Quĩ (Fund) nói chung là gì? Phân loại quĩ
Ảnh minh họa. Nguồn: Investopedia.
Quĩ
Khái niệm
Quĩ tiếng Anh là Fund.
Quĩ là một số lượng tiền được phân bổ cho một mục đích cụ thể. Một quĩ có thể được thành lập cho bất kì mục đích nào, ví dụ như chính quyền thành phố dành tiền để xây dựng một trung tâm dân sự mới, một trường đại học dành tiền để trao học bổng, hoặc một công ty bảo hiểm dành tiền để trả cho khách hàng của mình.
Cách thức hoạt động của Quĩ
Các cá nhân, doanh nghiệp và chính phủ đều sử dụng quĩ để dành tiền. Các cá nhân có thể thiết lập một quĩ khẩn cấp hoặc quĩ để dành khi gặp khó khăn (rainy-day fund) để thanh toán cho các chi phí không lường trước, hoặc một quĩ ủy thác để dành tiền cho một người cụ thể.
Các nhà đầu tư cá nhân và tổ chức cũng có thể để tiền vào các loại quĩ khác nhau với mục tiêu kiếm tiền. Ví dụ bao gồm các quĩ tương hỗ, thu thập tiền từ nhiều nhà đầu tư và đầu tư vào một danh mục tài sản đa dạng và các quĩ phòng hộ, đầu tư tài sản của các cá nhân có giá trị tài sản ròng cao (High-net-worth Individual) và các tổ chức theo một cách cụ thể để kiếm được lợi nhuận cao trên thị trường.
Chính phủ sử dụng các quĩ, ví dụ như quĩ thu nhập đặc biệt, để thanh toán cho các chi phí công cụ thể.
Ví dụ về phân loại quĩ
1. Quĩ cho mục đích cá nhân:
- Quĩ khẩn cấp: là phương tiện tiết kiệm cá nhân được tạo ra bởi các cá nhân được sử dụng để trang trải các giai đoạn khó khăn tài chính, ví dụ như mất việc, bệnh tật kéo dài hoặc chi phí lớn.
- Quĩ đại học: thường là các kế hoạch tiết kiệm được ưu đãi về thuế do các gia đình lập ra để phân bổ học đại học của con cái.
- Quĩ hưu trí: là phương tiện tiết kiệm được sử dụng bởi các cá nhân tiết kiệm cho nghỉ hưu.
2. Quĩ cho mục đích đầu tư:
- Quĩ tương hỗ: là các quĩ đầu tư được quản lí bởi các nhà quản lí chuyên nghiệp, phân bổ số tiền nhận được từ các nhà đầu tư cá nhân vào cổ phiếu, trái phiếu và/hoặc các tài sản khác.
- Các quĩ giao dịch trao đổi (ETF): tương tự như các quĩ tương hỗ nhưng được giao dịch trên các sàn giao dịch công khai như chứng khoán.
- Quĩ phòng hộ là phương tiện đầu tư cho các cá nhân hoặc tổ chức có giá trị ròng cao được thiết kế để tăng lợi nhuận cho các nhà đầu tư. Các quĩ này đầu tư bằng cách kết hợp các chiến lược rủi ro cao như bán khống, phái sinh và đòn bẩy.
(Theo Investopedia)
