Tài khoản được quản lí (Managed Account) là gì? So sánh tài khoản được quản lí với quỹ tương hỗ
Hình minh họa
Tài khoản được quản lí
Khái niệm
Tài khoản được quản lí trong tiếng Anh là Managed Account.
Tài khoản được quản lí là một tài khoản đầu tư thuộc sở hữu của một nhà đầu tư duy nhất và được giám sát bởi một người quản lí tiền chuyên nghiệp được thuê bởi nhà đầu tư đó. Nhà đầu tư có thể là cá nhân hoặc nhà đầu tư tổ chức.
Nhà quản lí này được trao quyền tùy ý kiểm soát tài sản, và chủ động đưa ra quyết định đầu tư phù hợp dựa trên nhu cầu và mục tiêu, cũng như khả năng chịu rủi ro và qui mô tài sản của khách hàng.
Tài khoản được quản lí có thể chứa tài sản tài chính, tiền mặt hoặc quyền sở hữu đối với bất động sản. Nhà quản lí được thuê có quyền mua và bán tài sản mà không cần sự chấp thuận trước của khách hàng, miễn là họ hành động dựa trên mục tiêu của khách hàng.
Vì tài khoản được quản lí liên quan đến nghĩa vụ ủy thác, người quản lí phải hành động vì lợi ích cao nhất của khách hàng, nếu không có thể phải đối mặt với các hình phạt dân sự hoặc hình sự. Nhà quản lí đầu tư thường sẽ gửi cho khách hàng báo cáo thường xuyên về hiệu suất và tài sản, chứng khoán trong tài khoản.
Các nhà quản lí tiền thường có định mức tiền tối thiểu cho tài khoản mà họ quản lí, và nhà đầu tư phải gửi cho họ số tiền hoặc tài sản có giá trị từ trên mức đó. Mức tối thiểu nhà quản lí chấp nhận thường là 250.000 USD, mặc dù một số người sẽ chấp nhận tài khoản 100.000 USD hoặc thậm chí 50.000 USD.
So sánh tài khoản được quản lí với quĩ tương hỗ
Ưu điểm của tài khoản được quản lí
Tài khoản được quản lí được tùy chỉnh để đáp ứng nhu cầu của chủ tài khoản; còn quỹ tương hỗ chỉ đầu tư theo mục tiêu của quĩ.
Các giao dịch của tài khoản được quản lí có thể được định thời gian để giảm thiểu nghĩa vụ thuế; còn các nhà đầu tư vào quĩ tương hỗ còn quyền kiểm soát khi nào quĩ bán chứng khoán để thu về lợi nhuận (và lợi nhuận này sẽ phải chịu thuế).
Chủ tài khoản được quản lí có kiểm soát tối đa đối với tài sản và thông tin minh bạch; các chủ sở hữu quĩ tương hỗ không sở hữu toàn bộ tài sản của quĩ, mà chỉ một phần giá trị tài sản của quỹ.
Nhược điểm của tài khoản được quản lí
Tài khoản được quản lí thường yêu cầu nhà đầu tư phải có ít nhất 100.000 USD để đầu tư; quĩ tương hỗ đòi hỏi số tiền tối thiểu thấp hơn nhiều.
Tài khoản được quản lí có thể mất vài ngày để đầu tư hoặc bán tài sản; còn cổ phần của quĩ tương hỗ có tính thanh khoản cao hơn và có thể được mua bán hàng ngày.
Tài khoản được quản lí phải trả cho nhà quản lí mức phí hàng năm cao đến mức có thể ảnh hưởng đến lợi suất tổng thể của tài khoản, còn tỉ lệ phí quản lí của quĩ quản lí thường thấp hơn.
(Theo investopedia)
Diễn đàn Đầu tư Việt Nam 2025 (Vietnam Investment Forum 2025) với chủ đề “Khai thông & Bứt phá” do trang TTĐT tổng hợp VietnamBiz, Việt Nam Mới tổ chức sẽ diễn ra vào ngày 8/11/2024 tại GEM CENTER, TP HCM.
Sự kiện quy tụ giới chuyên gia cao cấp trong lĩnh vực đầu tư, tài chính là các nhà làm chính sách, CEO, CFO, CIO các ngân hàng, công ty chứng khoán, quỹ đầu tư, công ty bất động sản, các hãng xếp hạng, công ty cung cấp dữ liệu và hàng trăm nhà đầu tư có kinh nghiệm lâu năm trên thị trường chứng khoán và bất động sản.
Diễn đàn hứa hẹn mang lại không gian để các chuyên gia bàn luận về các xu hướng đầu tư mới, các góc nhìn chiến lược, mở ra nhiều ý tưởng đầu tư phù hợp cho giai đoạn mới. Đồng thời tạo cơ hội gặp gỡ, kết nối giữa nhà đầu tư và các đối tác tiềm năng trên thị trường.
Thông tin chi tiết chương trình: https://event.vietnambiz.vn/
