Nhà quản lí tiền (Money Manager) là ai? Lợi ích của việc thuê nhà quản lí tiền

Hình minh họa. Nguồn: inquirer.com

Nhà quản lí tiền

Khái niệm

Nhà quản lí tiền trong tiếng Anh là Money Manager.

Nhà quản lí tiền là một người hoặc một công ty tài chính quản lí danh mục đầu tư chứng khoán của nhà đầu tư cá nhân hoặc nhà đầu tư tổ chức. Thông thường, các công ty quản lí tiền tuyển dụng những người có chuyên môn khác nhau, từ nghiên cứu và lựa chọn các khoản đầu tư cho đến giám sát tài sản và quyết định khi nào nên bán chúng.

Đổi lại việc được nhận phí, nhà quản lí tiền có nghĩa vụ của bên nhận ủy thác để lựa chọn và quản lí đầu tư một cách thận trọng cho khách hàng của mình, bao gồm xây dựng chiến lược đầu tư phù hợp và mua bán chứng khoán để đáp ứng các mục tiêu đó. 

Ví dụ về các công ty quản lí tiền hàng đầu bao gồm Vanguard Group, Pacific Investment Management và J.P. Morgan Asset Management.

Các nhà quản lí tiền cung cấp cho khách hàng dịch vụ cá nhân, danh mục đầu tư cá nhân và sự quản lí liên tục. 

Với hình thức quản lí dựa trên phí (trái ngược với hình thức quản lí dựa trên giao dịch) khách hàng và cố vấn của họ có lợi ích tương quan với nhau, nghĩa là khách hàng không còn phải nghi ngờ về quyết định mua hoặc bán chứng khoán của nhà quản lí tiền.

Một nhà quản lí tiền chuyên nghiệp không nhận được hoa hồng cho các giao dịch và được trả tiền dựa trên tỉ lệ phần trăm tài sản thuộc quyền quản lí. Vì vậy, việc giữ cho danh mục đầu tư tăng trưởng sẽ đêm lại lợi ích cả nhà quản lí tiền và khách hàng.

Lợi ích của việc thuê nhà quản lí tiền

Chuyên môn: Một nhà quản lí tiền được đào tạo chuyên nghiệp có chuyên môn để lựa chọn các khoản đầu tư phù hợp nhất cho danh mục đầu tư khách hàng của mình. Các nhà quản lí tiền thường nắm giữ chứng chỉ CFA, giúp họ đánh giá các nguyên tắc cơ bản của công ty bằng cách phân tích báo cáo tài chính của chúng. 

Một nhà quản lí tiền cũng có thể có chuyên môn trong một lĩnh vực cụ thể. Ví dụ, anh ta có thể đã từng làm việc ngành công nghiệp ô tô, mang cho họ lợi thế khi lựa chọn cổ phiếu của các công ty hoạt động trong ngành ô tô.

Tài nguyên: Các nhà quản lí tiền có quyền truy cập vào rất nhiều thông tin và công cụ khác nhau, như phỏng vấn giám đốc điều hành công ty, báo cáo nghiên cứu, dữ liệu phân tích và phần mềm mô hình tài chính tiên tiến. 

Các tài nguyên này cho phép những nhà quản lí tiền đưa ra quyết định đầu tư có xác suất thành công cao hơn. Chẳng hạn, một nhà quản lí tiền có thể phát hiện ra rằng một công ty có lợi thế cạnh tranh độc nhất sau khi phỏng vấn giám đốc điều hành của công ty đó.

(Theo investopedia)