Nhà đầu tư nhỏ lẻ Trung Quốc mất trắng hơn 1 tỉ USD vì đặt cược vào giá dầu

Theo Bloomberg, Bank of China (BoC) ước tính các khách hàng nhỏ lẻ của ngân hàng này đã lỗ 7 tỉ nhân dân tệ (1 tỉ USD) khi đầu tư vào một sản phẩm có liên kết với hợp đồng tương lai (HĐTL) dầu thô. 

Con số này đã tăng gấp 11 lần so với ước tính 600 triệu nhân dân tệ (85,7 triệu USD) mà BoC đưa ra hơn chục ngày trước. Tuy nhiên, 7 tỉ nhân dân tệ vẫn chưa phải là con số cuối cùng, và có thể sẽ tiếp tục tăng lên trong quá trình BoC kiểm tra dữ liệu của hơn 10.000 chi nhánh. 

Khoản lỗ khổng lồ này phát sinh vì BoC đã bán ra các HĐTL dầu WTI tháng 5 - thành phần cấu tạo chủ chốt sản phẩm Crude Oil Treasure của ngân hàng này - với mức giá âm 37,63 USD/thùng vào ngày 20/4. Kết quả, các khách hàng đầu tư vào Crude Oil Treasure phải chịu thiệt hại nặng nề. 

Hàng trăm khách hàng đã phản đối cách xử lí của BoC và yêu cầu ngân hàng này phải gánh đỡ một phần tổn thất.

BoC từ chối đưa ra bình luận. Kể từ khi Crude Oil Treasure ra mắt hồi tháng 1/2018, BoC chưa từng tiết lộ qui mô hay hiệu quả hoạt động của sản phẩm này.

Crude Oil Treasure là công cụ đầu tư cho phép các nhà đầu tư nhỏ lẻ ở Trung Quốc tiếp cận với HĐTL dầu thô WTI mà không cần phải mở tài khoản nước ngoài. Giá của Crude Oil Treasure biến động theo giá của HĐTL đáo hạn trong tháng gần nhất, và được tất toán bằng đồng nhân dân tệ. Crude Oil Treasure yêu cầu nhà đầu tư phải kí quĩ 100%, và không được phép sử dụng đòn bẩy.

Tuần trước, BoC đã cho ngừng giao dịch sản phẩm này. Các nhân hàng lớn nhất của Trung Quốc bao gồm China Construction Bank, Bank of Communications và ngân hàng lớn nhất nước là Industrial and Commercial Bank of China cũng dừng bán các sản phẩm đầu tư tương tự. Vốn dĩ, các sản phẩm này là phương tiện phổ biến mà các nhà đầu tư Trung Quốc sử dụng để đầu cơ giá dầu.

Hôm 24/4, BoC cho biết 46% khách hàng tham gia Crude Oil Treasure đã thanh lí vị thế vào ngày 20/4. Các nhà đầu tư còn lại chuyển vị thế nắm giữ của mình sang tháng đáo hạn xa hơn hoặc thanh toán theo giá đóng cửa.

BoC đã cố gắng xoa dịu sự phẫn nộ của các khách hàng bằng cách tuyên bố họ sẽ xem xét toàn bộ thiết kế của sản phẩm, cũng như qui trình kiểm soát rủi ro và các thủ tục liên quan. BoC cũng cam kết sẽ chịu trách nhiệm theo khuôn khổ pháp lí và nỗ lực hết sức để bảo vệ lợi ích của khách hàng.

Theo tờ Caixin, có hơn 60.000 khách hàng đã đầu tư vào Crude Oil Treasure. Tờ báo này cho biết thêm các nhà đầu tư không chỉ mất sạch 4,2 tỉ nhân dân tệ (0,6 tỉ USD) tiền kí quĩ, mà họ còn nợ BoC thêm 5,8 tỉ nhân dân tệ (0,8 tỉ USD).

Tờ China Securities Journal đăng tin hôm 26/4 rằng BoC đã gọi điện đến một số nhà đầu tư, thông báo rằng tạm thời ngân hàng sẽ không truy đòi số tiền khách hàng còn nợ.

Tổn thất lớn của các nhà đầu tư từ Crude Oil Treasure nhiều khả năng sẽ khiến dư luận Trung Quốc đổ dồn sự chú ý vào ngành công nghiệp quản lí tài sản trị giá 3.000 tỉ USD của các ngân hàng. Để thu hút tiền từ khách hàng, giới ngân hàng nước này đã tạo ra các sản phẩm đầu tư trong đủ mọi lĩnh vực, từ cổ phiếu, trái phiếu cho đến ngoại hối và hàng hóa.

Trong ba năm qua, các cơ quan quản lí Trung Quốc đã cố gắng loại bỏ các đảm bảo ngầm của ngân hàng dành cho các sản phẩm đầu tư, cũng như nâng cao nhận thức rủi ro của hàng triệu nhà đầu tư nhỏ lẻ.