Đầu tư theo công thức (Formula Investing) là gì? Các chiến lược đầu tư theo công thức

Đầu tư theo công thức

Khái niệm

Đầu tư theo công thức trong tiếng Anh là Formula Investing.

Đầu tư theo công thức là phương pháp đầu tư tuân thủ nghiêm ngặt một lí thuyết hoặc công thức đã quyết định từ trước để xác định chính sách đầu tư. Đầu tư theo công thức có thể liên quan đến cách nhà đầu tư phân bổ tài sản, đầu tư vào quĩ hay chứng khoán; hoặc quyết định thời điểm và số tiền cần đầu tư.

Nội dung đầu tư theo công thức

Đầu tư theo công thức loại bỏ phần lớn quyết định tùy ý dựa theo thị trường trong quá trình đầu tư, điều này có thể làm giảm căng thẳng cho nhà đầu tư và giúp họ tự động hóa các chiến lược của mình. Nhà đầu tư chỉ cần làm theo các quy tắc hoặc công thức đã xác định trước và đầu tư tương ứng. 

Một nhược điểm của việc sử dụng đầu tư theo công thức là không có khả năng thích ứng với thay đổi điều kiện thị trường. Chẳng hạn, trong giai đoạn biến động cực đoan, một nhà đầu tư có thể đạt được kết quả tốt hơn bằng cách thực hiện một điều chỉnh linh hoạt cho chiến lược đầu tư.

Một nhà đầu tư phải đảm bảo rằng công thức đó phù hợp với khả năng chịu rủi ro, thời gian và yêu cầu thanh khoản của mình. 

Các chiến lược đầu tư theo công thức

Chiến lược này được thực hiện bằng việc bỏ thêm một khoản tiền cố định vào khoản đầu tư theo lịch trình đã đặt, bất kể khoản đầu tư đó hoạt động như thế nào. 

Ví dụ, một người tham gia thị trường đầu tư 1.000 USD vào một quỹ tương hỗ vào ngày đầu tiên của tháng, mỗi tháng trong một năm, tổng cộng đầu tư 12.000 USD một năm. Trung bình chi phí bằng đô la giúp xây dựng một danh mục đầu tư theo kiểu từng phần, tăng thêm từng khoản tiền nhỏ trong một khung thời gian nhất quán.

Tái đầu tư cổ tức

Nhà đầu tư có thể thiết lập kế hoạch tái đầu tư cổ tức để mua thêm cổ phiếu. 

Ví dụ, một nhà đầu tư nắm giữ 10.000 USD cổ phiếu trả cổ tức 5% hàng năm. Sau một năm, nhà đầu tư tái đầu tư 500 USD cổ tức và hiện có số cổ phần trị giá 10.500 USD. Sau hai năm, nhà đầu tư tái đầu tư 525 USD cổ tức và có cổ phần là 11.025 USD (giả sử giá cổ phiếu không đổi), và cứ như vậy trong các năm sau.

Chiến lược ladders (tạm dịch: chiến lược bậc thang)

Các nhà đầu tư sử dụng chiến lược này cho các khoản đầu tư có thu nhập cố định, chẳng hạn như trái phiếu. Các nhà đầu tư mua một danh mục trái phiếu với các ngày đáo hạn khác nhau. 

Do ngày đáo hạn khác nhau, trái phiếu ngắn hạn bù đắp sự biến động của trái phiếu dài hạn. Tiền nhận được từ trái phiếu đáo hạn sau đó được sử dụng để mua thêm trái phiếu để duy trì cấu trúc trên.

(Theo investopedia)