Nhà nghiên cứu và phân tích (Research Analyst) là ai? Yêu cầu trình độ

Hình minh họa. Nguồn: Attermpaperrgjj.cuckoomycuckoo.me

Nhà nghiên cứu và phân tích

Khái niệm

Nhà nghiên cứu và phân tích trong tiếng Anh là Research Analyst.

Một nhà nghiên cứu và phân tích là chuyên gia chuẩn bị các báo cáo điều tra về chứng khoán hoặc tài sản để sử dụng trong nội bộ hoặc đưa cho khách hàng. 

Còn được gọi là nhà phân tích chứng khoán, nhà phân tích đầu tư, nhà phân tích vốn cổ phần, nhà phân tích xếp hạng hoặc đơn giản là nhà phân tích hoặc chuyên viên phân tích.

Nhà phân tích xuất dữ liệu, kiểm tra, tìm kiếm hoặc xem xét các yếu tố, các nguyên tắc và lí thuyết sử dụng nội bộ trong một tổ chức tài chính hoặc một khách hàng bên ngoài. 

Báo cáo của một nhà phân tích là kết quả kiểm tra dữ liệu công khai chứng khoán của các công ty hoặc các ngành, thường được kết luận với khuyến nghị "mua", "bán" hoặc "giữ".     

Nếu nhà phân tích làm việc ở một ngân hàng đầu tư hoặc một công ty chứng khoán được kiểm soát bởi một tổ chức thành viên của cơ quan quản lí ngành tài chính, thì cần phải hoàn thành một số kì thi để đủ điều kiện làm việc.     

Đặc điểm Nhà nghiên cứu và phân tích 

Nhà nghiên cứu và phân tích thường được chia thành hai nhóm: bên mua và bên bán. Một nhà phân tích bên mua (môi giới) được một công ty quản lí tài sản thuê để đưa ra các khuyến nghị chứng khoán để đầu tư. 

Các nghiên cứu của một nhà phân tích bên bán (công ty đầu tư) thường được bán cho bên mua.   

Các nhà phân tích bên mua thường được cho là có chuyên môn cao hơn và chuyên nghiệp hơn so với bên bán. 

Công việc của nhà nghiên cứu bên bán thường liên quan đến việc tiếp thị nên thường được trả lương cao hơn.   

Các nhà nghiên cứu và phân tích có thể làm việc cho nhiều công ty như công ty quản lí tài sản, ngân hàng đầu tư, công ty bảo hiểm, quĩ phòng hộ, quĩ hưu trí, các công ty môi giới hoặc bất kì doanh nghiệp nào cần phân tích dữ liệu để xác định xu hướng hoặc ra quyết định định giá, triển vọng đầu tư của một công ty hoặc tài sản cụ thể. 

Trình độ Nhà nghiên cứu và phân tích 

Các công ty đôi khi sẽ yêu cầu ứng viên phải có bằng thạc sĩ tài chính hoặc chứng chỉ CFA để có thể ứng tuyển vào vị trí nhà nghiên cứu và phân tích. 

Các nhà nghiên cứu và phân tích cũng có thể bị yêu cầu hoàn thành các kì thi Series 86/87. Các giấy phép chứng khoán khác thường được yêu cầu bao gồm chứng chỉ Series 7 và Series 63.   

Nhà phân tích tài chính 

Nói chung, các nhà phân tích tài chính (Financial Analyst) tập trung vào phân tích đầu tư và hiệu quả thị trường. Họ dựa vào các mô hình định giá kinh doanh cơ bản và các nguyên tắc kinh tế để tạo báo cáo và các khuyến nghị. 

Các nhà nghiên cứu và phân tích (Research Analyst) không dựa trên các quan điểm của các nguyên tắc kinh tế tổng quát mà họ tập trung vào các mô hình toán học để xử lí các dữ liệu lịch sử để đưa ra câu trả lời khách quan nhất có thể. 

Các financial analyst thu thập và phân tích dữ liệu với các giả định trước đó về cách các thị trường hoạt động. Suy nghĩ của họ có hệ thống và yêu cầu kinh nghiệm lâu năm hơn, vì vậy cũng mang tính chủ quan hơn. 

Các research analyst thì có xu hướng tập trung vào các hoạt động của công ty. Họ xử lí một loạt các dữ liệu đầu vào để xác định cách hiệu quả nhất để tối đa hóa đầu ra.     

Nhà phân tích bên bán và Nhà phân tích bên mua 

Sự khác biệt chính giữa hai loại nhà nghiên cứu và phân tích này là loại công ty sử dụng họ và những người mà họ đưa ra khuyến nghị.   

Một nhà phân tích bên bán làm việc cho một công ty môi giới hoặc công ty quản lí tài sản cá nhân và đưa ra khuyến nghị cho các khách hàng của công ty. 

Một nhà phân tích bên mua thường làm việc cho các nhà đầu tư tổ chức như quĩ phòng hộ, quĩ hưu trí hoặc quĩ tương hỗ. 

Nhà phân tích bên mua thực hiện các nghiên cứu và đưa ra khuyến nghị cho các nhà quản lí tiền của các quĩ này. 

Nhà phân tích bên mua sẽ xác định mức độ hứa hẹn của một khoản đầu tư và mức thích hợp của nó với chiến lược đầu tư của quĩ. 

Nhà phân tích bên bán là những người đưa ra các khuyến nghị như "mua mạnh", "khả quan", "trung lập" và "bán".  

(Theo Investopedia)