Ngân hàng được Chỉ định (Nominated Bank) trong hoạt động thanh toán quốc tế là gì?

Hình minh họa (Nguồn: Advancedontrade)

Ngân hàng được Chỉ định (Nominated Bank)

Ngân hàng được Chỉ định - danh từ, trong tiếng Anh được dùng bởi cụm từ Nominated Bank.

Ngân hàng được Chỉ định là ngân hàng là tại đó L/C có giá trị thanh toán hoặc chiết khấu. Đối với L/C có giá trị tự do, thì bất kì ngân hàng nào đều có thể trở thành Ngân hàng được Chỉ định.

Trách nhiệm kiểm tra chứng từ của Ngân hàng được Chỉ định là giống như Ngân hàng Phát hành khi nhận được bộ chứng từ. (Theo Giáo trình Ngân hàng Thương mại, NXB Thống kê)

L/C có giá trị tại Ngân hàng được Chỉ định (available with nominated bank)

Qui trình nghiệp vụ L/C có giá trị tại Ngân hàng được Chỉ định

Chú giải:

(1) Hai bên mua bán kí kết hợp đồng ngoại thương với điều khoản thanh toán theo phương thức L/C.

(2) Căn cứ các điều khoản và điều kiện của hợp đồng ngoại thương, nhà Nhập khẩu làm đơn gửi đến ngân hàng phục vụ mình, yêu cầu ngân hàng này phát hành một L/C cho nhà Xuất khẩu hưởng.

(3) Căn cứ vào đơn mở L/C, nếu đồng ý, Ngân hàng Phát hành lập L/C và thông qua ngân hàng đại lí hoặc chi nhánh của mình ở nước nhà Xuất khẩu để thông báo L/C cho nhà Xuất khẩu.

(4) Khi nhận được L/C, Ngân hàng Thông báo thông báo L/C cho nhà Xuất khẩu.

(5) Nhà Xuất khẩu kiểm tra L/C, nếu phù hợp với hợp đồng đã kí thì tiến hành giao hàng, nếu không phù hợp thì đề nghị sửa đổi, bổ sung L/C cho phù hợp với hợp đồng ngoại thương.

(6) và (6') Sau khi giao hàng, nhà Xuất khẩu lập bộ chứng từ theo yêu cầu của L/C và xuất trình cho Ngân hàng được Chỉ định để được thanh toán.

(7) và (7') Ngân hàng được Chỉ định xuất trình chứng từ cho Ngân hàng Phát hành và đòi hoàn trả.

(8) Ngân hàng Phát hành đòi tiền nhà Nhập khẩu và chuyển bộ chứng từ cho nhà Nhập khẩu sau khi đã được nhà Nhập khẩu trả tiền hoặc chấp nhận thanh toán.

Ghi chú:

Việc thể hiện hai ngân hàng là Ngân hàng Thông báo và Ngân hàng được Chỉ định trong sơ đồ trên không có nghĩa là hai ngân hàng này phải hoàn toàn khác nhau, mà nhằm mục đích làm rõ:

1. Việc thông báo L/C và việc được ủy quyền thanh toán hay chiết khấu L/C là hai nghiệp vụ độc lập với nhau. Nghĩa là Ngân hàng Thông báo không nhất thiết đồng thời phải là Ngân hàng được Chỉ định.

2. Trong thực tế, Ngân hàng Thông báo thường đồng thời là Ngân hàng được Chỉ định. Như vậy, một ngân hàng chỉ đơn thuần thực hiện thông báo L/C thì không trở thành Ngân hàng được Chỉ định; một ngân hàng Thông báo L/C lại được chỉ định thanh toán hay chiết khấu L/C, thì nó đồng thời là Ngân hàng Thông báo và Ngân hàng được Chỉ định. (Theo Giáo trình Ngân hàng Thương mại, NXB Thống kê)