Quĩ đầu tư rủi ro mục tiêu (Target-Risk Fund) là gì? Đặc điểm quĩ đầu tư rủi ro mục tiêu

Hình minh họa. Nguồn: WSJ.com

Quĩ đầu tư rủi ro mục tiêu

Khái niệm

Quĩ đầu tư rủi ro mục tiêu trong tiếng Anh là Target-Risk Fund.

Quĩ đầu tư rủi ro mục tiêu là một loại quĩ phân bổ tài sản nắm giữ hỗn hợp đa dạng các cổ phiếu, trái phiếu và các khoản đầu tư khác để tạo ra một lược đồ rủi ro mong muốn. 

Người quản lí quĩ đầu tư rủi ro mục tiêu có trách nhiệm giám sát tất cả các chứng khoán quĩ sở hữu để đảm bảo rằng mức độ rủi ro không lớn hơn hoặc thấp hơn mức rủi ro mục tiêu của quĩ.   

Đặc điểm của Quĩ đầu tư rủi ro mục tiêu 

Các quĩ đầu tư rủi ro mục tiêu thường gọi mình là "bảo thủ", "rủi ro vừa phải" hay "quyết đoán" khi nói về mức độ chấp nhận rủi ro của họ. 

Mục đích của quĩ là cung cấp một mức độ rủi ro tương đối và liên tục cho các nhà đầu tư.

Quĩ đầu tư rủi ro mục tiêu cho phép các nhà đầu tư điều chỉnh mức độ rủi ro bất cứ lúc nào. Các quĩ này có các công cụ giúp thay đổi rủi ro mục tiêu theo thời gian. 

Thông thường, các nhà đầu tư ưa thích nhiều rủi ro hoặc biến động hơn khi họ còn trẻ nhưng khi già đi và gần nghỉ hưu họ thường tìm giải pháp an toàn bằng cách giảm bớt rủi ro.   

Người quản lí quĩ đầu tư rủi ro mục tiêu có trách nhiệm đảm bảo rằng mức độ rủi ro của quĩ là đúng mục tiêu được đưa ra và các khoản phí được tính cho việc vận hành quĩ (trên các khoản phí được tính bởi các quĩ tương hỗ thuộc sở hữu của quĩ đầu tư rủi ro mục tiêu) có thể bù đắp cho dịch vụ giá trị gia tăng.     

Cách thức hoạt động Quĩ đầu tư rủi ro mục tiêu 

Các quĩ đầu tư rủi ro mục tiêu cũng cung cấp cho các nhà đầu tư cá nhân cơ hội để sở hữu tập hợp đa dạng các hình thức tài sản như cổ phiếu và trái phiếu trong một quĩ tương hỗ. 

Các quĩ đầu tư rủi ro mục tiêu xây dựng một tập hợp cổ phiếu và trái phiếu phù hợp với mức rủi ro mục tiêu của quĩ. 

Một quĩ đầu tư rủi ro mục tiêu ưa thích rủi ro có thể có 75% đến 100% tài sản của mình là cổ phiếu so với các tài sản còn lại, trong khi một quĩ đầu tư rủi ro mục tiêu bảo thủ hay e ngại rủi ro thì ngược lại. 

Thông thường, các nhà đầu tư thường bỏ nhiều tiền vào các quĩ đầu tư rủi ro mục tiêu ưa thích rủi ro hơn trong giai đoạn đầu vòng đời đầu tư của họ để tăng tài sản. 

Khi chuyển sang các giai đoạn cuối vòng đời đầu tư, họ có xu hướng đầu tư thận trọng hơn và chuyển sang các quĩ đầu tư rủi ro mục tiêu bảo thủ hơn để bảo vệ tài sản của họ.

Quĩ đầu tư định ngày chỉ tiêu 

Quĩ đầu tư định ngày chỉ tiêu (target-date fund) là quĩ do một công ty đầu tư thành lập để tìm cách tăng tài sản đạt được mục tiêu đề ra trong một khoảng thời gian xác định. 

Quĩ đầu tư định ngày chỉ tiêu thường được đặt tên theo năm mà nhà đầu tư dự định bắt đầu sử dụng tài sản. 

Các quĩ này được tạo ra để giải quyết các nhu cầu vốn vào một ngày nào đó trong tương lai, chẳng hạn như nghỉ hưu. 

Quĩ đầu tư định ngày chỉ tiêu khi càng tiến gần đến mục tiêu của nó thì càng bảo thủ hơn với rủi ro.  

(Theo Investopedia)