Chiến lược đầu tư cân bằng (Balanced Investment Strategy) là gì? Đặc điểm

Ảnh minh họa. Nguồn: Medium.

Chiến lược đầu tư cân bằng

Khái niệm

Chiến lược đầu tư cân bằng trong tiếng Anh là Balanced Investment Strategy.

Chiến lược đầu tư cân bằng là cách kết hợp các khoản đầu tư trong danh mục đầu tư nhằm cân bằng rủi ro và lợi nhuận. Thông thường, danh mục đầu tư cân bằng được chia đều giữa cổ phiếu và trái phiếu.

Đặc điểm của Chiến lược đầu tư cân bằng

Có nhiều cách khác nhau để kết hợp một danh mục đầu tư, tùy thuộc vào sở thích và khả năng chấp nhận rủi ro của nhà đầu tư liên quan.

Một mặt, nhà đầu tư có các chiến lược nhằm bảo toàn vốn và thu nhập hiện tại. Chúng thường bao gồm các khoản đầu tư an toàn nhưng năng suất thấp, chẳng hạn như chứng chỉ tiền gửi (CD), trái phiếu cao cấp, công cụ thị trường tiền điện tử và một số cổ phiếu blue-chip trả cổ tức. Những chiến lược này phù hợp nhất cho các nhà đầu tư quan tâm nhất đến việc bảo toàn vốn mà họ đã có và ít quan tâm đến việc tăng vốn đó.

Mặt khác, nhà đầu tư có các chiến lược nhằm mục đích tăng trưởng. Những chiến lược tích cực hơn này thường liên quan đến tỉ trọng cổ phiếu cao hơn, bao gồm cả những cổ phiếu có vốn hóa thị trường nhỏ hơn. 

Nếu bao gồm các công cụ thu nhập cố định, chúng có thể có xếp hạng tín dụng thấp hơn hoặc ít cổ phiếu hơn nhưng mang lại lợi suất cao hơn, chẳng hạn như trong trường hợp trái khoán tín dụng, cổ phiếu ưu đãi hoặc trái phiếu doanh nghiệp có năng suất cao hơn. Những chiến lược này là tốt nhất cho các nhà đầu tư trẻ tuổi có khả năng chịu rủi ro cao, những người sẵn sàng chấp nhận biến động ngắn hạn lớn hơn để đổi lấy lợi nhuận dài hạn dự kiến tốt hơn.

Các nhà đầu tư ở giữa hai sự lựa chọn này có thể lựa chọn chiến lược đầu tư cân bằng. Điều này sẽ bao gồm các yếu tố pha trộn của cả phương pháp tiếp cận truyền thống và tích cực. Ví dụ, danh mục đầu tư cân bằng có thể bao gồm 25% cổ phiếu blue-chip trả cổ tức, 25% cổ phiếu vốn hóa nhỏ, 25% trái phiếu chính phủ xếp hạng AAA và 25% trái phiếu doanh nghiệp cấp đầu tư. 

Mặc dù con số chính xác có thể được điều chỉnh theo nhiều cách khác nhau, hầu hết các nhà đầu tư cân bằng sẽ tìm kiếm lợi nhuận vừa đủ trên vốn của họ cùng với khả năng bảo toàn vốn cao.

Trước đây, các nhà đầu tư sẽ cần phải tự xây dựng danh mục đầu tư của mình bằng cách mua các khoản đầu tư riêng lẻ có liên quan. Nếu không, họ sẽ cần phải dựa vào các chuyên gia, chẳng hạn như cố vấn đầu tư hoặc các dịch vụ được cung cấp thông qua các tổ chức tài chính của họ. 

Tuy nhiên, ngày nay, các nền tảng trực tuyến đã phát triển mạnh, cho phép các nhà đầu tư tự động đầu tư tiền vào một lựa chọn chiến lược được xây dựng dựa trên khả năng chấp nhận rủi ro. Đối với các nhà đầu tư ngày nay, quá trình phân bổ danh mục đầu tư đang trở nên dễ tiếp cận hơn bao giờ hết.

(Theo Investopedia)