Hợp đồng dịch vụ uỷ thác quản lí danh mục đầu tư chứng khoán là gì? Các điều khoản

Hợp đồng dịch vụ uỷ thác quản lí danh mục đầu tư chứng khoán

Khái niệm

Dịch vụ uỷ thác quản lí danh mục đầu tư chứng khoán tạm dịch sang tiếng Anh là Portfolio investment management services.

Hợp đồng dịch vụ uỷ thác quản lí danh mục đầu tư chứng khoán là sự thoả thuận bằng văn bản giữa công ty quản lí quĩ đầu tư chứng khoán với khách hàng (nhà đầu tư).

Theo đó công ty quản lí quĩ đầu tư chứng khoán chấp nhận sự uỷ thác của khách hàng trong việc mua, bán, nắm giữ chứng khoán và quản lí các khoản mục đầu tư của khách hàng vì quyền lợi của họ để được hưởng phí dịch vụ uỷ thác do khách hàng thanh toán.

Điều khoản chủ yếu

Theo thông lệ và tập quán giao dịch, hợp đồng dịch vụ uỷ thác quản lí danh mục đầu tư chứng khoán thường bao gồm các điều khoản chủ yếu sau:

- Điều khoản về đối tượng hợp đồng

Điều khoản này có nhiệm vụ xác định rõ những công việc mà công ty quản lí quĩ đầu tư chứng khoán phải thực hiện theo sự uỷ quyền và vì quyền lợi của khách hàng.

Tinh thần cơ bản của điều khoản này là làm rõ các công việc cụ thể mà bên thực hiện sự uỷ thác phải thực hiện với trách nhiệm và thiện chí cao nhất, vì quyền lợi của khách hàng là nhà đầu tư.

Mặt khác, điều khoản này cũng phải thể hiện rõ tính tự chịu trách nhiệm của khách hàng về những rủi ro có thể xảy ra trong quá trình đầu tư, nếu các rủi ro đó không phải do lỗi của bên thực hiện sự uỷ thác là công ty quản lí quĩ đầu tư chứng khoán.

- Điều khoản về phí dịch vụ uỷ thác

Với điều khoản này, các bên phải thoả thuận rõ mức phí dịch vụ uỷ thác mà khách hàng là nhà đầu tư phải trả cho bên thực hiện uỷ thác.

Mức phí uỷ thác có thể được xác định dựa trên số lượng và tính phức tạp của các công việc mà bên được uỷ thác phải thực hiện theo yêu cầu và vì quyền lợi của khách hàng.

Ngoài khoản phí dịch vụ uỷ thác này, các bên cũng có thể thoả thuận về một khoản tiền thưởng nhất định mà khách hàng phải trả cho bên nhận uỷ thác, nếu hoàn thành tốt công việc được uỷ thác và đem lại những khoản lợi thoả đáng cho khách hàng.

- Điều khoản về thời hạn uỷ thác quản lí danh mục đầu tư chứng khoán

Do bản chất là một hợp đồng có sự uỷ quyền nên việc xác định rõ thời hạn thực hiện công việc được uỷ quyền là rất cần thiết.

Trong thời hạn uỷ quyền, công ty quản lí quĩ đầu tư chứng khoán phải thực hiện các công việc được uỷ thác một cách tận tâm, nỗ lực và thiện chí cao nhất vì quyền lợi của khách hàng là nhà đầu tư.

- Điều khoản về quyền và nghĩa vụ của các bên

Trong điều khoản này, các bên cần xác định rõ những quyền và nghĩa vụ pháp lí cơ bản mà mỗi bên phải thực hiện theo hợp đồng.

Những quyền, nghĩa vụ này phải thể hiện rõ một nguyên tắc căn bản là khách hàng (nhà đầu tư) phải tự gánh chịu những rủi ro, tổn thất xảy ra cho mình trong quá trình đầu tư chứng khoán, nếu không phải do lỗi của bên thực hiện sự uỷ thác.

(Tài liệu tham khảo: Giáo trình Luật Chứng khoán, NXB Giáo dục Việt Nam, tái bản lần thứ nhất)