Chỉ định (Nomination) trong hoạt động thanh toán quốc tế là gì?

Hình minh họa (Nguồn: aauw-ca)

Chỉ định (Nomination)

Chỉ định - danh từ, trong tiếng Anh được dùng bởi từ Nomination.

Chỉ định trong hoạt động thanh toán quốc tế là việc Ngân hàng Phát hành chỉ định một ngân hàng khác (Ngân hàng được Chỉ định) thay mặt mình tiếp nhận, kiểm tra và thực hiện việc thanh toán hay chiết khấu bộ chứng từ xuất trình phù hợp. Nói cách khác, Ngân hàng được Chỉ định là ngân hàng mà tại đó L/C có giá trị thanh toán hoặc chiết khấu.

Bất kì L/C nào cũng phải chỉ định một Ngân hàng được Chỉ định đích danh hoặc qui định L/C có giá trị tự do. Đối với L/C có giá trị tự do, thì bất kì ngân hàng nào (trừ Ngân hàng Phát hành) đều trở thành Ngân hàng được Chỉ định. Một L/C có giá trị tại Ngân hàng được Chỉ định thì cũng có giá trị tại Ngân hàng Phát hành. 

(Theo Giáo trình Ngân hàng Thương mại, NXB Thống kê)

Nội dung chỉ định

1. Trả tiền ngay cho người thụ hưởng, nếu L/C qui định: "available with the nominated bank by sight payment". Trong trường hợp này, hối phiếu phải được kí phát đòi tiền Ngân hàng được Chỉ định như sau: "draft drawn on the nominated bank by sight payment".

2. Chấp nhận hối phiếu, nếu L/C qui định: "available with the nominated bank by acceptance". Trong trường hợp này, hối phiếu phải được kí phát đòi tiền Ngân hàng được Chỉ định như sau: "draft drawn on the nominated bank by acceptance".

3. Cam kết trả chậm, nếu L/C qui định: "available with the nominated bank by deferred payment". Trong trường hợp này không có hối phiếu, mà Ngân hàng được Chỉ định chỉ cam kết trả chậm.

4. Chiếu khấu hối phiếu hoặc các chứng từ, nếu L/C qui định: "available with the nominated bank negotiation". Trong trường hợp này, nếu là chiết khấu hối phiếu, thì hối phiếu phải được kí phát đòi tiền một ngân hàng khác không phải là Ngân hàng được Chỉ định.

Trách nhiệm của Ngân hàng được Chỉ định

1. Trong vòng 5 ngày làm việc kể từ ngày xuất trình phải kiểm tra việc xuất trình để quyết định xem trên bề mặt của chứng từ có tạo thành một xuất trình phù hợp hay không.

2. Trừ khi Ngân hàng được Chỉ định là Ngân hàng Xác nhận, thì việc ủy quyền thanh toán, chiết khấu sẽ không ràng buộc Ngân hàng được Chỉ định bất cứ nghĩa vụ nào phải thanh toán hoặc chiết khấu, trừ khi có sự đồng ý rõ ràng là sẽ thanh toán hoặc chiết khấu và sự đồng ý này đã được thông báo cho người thụ hưởng.

3. Bằng cách chỉ định một ngân hàng chấp nhận hối phiếu hoặc cam kết trả chậm, nghĩa là Ngân hàng Phát hành đã ủy quyền cho Ngân hàng được Chỉ định này trả tiền trước hoặc mua một hối phiếu đã được chấp nhận hoặc cam kết trả chậm và trả tiền khi đến hạn.

4. Việc chỉ tiếp nhận hoặc kiểm tra và gửi chứng từ bởi Ngân hàng được Chỉ định sẽ không tạo ra trách nhiệm cho Ngân hàng được Chỉ định phải thanh toán hoặc chiết khấu.

5. Khi Ngân hàng được Chỉ định quyết định xuất trình là phù hợp và thanh toán hoặc chiết khấu, thì phải chuyển giao chứng từ đến Ngân hàng Xác nhận hoặc Ngân hàng Phát hành.

6. Khi Ngân hàng được Chỉ định hành động theo sự chỉ định, quyết định rằng xuất trình là không phù hợp, thì có thể từ chối thanh toán hoặc chiết khấu.

7. Khi Ngân hàng được Chỉ định hành động theo sự chỉ định, quyết định từ chối thanh toán hoặc chiết khấu, thì phải gửi thông báo riêng về quyết định đó cho người xuất trình.

8. Ngân hàng được Chỉ định hành động theo sự chỉ định, sau khi gửi thông báo từ chối thanh toán có thể gửi trả chứng từ cho người xuất trình vào bất cứ thời gian nào. 

(Theo Giáo trình Ngân hàng Thương mại, NXB Thống kê)