Ngày giao ngay (Spot Date) là gì? Ngày giao ngay trong Hợp đồng tương lai ngoại hối

Hình minh họa. Nguồn: Investopedia.com

Ngày giao ngay

Khái niệm

Ngày giao ngay trong tiếng Anh là Spot Date.

Ngày giao ngay là ngày mà một giao dịch giao ngay được thanh toán, có nghĩa là ngày qui trình chuyển giao các khoản tiền liên quan đến giao dịch được hoàn tất. 

Ngày giao ngay còn gọi là ngày thanh toán, được tính từ ngày giao dịch hay ngày mà giao dịch được bắt đầu.     

Đặc điểm Ngày giao ngay 

Trong thị trường ngoại hối, thông thường ngày giao ngay cho các cặp tiền tệ thường là hai ngày làm việc sau ngày đặt lệnh. 

Cặp tiền tệ USD/CAD là ngoại lệ điển hình nhất có thời gian thanh toán trong vòng một ngày làm việc do cặp tiền này thường được giao dịch và các trung tâm tài chính của nó nằm trong cùng múi giờ. 

Hơn nữa, việc thanh toán giao dịch hợp đồng tương lai cũng không nhất thiết phải xảy ra vào trong cùng ngày giao ngay. 

Trong một hợp đồng kì hạn ngắn hạn, các khoản tiền của giao dịch hợp đồng kì hạn được thanh toán trước ngày giao ngay thông thường.   

Ngày giao ngay trong Hợp đồng tương lai ngoại hối

Ngày giao ngay cũng có trong cả hợp đồng kì hạn và hợp đồng hoán đổi ngoại hối. Đối với hợp đồng kì hạn, thời gian hợp đồng kì hạn sẽ được tính từ ngày giao ngay. 

Ví dụ: hợp đồng kì hạn một tháng sẽ đáo hạn một tháng kể từ ngày giao ngay, không phải từ ngày giao dịch. 

Tương tự, ngày thanh toán hoàn tất dòng tiền (nhánh) đầu tiên của một giao dịch hoán đổi ngoại hối là ngày giao ngay.   

Trong ngày giao ngay, tỉ lệ chênh lệch lãi suất của hợp đồng tương lai ngoại hối sẽ không thay đổi. 

Nếu ngày thanh toán quá ngày giao ngay thì phần chiết khấu hoặc phần bù lãi suất sẽ được tính toán lại. 

Tương tự, nếu một hợp đồng cần được giải quyết trước ngày giao ngay, ngày giao dịch trước này được gọi là ngày giá trị hôm nay (TOD) nếu ngày giao dịch là ngày hôm nay hoặc là ngày giá trị ngày mai (TOM) nếu ngày giao dịch là ngày tiếp theo.

Trong trường hợp này, các tỉ lệ trong hợp đồng tương lai sẽ được điều chỉnh theo lợi suất của hai loại tiền tệ.      

(Theo Investopedia)