Danh mục được chấp thuận (Approved List) là gì? Nội dung về danh mục được chấp thuận

Danh mục được chấp thuận (Approved List)

Khái niệm

Danh mục được chấp thuận trong tiếng Anh là Approved List.

Danh mục được chấp thuận là danh sách các tài sản đầu tư được lựa chọn trước mà nhà môi giới, nhà quản lí quĩ tương hỗ hoặc các đại lí tương tự có thể mua.

Nội dung về danh mục được chấp thuận

Danh mục được chấp thuận tồn tại như một biện pháp để bảo vệ các nhà đầu tư, đảm bảo an toàn cho cả nhà đầu tư và tổ chức tài chính quản lí đầu tư.

Trong các công ty môi giới và quĩ tương hỗ, mục đích đằng sau danh mục được chấp thuận là giới hạn các lựa chọn cho người quản lí tài khoản và nhà môi giới. Trong hầu hết các trường hợp, danh mục được chấp thuận của một công ty đầu tư sẽ bao gồm một tập hợp các lựa chọn tương đối lớn (thường lớn hơn nhiều so với bất kì danh mục đầu tư nào của khách hàng). 

Mặc dù nó chỉ giới hạn ở các chứng khoán mà công ty đã phê duyệt để đưa vào danh mục nhưng vẫn cho phép có sự lựa chọn và linh hoạt trong việc xây dựng và phát triển danh mục đầu tư của khách hàng.

Việc giới hạn một nhà môi giới hoặc nhà quản lí có ít kinh nghiệm thị trường về danh mục được chấp thuận như là một cách để giảm thiểu rủi ro và để thiết lập các chiến lược đầu tư. Khi việc sử dụng Robo-advisors trở nên phổ biến hơn trên thị trường tài chính, các danh mục được chấp thuận đóng vai trò là một hướng dẫn hiệu quả để kiểm soát các thuật toán của các cố vấn tài chính kĩ thuật số này.

Các công ty đầu tư sẽ định kì công bố danh mục được chấp thuận của họ với giá mua và bán mục tiêu dựa trên dữ liệu thu thập được bởi nhóm nghiên cứu của công ty. Danh mục được chấp thuận hiện tại thường được cung cấp cho khách hàng thông qua các nhà môi giới hoặc quản lí quĩ của họ.

Mặc dù danh mục được chấp thuận có thể cung cấp một lá chắn bảo đảm nhất định cho các nhà đầu tư quan tâm đến quản lí rủi ro nhưng mô hình danh mục được chấp thuận không phải lúc nào cũng hiệu quả đối với mọi nhà đầu tư. Các nhà đầu tư mong muốn có một cách tiếp cận linh hoạt hơn để phù hợp với chiến lược quản lí rủi ro và đầu tư của riêng họ nên họ có thể muốn khảo sát các công ty môi giới và các quĩ cung cấp nhiều lựa chọn hơn trong việc xây dựng danh mục đầu tư của họ.

(Tài liệu tham khảo: investopedia.com)