Tư vấn đầu tư (Investment Advice) là gì? Những đặc điểm cần lưu ý

Hình minh họa. Nguồn: Shire Financial Advice

Tư vấn đầu tư

Khái niệm

Tư vấn đầu tư, tiếng Anh gọi là investment advice.

Tư vấn đầu tư là những khuyến nghị hoặc hướng dẫn nhằm giải thích và cung cấp thông tin cho nhà đầu tư về một hay một chuỗi sản phẩm đầu tư nào đó.

Tư vấn đầu tư có thể mang hình thức chuyên nghiệp, như việc nhà đầu tư trả phí để đổi lấy sự hướng dẫn và chuyên môn của một chuyên gia có trình độ, một nhà hoạch địch tài chính. Hoặc có thể dưới dạng nghiệp dư như những bài blog trên mạng, phòng chat, hay đơn giản là những cuộc đối thoại.

Hiểu rõ hơn về tư vấn đầu tư

Tư vấn đầu tư bao gồm tất cả những khuyến nghị liên quan đến danh mục của nhà đầu tư. Nhiều chuyên gia như là những nhà hoạch địch tài chính, ngân hàng và công ty môi giới có thể cung cấp những tư vấn đầu tư phù hợp với tình trạng tài chính và mục tiêu ngắn/dài hạn của nhà đầu tư.

Vì số lượng tư vấn đầu tư khổng lồ đang hiện hữu, đa phần có thể tìm thấy ở trên mạng, nên nhà đầu tư cần phải tìm hiểu kĩ năng lực của những người đưa ra tư vấn đó trước khi quyết định đầu tư.

Những bên chỉ thực hiện cung cấp thông tin cho mục đích tham khảo về thị trường tài chính hoặc một tài sản cụ thể sẽ tuyên bố rõ ràng là những thông tin đưa ra không nhằm một mục đích tư vấn đầu tư cụ thể.

Nhưng nói chung là việc đưa ra quyết định về khoản đầu tư phù hợp vẫn nằm ở cá nhân nhà đầu tư.

Trách nhiệm pháp lí của tư vấn đầu tư

Vì những ảnh hưởng và tác động tiềm năng trong tư vấn đầu tư của mình, những chuyên gia thường phải cẩn trọng trong hoạt động. Dù là một ngân hàng hay chỉ là một cố vấn tài chính độc lập, thì cũng có những nguyên tắc cần phải tuân thủ trước khi đưa ra tư vấn đầu tư.Trong đó bao gồm việc phải thu thập đầy đủ thông tin về tình trạng tài chính và nhu cầu đầu tư của khách hàng.

Ngoài ra, cũng yêu cầu phải có một sự hiểu rõ về bản chất của tư vấn đầu tư được đưa ra và sự liên quan của nó đến khách hàng. Người đưa ra tư vấn đầu tư phải chứng minh được là không có mâu thuẫn lợi ích nào trong những chỉ dẫn của họ. Việc này sẽ rất quan trọng trong trường hợp những thị trường, ngành và tài sản mà người cố vấn khuyến nghị người đầu tư bỏ tiền vào bị thua lỗ.

Nếu như nguồn thông tin đưa ra tư vấn đầu tư không thỏa mãn được những nghĩa vụ này, bên cố vấn sẽ phải chịu trách nhiệm về những thiệt hại mà nhà đầu tư phải gánh khi làm theo chỉ dẫn của họ.

(Theo Investopedia)

Diễn đàn Đầu tư Việt Nam 2025 (Vietnam Investment Forum 2025) với chủ đề “Khai thông & Bứt phá” do trang TTĐT tổng hợp VietnamBiz, Việt Nam Mới tổ chức sẽ diễn ra vào ngày 8/11/2024 tại GEM CENTER, TP HCM.

Sự kiện quy tụ giới chuyên gia cao cấp trong lĩnh vực đầu tư, tài chính là các nhà làm chính sách, CEO, CFO, CIO các ngân hàng, công ty chứng khoán, quỹ đầu tư, công ty bất động sản, các hãng xếp hạng, công ty cung cấp dữ liệu và hàng trăm nhà đầu tư có kinh nghiệm lâu năm trên thị trường chứng khoán và bất động sản.

Diễn đàn hứa hẹn mang lại không gian để các chuyên gia bàn luận về các xu hướng đầu tư mới, các góc nhìn chiến lược, mở ra nhiều ý tưởng đầu tư phù hợp cho giai đoạn mới. Đồng thời tạo cơ hội gặp gỡ, kết nối giữa nhà đầu tư và các đối tác tiềm năng trên thị trường.

Thông tin chi tiết chương trình: https://event.vietnambiz.vn/