Công cụ đầu tư (Investment Vehicle) là gì? Các loại hình công cụ đầu tư

Ảnh minh họa. Nguồn: The Finapolis.

Công cụ đầu tư

Khái niệm

Công cụ đầu tư trong tiếng Anh là Investment Vehicle.

Công cụ đầu tư là một sản phẩm được sử dụng bởi các nhà đầu tư để đạt được lợi nhuận tích cực. Công cụ đầu tư có thể có rủi ro thấp, chẳng hạn như chứng chỉ tiền gửi (CD) hoặc trái phiếu, hoặc chúng có thể mang một mức độ rủi ro lớn hơn, chẳng hạn như cổ phiếu và quyền chọn. Các loại công cụ đầu tư khác bao gồm niên kim, đồ sưu tầm (như nghệ thuật hoặc tiền xu), quĩ tương hỗ; và các quĩ ETF.

Đặc điểm của Công cụ đầu tư

Công cụ đầu tư đề cập đến bất kì phương pháp nào mà các cá nhân hoặc doanh nghiệp có thể đầu tư và, lí tưởng nhất là tăng số tiền của họ. Có rất nhiều loại công cụ đầu tư, và nhiều nhà đầu tư chọn giữ ít nhất một số loại trong danh mục đầu tư của họ. 

Nắm giữ các loại đầu tư khác nhau trong một danh mục đầu tư sẽ giảm thiểu rủi ro thông qua việc đa dạng hóa, bởi vì một danh mục đầu tư được xây dựng từ các loại tài sản khác nhau trung bìnhsẽ mang lại lợi nhuận dài hạn cao hơn.

Phân loại Công cụ đầu tư

Các loại công cụ đầu tư khác nhau phải tuân theo qui định trong phạm vi quyền tài phán mà chúng được cung cấp. Mỗi loại có mức độ rủi ro và lợi nhuận riêng. Quyết định loại công cụ nào phù hợp với danh mục đầu tư cụ thể phụ thuộc vào kiến thức về thị trường của nhà đầu tư, kĩ năng đầu tư tài chính, khả năng chịu rủi ro, mục tiêu tài chính và tình hình tài chính hiện tại.

Đầu tư sở hữu

Các nhà đầu tư đi sâu vào đầu tư sở hữu sở hữu tài sản cụ thể mà họ kì vọng sẽ tăng giá trị. Đầu tư sở hữu bao gồm cổ phiếu, bất động sản, các tài sản quí giá và các doanh nghiệp. 

Cổ phiếu, còn được gọi là vốn chủ sở hữu hoặc cổ phiếu, cung cấp cho các nhà đầu tư cổ phần trong một công ty và lợi nhuận mà nó mang lại. 

Bất động sản thuộc sở hữu của các nhà đầu tư có thể được thuê hoặc bán để cung cấp lợi nhuận ròng cao hơn cho chủ sở hữu. 

Các tài sản quí giá như đồ sưu tầm, nghệ thuật và kim loại quí được coi là đầu tư sở hữu nếu chúng được bán để kiếm lợi nhuận. 

Vốn được sử dụng để xây dựng các doanh nghiệp cung cấp sản phẩm và dịch vụ vì lợi nhuận là một loại hình đầu tư sở hữu khác.

Đầu tư cho vay

Với các khoản đầu tư cho vay, các nhà đầu tư cho phép tiền của họ được sử dụng bởi một người hoặc tổ chức khác với mong muốn nó sẽ được hoàn trả. Người cho vay thường tính lãi cho khoản vay để họ kiếm được lợi nhuận sau khi khoản vay được hoàn trả bao gồm cả chi phí lãi suất. Loại hình đầu tư này có rủi ro thấp và lợi nhuận mang lại cũng thấp. Ví dụ về đầu tư cho vay bao gồm trái phiếu, chứng chỉ tiền gửi và Chứng khoán Chính phủ bảo vệ khỏi lạm phát (TIPS).

Các nhà đầu tư đầu tư vào trái phiếu cho phép tiền của họ được sử dụng bởi các tập đoàn hoặc chính phủ với mong muốn nó sẽ được trả lại bằng lợi nhuận sau một thời gian định sẵn với lãi suất cố định.

Chứng chỉ tiền gửi (CD) được cung cấp bởi các ngân hàng. CD là một giấy nợ được cung cấp bởi các ngân hàng khóa tiền của nhà đầu tư trong tài khoản tiết kiệm trong một khoảng thời gian xác định với lãi suất cao hơn.

Chứng khoán Chính phủ bảo vệ khỏi lạm phát (TIPS) là trái phiếu được cung cấp bởi Kho bạc Mỹ và được tạo ra để bảo vệ các nhà đầu tư chống lại lạm phát. Các nhà đầu tư bỏ tiền vào TIPS sẽ nhận lại tiền gốc và tiền lãi khi khoản đầu tư của họ đáo hạn theo thời gian. Cả gốc và lãi đều được lập chỉ mục cho lạm phát.

Các khoản đầu tư tương đương tiền

Tương đương tiền là các khoản đầu tư tài chính được xem là tốt như tiền mặt. Đây là những tài khoản tiết kiệm hoặc quĩ thị trường tiền tệ. Các khoản đầu tư có tính thanh khoản nhưng có lợi nhuận thấp.

Công cụ đầu tư kết hợp

Nhiều nhà đầu tư thường tập hợp tiền của họ để đạt được những lợi thế nhất định mà họ sẽ không có với tư cách là nhà đầu tư cá nhân; đây được biết đến như một phương tiện đầu tư kết hợp và có thể ở dạng quĩ tương hỗ, quĩ hưu trí, quĩ tư nhân, quĩ uỷ thác đầu tư (UIT) và quĩ phòng hộ.

(Theo Investopedia)