Đầu tư đạo đức (Ethical Investing) là gì? Lịch sử đầu tư đạo đức

Đầu tư đạo đức

Khái niệm

Đầu tư đạo đức trong tiếng Anh là Ethical Investing.

Đầu tư đạo đức đề cập đến việc sàng lọc đầu tư cổ phiếu dựa trên qui chuẩn đạo đức. Đầu tư đạo đức phụ thuộc vào quan điểm của nhà đầu tư.

Hiểu về Đầu tư đạo đức

Đầu tư đạo đức mang lại cho cá nhân khả năng phân bổ vốn cho các công ty có thực tiễn và giá trị phù hợp với niềm tin cá nhân của họ. Một số niềm tin bắt nguồn từ qui tắc môi trường, tôn giáo hoặc chính trị. Một số nhà đầu tư có thể loại bỏ các ngành cụ thể hoặc phân bổ cho các ngành khác nhau đáp ứng các nguyên tắc đạo đức của cá nhân.

Ví dụ, một số nhà đầu tư đạo đức tránh các cổ phiếu của công ty có liên quan đến hoạt động phi đạo đức hoặc vô đạo đức truyền thống, như cờ bạc, rượu hoặc súng. Chọn một khoản đầu tư dựa trên cơ sở đạo đức không phải là biểu hiện của hiệu quả đầu tư.

Để bắt đầu, các nhà đầu tư nên kiểm tra cẩn thận và ghi lại những khoản đầu tư nào nên tránh và những khoản lãi nào. Nghiên cứu là điều cần thiết để xác định chính xác liệu một khoản đầu tư hoặc nhóm đầu tư có trùng với đạo đức của một người hay không, đặc biệt là khi đầu tư vào một chỉ số hoặc quĩ tương hỗ. 

Lịch sử đầu tư đạo đức

Thông thường, tôn giáo ảnh hưởng đến đầu tư đạo đức. Khi lấy tôn giáo là động lực, các ngành công nghiệp với các hoạt động chống lại các nguyên lí của tôn giáo sẽ được tránh. Ví dụ đầu tiên được ghi nhận về đầu tư đạo đức ở Mỹ là bởi Quakers vào thế kỉ 18, người đã hạn chế các thành viên công ty dành thời gian hoặc tiền bạc vào buôn bán nô lệ.

Trong cùng thời gian đó, John Wesley, người sáng lập Methodism, đã giảng về tầm quan trọng của việc kiềm chế đầu tư vào các ngành công nghiệp gây hại, chẳng hạn như các nhà máy hóa chất. Một ví dụ khác về đầu tư đạo đức dựa trên tôn giáo được nhìn thấy trong ngân hàng Hồi giáo. Đó là những ngân hàng hạn chế đầu tư vào rượu, cờ bạc, thịt lợn và các mặt hàng bị cấm khác.

Trong thế kỉ 20, đầu tư đạo đức càng ảnh hưởng dựa trên quan điểm xã hội của mọi người nhiều hơn là tôn giáo. Đầu tư đạo đức có xu hướng phản ánh môi trường chính trị và xã hội thời đó. Ở Mỹ trong những năm 1960 và 1970, các nhà đầu tư đạo đức tập trung vào các công ty và tổ chức thúc đẩy bình đẳng và quyền cho người lao động và tránh xa những tổ chức ủng hộ hoặc thu lợi từ Chiến tranh Việt Nam.

Bắt đầu từ những năm 1990, các khoản đầu tư đạo đức bắt đầu tập trung mạnh vào các vấn đề môi trường. Các nhà đầu tư đạo đức đã hạn chế đầu tư các công ty nhiên liệu than, hóa thạch và hướng tới những công ty năng lượng sạch và bền vững. Ngày nay, đầu tư đạo đức tiếp tục chủ yếu tập trung vào các tác động đến môi trường và xã hội.

Cách đầu tư có đạo đức

Bên cạnh việc phân tích các khoản đầu tư sử dụng các tiêu chuẩn đạo đức; hiệu suất lịch sử, hiện tại và dự kiến của khoản đầu tư cần được xem xét kỹ lưỡng. Để kiểm tra xem khoản đầu tư này có hợp lí hay không và có khả năng thu được lợi nhuận đáng kể hay không, việc phân tích lịch sử và tài chính của một công ty cần được bảo đảm. Nó cũng phản ứng mức độ cam kết của công ty đối với các hoạt động đạo đức.

Tuyên bố sứ mệnh của một công ty có thể phản ánh các giá trị và niềm tin của một nhà đầu tư, nhưng thực tiễn có thể trái ngược với họ. Hãy xem xét công ty Enron, đã xuất bản và phân phối một bộ qui chuẩn đạo đức dài 63 trang cho nhân viên, nêu bật cam kết của họ đối với tính toàn vẹn và đạo đức. Thế nhưng, thực tế chứng minh rằng họ không chỉ không tuân thủ chính sách của họ, mà còn vi phạm một loạt các luật.

(Theo Investopedia)