Đơn vị ngân hàng ở nước ngoài (Offshore Banking Unit) là gì?

Hình minh họa. Nguồn: abbreviationfinder.org

Đơn vị ngân hàng ở nước ngoài

Khái niệm

Đơn vị ngân hàng ở nước ngoài trong tiếng Anh là Offshore Banking Unit, viết tắt là OBU.

Một đơn vị ngân hàng ở nước ngoài là một chi nhánh giao dịch hải ngoại nằm trong một trung tâm tài chính quốc tế khác (hoặc, trong trường hợp của Ấn Độ, nằm trong Đặc khu kinh tế). 

Các đơn vị ngân hàng ở nước ngoài thực hiện cho vay trong thị trường tiền tệ châu Âu khi chúng chấp nhận tiền gửi từ các ngân hàng và các đơn vị ngân hàng ở nước khoài khác. 

Chính quyền tiền tệ địa phương và chính phủ không hạn chế các hoạt động của đơn vị ngân hàng ở nước ngoài, tuy nhiên, chúng không được phép nhận tiền gửi trong nước hoặc cho vay đối với cư dân trong nước mà chúng đặt vị trí. Xét về tổng thể, chúng được tận hưởng sự linh hoạt đáng kể về các qui định quốc gia.

Lịch sử của các đơn vị ngân hàng ở nước ngoài

Các đơn vị ngân hàng ở nước ngoài đã nhanh chóng tăng lên trên toàn thế giới kể từ những năm 1970.Thị trường đồng euro là nơi đầu tiên cho phép chúng hoạt động. Ngay sau đó, Singapore, Hong Kong, Ấn Độ và các nước khác cũng làm theo vì điều này cho phép các quốc gia này trở thành những trung tâm tài chính tốt hơn.

Mặc dù Úc tham gia muộn hơn, năm 1990, quốc gia này đã thiết lập thêm nhiều luật pháp hỗ trợ đơn vị ngân hàng ở nước ngoài hơn.

Hoạt động của các đơn vị ngân hàng ở nước ngoài

Những đơn vị ngân hàng ở nước ngoài có mặt trên khắp châu Âu, cũng như ở Trung Đông, châu Á và vùng Caribe. Các đơn vị ngân hàng ở nước ngoài của Mỹ tập trung ở Quần đảo Bahamas, Quần đảo Cayman, Hong Kong, Panama và Singapore. 

Trong một số trường hợp, đơn vị ngân hàng ở nước ngoài có thể là chi nhánh của ngân hàng; hoặc trong một số trường hợp khác, chúng có thể là một cơ sở được thành lập độc lập. 

Trong trường hợp đầu tiên, đơn vị ngân hàng ở nước ngoài nằm trong sự kiểm soát trực tiếp của công ty mẹ; trong trường hợp sau, mặc dù đơn vị ngân hàng ở nước ngoài có thể lấy tên của công ty mẹ, nhưng các tài khoản và sự quản lí của nó là riêng biệt.

Đôi khi, một số nhà đầu tư có thể cân nhắc chuyển tiền vào các đơn vị ngân hàng ở nước ngoài để tránh thuế, hoặc để giữ quyền riêng tư. Cụ thể hơn, các đơn vị ngân hàng ở nước ngoài đôi khi có thể giúp đỡ miễn thuế đối với thuế nhà thầu và các gói cứu trợ khác trong hoạt động kinh doanh, ví dụ như vay nước ngoài.

Trong một số trường hợp, doanh nghiệp hoặc nhà đầu tư có thể nhận được lãi suất tốt hơn khi đi vay thông qua các đơn vị ngân hàng ở nước ngoài. Các đơn vị ngân hàng ở nước ngoài thường không có hạn chế về tiền tệ, điều này cho phép chúng thực hiện các khoản vay và thanh toán bằng nhiều loại tiền tệ, cung cấp các tùy chọn thương mại quốc tế linh hoạt hơn.

(Theo investopedia)