Nhờ thu kèm chứng từ (Documentary collection) trong thanh toán quốc tế là gì?

Hình minh họa (Nguồn: An Nhâm)

Nhờ thu kèm chứng từ (Documentary collection)

Nhờ thu kèm chứng từ - danh từ, trong tiếng Anh được dùng bởi cụm từ Documentary collection.

Nhờ thu kèm chứng từ là phương thức thanh toán, trong đó chứng từ gửi đi nhờ thu gồm: chứng từ thương mại cùng chứng từ tài chính; hoặc chỉ duy nhất chứng từ thương mại (không có chứng từ tài chính).

Ngân hàng thu hộ chỉ trao bộ chứng từ cho Người trả tiền khi người này đã trả tiền, chấp nhận thanh toán hoặc thực hiện các điều kiện khác qui định trong Lệnh nhờ thu. (Theo Giáo trình Ngân hàng Thương mại, NXB Thống kê)

Qui trình nghiệp vụ nhờ thu kèm chứng từ trong thanh toán quốc tế

Qui trình nhờ thu kèm chứng từ

Trong đó:

(1) Kí kết hợp đồng mua bán, trong đó điều khoản thanh toán qui định áp dụng phương thức "Nhờ thu kèm chứng từ".

(2) Nhà xuất khẩu gửi hàng hóa cho nhà nhập khẩu.

(3) Nhà xuất khẩu lập Đơn yêu cầu nhờ thu gửi cùng bộ chứng từ (bao gồm chứng từ thương mại cùng chứng từ tài chính, nếu có) tới ngân hàng nhờ thu. 

(4) Ngân hàng nhờ thu lập Lệnh nhờ thu và gửi cùng bộ chứng từ tới Ngân hàng thu hộ.

(5) Ngân hàng thu hộ thông báo Lệnh nhờ thu và xuất trình bộ chứng từ cho nhà nhập khẩu.

(6) Nhà nhập khẩu chấp hành Lệnh nhờ thu bằng cách:

- Thanh toán ngay (hối phiếu trả ngay, séc hoặc kì phiếu); hoặc

- Chấp nhận hối phiếu (hối phiếu kì hạn); hoặc

- Kí phát hành kì phiếu hoặc giấy chứng nhận nợ.

(7) Ngân hàng thu hộ trao bộ chứng từ thương mại cho nhà nhập khẩu.

(8) Ngân hàng thu hộ chuyển tiền nhờ thu, hoặc hối phiếu chấp nhận, hoặc kì phiếu hay giấy nhận nợ cho Ngân hàng nhờ thu.

(9) Ngân hàng nhờ thu chuyển tiền nhờ thu, hoặc hối phiếu chấp nhận, hoặc kì phiếu hay giấy nhận nợ cho nhà xuất khẩu.

Điều kiện trao chứng từ

Trong phương thức Nhờ thu kèm chứng từ, nhà xuất khẩu và nhà nhập khẩu phải thỏa thuận cụ thể điều kiện trao chứng từ qui định trong Lệnh nhờ thu là như thế nào. Trong thực tế, có 4 phương thức để trao chứng từ.

Điều kiện trao chứng từ

Trong đó:

D/P = thanh toán trao chứng từ.

D/P at X days sight = Thanh toán sau x ngày nhìn thấy chứng từ.

D/A = Chấp nhận thanh toán trao chứng từ.

D/OT (D/TC) = Chấp nhận các điều kiện khác trao chứng từ. (Theo Giáo trình Ngân hàng Thương mại, NXB Thống kê)