Lợi tức theo danh mục đầu tư (Portfolio Income). Các cách tăng lợi tức theo danh mục đầu tư

Hình minh hoạ. Nguồn: successmystic.com

Lợi tức theo danh mục đầu tư

Khái niệm

Lợi tức theo danh mục đầu tư trong tiếng Anh là Portfolio Income.

Lợi tức theo danh mục đầu tư là thu nhập từ đầu tư, cổ tức, lãi và lãi về vốn. Tiền bản quyền nhận được từ tài sản nắm giữ để đầu tư cũng được coi là lợi tức theo danh mục đầu tư. Lợi tức theo danh mục đầu tư không đến từ các khoản đầu tư thụ động và không kiếm được thông qua hoạt động kinh doanh thông thường. 

Thông thường, thu nhập từ lãi cho vay không được coi là lợi tức theo danh mục đầu tư.

Phân loại thu nhập

Ba loại thu nhập chính là thu nhập chủ động, thu nhập thụ động và lợi tức theo danh mục đầu tư. Việc phân loại này rất quan trọng vì tổn thất trong thu nhập thụ động thường không thể được bù đắp bằng thu nhập chủ động hoặc lợi tức theo danh mục đầu tư.

Các cách để tăng lợi tức theo danh mục đầu tư

Mua cổ phiếu trả cổ tức cao

Nhà đầu tư có thể tăng lợi tức theo danh mục đầu tư của mình bằng cách mua cổ phiếu trả cổ tức trên mức trung bình. Các công ty có thể tăng chi trả cổ tức khi doanh thu và lợi nhuận tăng. Các khoản thanh toán cổ tức có thể được trả trực tiếp cho cổ đông hoặc được sử dụng để mua thêm cổ phiếu trong công ty.

Ví dụ, một công ty có thể trả cổ tức bằng tiền mặt 2 USD mỗi cổ phiếu hàng năm, do đó, nếu nhà đầu tư nắm giữ 200 cổ phiếu thì sẽ nhận được khoản thanh toán cổ tức bằng tiền mặt là 400 USD.

Mua chứng chỉ quĩ hoán đổi danh mục (quĩ ETF): 

Mua chứng chỉ quĩ ETF chuyên về cổ phiếu trả cổ tức cao là một cách hiệu quả để tăng thu nhập danh mục đầu tư. Các tiêu chí lựa chọn phổ biến khi lựa chọn các quĩ ETF chuyên về cổ phiếu trả cổ tức cao phần lớn dựa vào số năm công ty trả cổ tức liên tiếp  và các công ty có tăng chi trả cổ tức mỗi năm trong quá khứ.

Sử dụng hợp đồng quyền chọn

Nhà đầu tư có thể tăng lợi tức theo danh mục đầu tư bằng cách bán hợp đồng quyền chọn mua các cổ phiếu người đó nắm giữ. 

Ví dụ, một nhà đầu tư có 100 cổ phiếu Apple với giá thị trường hiện tại là 175 USD một cổ phiếu. Anh ta có thể bán một hợp đồng quyền chọn mua với giá thực hiện là 192,5 USD và phí quyền chọn là 2 USD một cổ phiếu, và thu về 200 USD tiền từ phí quyền chọn.

Đến ngày đáo hạn hợp đồng, nếu người mua hợp đồng quyền chọn không thực hiện quyền thì nhà đầu tư trên có thể giữ hoàn toàn 200 USD mà không cần thực hiện nghĩa vụ nào. Nếu người mua quyết định thực hiện quyền thì nhà đầu trên tư buộc phải bán cổ phiếu và thu về 19.250 USD tiền bán cổ phiếu và 200 USD phí quyền chọn đã nhận. 

(Theo: investopedia.com)