Tài khoản giao dịch (Trading Account) là gì? Các bước mở tài khoản giao dịch

Tài khoản giao dịch

Khái niệm

Tài khoản giao dịch trong tiếng Anh là Trading Account.

Tài khoản giao dịch có thể là bất kì tài khoản đầu tư nào có chứa chứng khoán, tiền mặt hoặc các tài sản khác. Thường thì tài khoản giao dịch sẽ liên quan đến một tài khoản ban đầu của một nhà giao dịch có xu hướng giao dịch hàng ngày. Những nhà đầu tư này có xu hướng mua và bán tài sản thường xuyên, thường trong cùng một phiên giao dịch.

Những khái niệm cơ bản về tài khoản giao dịch

Tài khoản giao dịch có thể nắm giữ nhiều chứng khoán, tiền mặt và nhiều phương tiện đầu tư giống như bất kì tài khoản môi giới nào khác. Thuật ngữ này có thể mô tả một loạt các tài khoản, bao gồm cả các tài khoản hưu trí hoãn thuế. Nhìn chung, một tài khoản giao dịch được phân biệt với các tài khoản đầu tư khác bởi mức độ hoạt động, mục đích của hoạt động và rủi ro mà nó có liên quan. 

Hoạt động trong tài khoản giao dịch thường là giao dịch trong ngày. Cơ quan Quản lý Ngành Tài chính (Financial Industry Regulatory Authority - FINRA) định nghĩa giao dịch trong ngày là giao dịch mua và bán chứng khoán trong cùng một ngày trong tài khoản kí quĩ. FINRA cũng định nghĩa rằng các nhà giao dịch trong ngày điển hình đáp ứng hai tiêu chí sau:

- Các nhà giao dịch thực hiện ít nhất bốn ngày giao dịch trong một tuần.

- Các nhà giao dịch có hoạt động giao dịch trong ngày chiếm hơn 6% tổng số hoạt động của họ trong cùng tuần đó.

Các công ty môi giới cũng có thể xác định khách hàng là nhà giao dịch trong ngày dựa trên hoạt động kinh doanh của họ trước đó. Các công ty này sẽ cho phép khách hàng mở tài khoản tiền bằng tiền mặt hoặc kí quĩ, nhưng các nhà giao dịch trong ngày thường chọn kí quĩ cho các tài khoản giao dịch. FINRA sẽ thực thi các yêu cầu kí quĩ đặc biệt cho những nhà đầu tư mà họ coi là nhà giao dịch trong ngày.

Mở tài khoản giao dịch yêu cầu lượng thông tin cá nhân tối thiểu nhất định, bao gồm cả số căn cước và chi tiết liên lạc. Công ty môi giới của bạn có thể có các yêu cầu khác tùy thuộc vào thẩm quyền và chi tiết về việc kinh doanh.

Các bước mở tài khoản giao dịch

1. Đầu tiên, chọn nhà môi giới. Đảm bảo rằng các nhà môi giới có uy tín và sẽ nhận đơn lệnh của bạn một cách kịp thời. Hãy nhớ rằng, thời gian là vô cùng quan trọng trong giao dịch. 

2. So sánh giá môi giới. Mỗi nhà môi giới tính cho bạn một khoản phí nhất định để xử lí đơn lệnh của bạn. Một số có thể tính phí nhiều hơn, một số ít hơn.  Tuy nhiên, hãy nhớ rằng không cần thiết phải chọn một nhà môi giới tính phí thấp nhất. 

3. Tiếp theo, hãy liên lạc với công ty môi giới hoặc nhà môi giới và hỏi về thủ tục mở tài khoản. Thông thường, công ty sẽ gửi một đại diện đến nhà bạn với mẫu mở tài khoản và mẫu thông tin khách hàng.

4. Điền vào hai mẫu đơn này. Gửi các tài liệu đính kèm xác minh danh tính và địa chỉ của bạn. 

5. Đơn đề nghị của bạn sẽ được xác minh thông qua kiểm tra trực tiếp hoặc trên điện thoại, nơi bạn sẽ được yêu cầu tiết lộ thông tin cá nhân của mình. 

6. Sau khi xử lí, bạn sẽ được cung cấp chi tiết tài khoản giao dịch của mình. 

(Theo Investopedia, Kotak Securities)