Tài khoản môi giới (Brokerage Account) là gì? Những đặc điểm cần lưu ý

Hình minh họa. Nguồn: Dedebt.com

Tài khoản môi giới

Khái niệm

Tài khoản môi giới, tiếng Anh gọi là brokerage account.

Tài khoản môi giới là một thỏa thuận mà trong đó nhà đầu tư sẽ gửi tiền vào một công ty môi giới được cấp phép và công ty này sẽ thay mặt cho nhà đầu tư để thực hiện giao dịch.

Mặc dù công ty môi giới là bên thực hiện giao dịch nhưng tài sản vẫn sẽ thuộc quyền sở hữu của nhà đầu tư. Và nhà đầu tư phải khai báo thuế những khoản lãi vốn (capital gains) xuất hiện trên tài khoản.

Hiểu rõ hơn về tài khoản môi giới

Có nhiều loại công ty và tài khoản môi giới khác nhau nên nhà đầu tư sẽ được tùy chọn loại hình dịch vụ phù hợp nhất với nhu cầu của họ. Một số dịch vụ môi giới trọn gói sẽ hỗ trợ những khuyến nghị đầu tư bao quát hơn và cũng đi kèm với một mức phí cao hơn.

Ngược lại thì đa số những công ty môi giới trực tuyến chỉ cung cấp một giao diện an toàn để nhà đầu tư có thể đặt lệnh trên đó. Và dịch vụ này có mức phí tương đối thấp. 

Ngoài ra, những tài khoản môi giới cũng có thể khác nhau về tốc độ thực hiện lệnh, công cụ phân tích, số loại tài sản có thể giao dịch, và qui mô sử dụng kí quĩ của nhà đầu tư.

Tài khoản môi giới với dịch vụ trọn gói

Các cố vấn tài chính được trả tiền để hỗ trợ khách hàng phát triển kế hoạch đầu tư và thực hiện giao dịch dựa trên đó. Họ có thể làm việc trên cơ sở không tùy ý, trong đó các giao dịch phải được khách hàng phê duyệt, hoặc trên cơ sở tùy ý, không yêu cầu sự phê duyệt từ khách hàng.

Những công ty môi giới với dịch vụ trọn gói có thể thu hoa hồng trên mỗi giao dịch hoặc là thu phí tư vấn. Một tài khoản trả hoa hồng giao dịch sẽ trả phí mỗi khi thực hiện mua hoặc bán một khoản đầu tư, cho dù khuyến nghị đầu tư đó đến từ bên môi giới hay bản thân khách hàng, và kể cả khoản đầu tư đó có sinh lời hay không.

Ngược lại, một tài khoản trả phí tư vấn sẽ trả một khoản phí hàng năm, dao động từ 0,5% đến 1,5% trên số dư tài khoản. Đổi lại, thì khi thực hiện mua hay bán sẽ không phải trả phí giao dịch. Nhà đầu tư nên trao đổi về cách thức trả phí với cố vấn tài chính trước khi quyết định hợp tác.

(Theo Investopedia)