Wrap Account là gì? Những đặc điểm cần lưu ý

Hình minh họa. Nguồn: Insideyourira.com

Wrap Account

Khái niệm

Wrap Account tạm dịch là tài khoản trọn gói. 

Wrap Account là tài khoản được công ty môi giới sử dụng để quản lí danh mục của nhà đầu tư với một mức phí hàng năm dựa trên tổng tài sản đang quản lí (AUM). Mức phí hàng năm này bao gồm cả phí quản lí, kiểm soát và hoa hồng trên tài khoản

Đối với nhiều nhà đầu tư thì wrap Account sẽ tiết kiệm chi phí hơn dạng tài khoản môi giới thu phí trên mỗi giao dịch. 

Hiểu rõ hơn về wrap Account

Ưu điểm của Wrap Account là bảo vệ nhà đầu tư khỏi hành vi giao dịch quá mức (overtrading) do bên môi giới thực hiện nhằm kiếm được hoa hồng từ phí giao dịch nhiều hơn. 

Và vì bên môi giới nhận phí hàng năm dựa theo giá trị của tổng tài sản trong tài khoản nên người tư vấn đầu tư sẽ cố gắng thực hiện những giao dịch nhằm tăng giá trị tài khoản trong dài hạn. Wrap Account giúp nhà đầu tư tiếp cận được với những người quản lí vốn chuyên nghiệp đang làm việc cho các tổ chức và khách hàng giàu có.

Các công ty quĩ tương hỗ cũng cung cấp dịch vụ wrap account như một phương tiện để tiếp cận với nhiều loại hình quĩ tương hỗ. Một tài khoản trọn gói truyền thống có thể yêu cầu mức vốn tối thiểu từ 25.000$ đến 50.000$ nhưng những loại tài khoản quĩ tương hỗ này yêu cầu mức đầu tư ban đầu ít hơn.

Những lưu ý đặc biệt

Trước khi sử dụng wrap account, nhà đầu tư nên cân nhắc về số lượng khuyến nghị mà anh ấy sẽ cần. Nhiều nhà đầu tư theo chiến lược mua và nắm giữ dài hạn một danh mục cổ phiếu thì không cần phải trả mức phí hàng năm này cho tài khoản trọn gói.

Ngoài ra, nếu một nhà đầu tư yêu thích thu nhập đều đặn nắm giữ một danh mục những cổ phiếu trả cổ tức cao trong nhiều năm. Thì khi nhà đầu tư bán cổ phiếu sẽ sinh ra một mức thuế thặng dư tăng vốn cao do chi phí ban đầu bỏ ra cho mỗi cổ phiếu thấp hơn giá thị trường hiện tại rất nhiều.

Trong trường hợp này thì nhà đầu tư nên tiếp tục nắm giữ danh mục để hưởng cổ tức và tránh mức thuế thặng dư tăng vốn. Và vì nhà đầu tư không phát sinh chi phí giao dịch khi chỉ nắm giữ cổ phiếu, nên việc chuyển sang sử dụng Wrap Account sẽ phải trả nhiều chi phí hơn và làm hao hụt phần lợi nhuận thu được.

(Theo Investopedia)