Nhà quản lí đầu tư (Investment Manager) là ai? Đặc điểm

Ảnh minh họa. Nguồn: CFA Institutes Blog.

Nhà quản lí đầu tư

Khái niệm

Nhà quản lí đầu tư tiếng Anh là Investment manager.

Nhà quản lí đầu tư là một người hoặc tổ chức thực hiện đầu tư vào danh mục đầu tư chứng khoán thay cho khách hàng theo các mục tiêu và thông số đầu tư mà khách hàng đã xác định. 

Nhà quản lí đầu tư có thể xử lí tất cả các hoạt động liên quan đến quản lí danh mục khách hàng, từ mua và bán chứng khoán hàng ngày đến giám sát danh mục đầu tư, thanh toán giao dịch, đo lường hiệu suất và báo cáo theo qui định và khách hàng.

Đặc điểm của Nhà quản lí đầu tư

Nhà quản lí đầu tư có thể có qui mô từ văn phòng 1 hoặc 2 người đến các công ty đa ngành lớn có văn phòng ở một số quốc gia. Các nhà quản lí đầu tư thường tính cho khách hàng các khoản phí dựa trên tỉ lệ phần trăm tài sản của khách hàng được quản lí.

Ví dụ, một cá nhân có danh mục đầu tư trị giá 5 triệu USD đang được xử lí bởi một nhà quản lí đầu tư, người tính phí 1,5% hàng năm, sẽ phải trả 75.000 USD tiền phí mỗi năm. Theo Willis Towers Watson, tính đến năm 2016, bốn công ty quản lí đầu tư lớn nhất thế giới dựa trên tài sản đang quản lí (AUM) là BlackRock Inc. với 5,1 nghìn tỉ USD, Tập đoàn Vanguard ở mức 4 nghìn tỉ USD, Dịch vụ tư vấn toàn cầu của State Street ở mức 2,5 nghìn tỉ USD và Đầu tư Fidelity ở mức 2,1 nghìn tỉ USD.

Cần cân nhắc gì khi lựa chọn nhà quản lí đầu tư?

Nhà đầu tư phải xác định phong cách quản lí của nhà quản lí đầu tư mà họ giao tài sản. Điều này có thể phụ thuộc vào từng giai đoạn trong qui trình hoạch định tài chính. Ví dụ, một nhà đầu tư mới bắt đầu tiết kiệm có thể không cần dịch vụ của người quản lí danh mục đầu tư. Thay vào đó, nhà đầu tư sẽ hợp hơn với một nhà hoạch định tài chính, người có thể hướng dẫn anh/cô ấy về những kiến thức cơ bản của kế hoạch nghỉ hưu. Ngược lại, một nhà đầu tư có thu nhập còn lại sau khi tiết kiệm và muốn đầu tư vào chứng khoán sẽ cần sự trợ giúp một nhà quản lí danh mục đầu tư.

Nhà đầu tư nên kiểm tra lí lịch của các nhà quản lí đầu tư, trình độ chuyên môn và đảm bảo người quản lí có các kĩ năng và kinh nghiệm cần thiết. Hầu hết các nhà quản lí đầu tư và các quĩ tóm tắt triết lí đầu tư của họ trên trang web hoặc tài liệu quảng cáo của họ. Các nhà đầu tư nên xác định liệu triết lí đó (và mức độ rủi ro) có phù hợp với mục tiêu của họ hay không.

Một nhà quản lí đầu tư nên liên lạc và xem xét các nhu cầu cụ thể của khách hàng. Khi nhu cầu tài chính liên tục thay đổi, các nhà đầu tư phải cảm thấy thoải mái khi liên hệ với người quản lí đầu tư của họ trong thời gian ngắn để tùy chỉnh dịch vụ.

(Theo Investopedia)