Nhà phân tích đầu tư (Investment Analyst) là ai?

Hình minh họa. Nguồn: zukunft-projekt-management

Nhà phân tích đầu tư

Khái niệm

Nhà phân tích đầu tư trong tiếng Anh là Investment analyst.

Nhà phân tích đầu tư là những chuyên gia tài chính có chuyên môn về định giá thông tin tài chính và đầu tư, thường là cho mục đích mua, bán và đưa ra các khuyến nghị về chứng khoán. Các công ty môi giới, cố vấn đầu tư và các công ty quĩ tương hỗ thuê các nhà phân tích đầu tư để chuẩn bị nghiên cứu đầu tư cho nhiều mục đích. 

Chứng nhận uy tín nhất mà một nhà phân tích đầu tư có thể nhận được là Chứng chỉ CFA (Chartered Financial Analyst). Họ thường phải sử dụng nhiều công thức và phương tiện để xác định thông tin.

Những điều cơ bản để trở thành một nhà phân tích đầu tư

Nhà phân tích đầu tư nghiên cứu các điều kiện kinh tế, thông tin doanh nghiệp và xu hướng thị trường để xác định các khuyến nghị kinh doanh, khoanh vùng khu vực và ngành cho việc mua hoặc bán cổ phiếu hoặc cho các quĩ tương hỗ. 

Những nhà phân tích đầu tư chứng khoán, họ luôn cập nhật những phát triển trong ngành của mình, tập trung vào việc tạo ra các mô hình tài chính ước tính kết quả trong tương lai cho các doanh nghiệp và nền kinh tế. 

Nhà phân tích đánh giá dữ liệu tài chính trong lịch sử và tương lai, thường là thông qua các mô hình tài chính được phát triển. Họ nghiên cứu và kết hợp nghiên cứu về xu hướng kinh tế và kinh doanh cho một ngành, khu vực địa lí hoặc loại sản phẩm cụ thể.

Phân loại nhà phân tích đầu tư

Nhà phân tích đầu tư nhìn chung có hai loại là: nhà phân tích bên mua và nhà phân tích bên bán.

Các nhà phân tích bên mua làm việc cho các nhà quản lí quĩ tại các quĩ tương hỗ và các công ty tư vấn tài chính. Họ nghiên cứu các công ty trong danh mục đầu tư của chủ lao động, cũng như các công ty khác có thể đại diện cho các cơ hội đầu tư sinh lời. Dựa trên những nghiên cứu này, họ sẽ chuẩn bị các báo cáo đưa ra khuyến nghị mua và bán cho ban quản trị. 

Các nhà phân tích bên bán thường làm việc cho các ngân hàng đầu tư lớn. Công việc của họ đòi hỏi phải nghiên cứu cơ sở tài chính của các công ty mà ngân hàng đang xem xét công khai và xác định công ty nào có tiềm năng mạnh nhất để đầu tư có lợi nhuận. 

Vai trò của nhà phân tích đầu tư 

Chuyên môn phân tích đầu tư là cần thiết trong nhiều vai trò quản trị đầu tư cấp cao. Người quản lí danh mục đầu tư lựa chọn, quản lí và trình bày các sản phẩm, ngành và khu vực cho danh mục đầu tư của công ty. Quản lí danh mục đầu tư là yêu cầu cần thiết cho các trách nhiệm trong ngành quản lí đầu tư. 

Các nhà quản lí danh mục đầu tư được các công ty đầu tư thuê để quản lí tất cả các loại quĩ với các mục tiêu và cấu trúc quĩ khác nhau. Các nhà quản lí danh mục đầu tư chịu trách nhiệm phân tích các điều kiện thị trường và chứng khoán đầu tư, và đưa ra quyết định mua và bán cho quĩ. 

Một nhà phân tích đầu tư chứng khoán làm việc ở bên mua hoặc bên bán cho một doanh nghiệp. Nhà phân tích bên mua, thường là nhà phân tích quản lí danh mục đầu tư, thực hiện các nghiên cứu đầu tư và đưa ra các khuyến nghị đầu tư cho các danh mục đầu tư với số vốn lớn như quĩ tương hỗ, quĩ phòng hộ và các công ty bảo hiểm.

Trong khi đó, nhà phân tích bên bán tư vấn cho các công ty dịch vụ tài chính về chứng khoán, chẳng hạn như cổ phiếu hoặc trái phiếu. 

(Theo Investopedia)