Dự án Richland Southern hơn 500 tỉ đồng tại Hà Nội vướng vào đại án ngân hàng Đông Á

Bản kết luận điều tra đại án xảy ra tại Ngân hàng TMCP Đông Á - DongA Bank (DAB) giai đoạn 2, được Cơ quan Cảnh sát Điều tra Bộ Công an công bố mới đây đã hé lộ những khoản vay bất thường do ông Trần Phương Bình chỉ đạo thực hiện gây thiệt hại lớn cho DAB. Trong đó có khoản vay gần 320 tỉ đồng của Công ty Cổ phần Đầu tư và Xây dựng Lâm Viên (Công ty Lâm Viên).

Vay gần 320 tỉ đồng, thế thấp bằng 50 căn hộ và 127 hợp đồng mua bán

Cụ thể, với vai trò là Tổng giám đốc, Phó chủ tịch HĐQT và Chủ tịch Hội đồng tín dụng DAB, tháng 5/2012, ông Trần Phương Bình đã chỉ đạo cấp dưới cho cho Công ty Lâm Viên vay gần 320 tỉ đồng.

Mục đích vay là chuyển trả nợ cho Ngân hàng TMCP Phương Đông, hoàn trả vốn góp cho ông Trần Thanh Vinh và bổ sung vốn lưu động. Tài sản đảm bảo gồm 50 căn hộ hình thành trong tương lai gắn liền với đất tại dự án Richland Southern (số 9A, ngõ 233, đường Xuân Thủy – quận Cầu Giấy, TP Hà Nội) và Quyền đòi nợ từ các hợp đồng mua bán đối với 127 căn hộ còn lại đã bán của dự án trên.

Phối cảnh tổng thể dự án Richland Southern. (Ảnh: Website dự án)

Quá trình cụ thể, từ ngày 23-25/5/2012, DAB chi nhánh Quận 10 (đại diện là Phó GĐ Nguyễn Thị Tuyết Hằng) và Công ty Lâm Viên (đại diện là Chủ tịch HĐQT Nguyễn Đắc Hiệp) đã thực hiện các thủ tục và kí 2 hợp đồng (bao gồm Hợp đồng thế chấp tài sản với tài sản đảm bảo là 50 căn hộ… tại dự án Richland Southern trị giá hơn 370 tỉ đồng và Hợp đồng thế chấp động sản thế chấp quyền đòi nợ phát sinh từ 127 hợp đồng mua bán căn hộ kí kết giữa Công ty Lâm Viên và khách hàng trị giá 95,3 tỉ đồng thuộc dự án trên).

Hợp đồng thế chấp chưa công chứng và đăng kí giao dịch đảm bảo; tổng trị giá tài sản đảm bảo là 465,4 tỉ đồng.

Đến ngày 27/4/2013, DAB chi nhánh Quận 10 và Công ty Lâm Viên đã kí 2 phụ lục hợp đồng thế chấp điều chỉnh tài sản thế chấp từ 50 căn hộ xuống còn 40 căn hộ hình thành trong tương lai gắn liền với đất thuộc dự án Richland Southern và điều chỉnh từ 127 lên 137 hợp đồng mua bán căn hộ kí kết giữa Công ty Lâm Viên và khách hàng cũng thuộc dự án trên.

Từ ngày 25/5 – 28/12/2015, DAB chi nhánh Quận 10 đã giải ngân cho Công ty Lâm Viên 3 lần với tổng số tiền là 314,6 tỉ đồng.

Từ ngày 26/12/2012  - 1/9/2016, Công ty Lâm Viên đã trả nợ gốc 64 lần cho DAB (chưa thanh toán lãi) tổng số 226,9 tỉ đồng; trong đó có 180,5 tỉ đồng được lấy từ khoản vay 180,5 tỉ đồng của ông Trần Văn Kỳ tại DAB chi nhánh Hà Nội (mục đích vay để mua 37 trong số 50 căn hộ thuộc dự án Richland Southern của Công ty Lâm Viên. 13 căn hộ đã được Công ty Lâm Viên bán để trả nợ cho DAB).

Tính đến ngày 24/12/2018, khoản vay của Công ty Lâm Viên còn dư nợ 212,5 tỉ đồng và không còn tài sản đảm bảo. Ông Nguyễn Khắc Điệp đã bỏ trốn khỏi nơi cư trú, Công ty Lâm Viên và nhóm CTCP Vốn Thái Thịnh - TTC (gồm TTC Đà Lạt, TTC và Công ty Nhật Quang không có khả năng trả nợ cho DAB.

37 căn hộ bị mắc kẹt?

Theo lời khai của ông Trần Phương Bình, tháng 12/2013, Công ty Lâm Viên đang thế chấp 37 căn hộ thuộc dự án Richland Southern để vay gần 320 tỉ đồng tại DAB và nợ cục thuế TP HCM hơn 74 tỉ đồng tiền thuế các dự án từ năm 2003 đến năm 2007.

Để tránh phải ưu tiên trả nợ thuế, ông Trần Phương Bình nhờ ông Trần Văn Kỳ đứng tên vay hộ 180,5 tỉ đồng tại DAB chi nhánh Hà Nội để mua 37 căn hộ nói trên. Số tiền này được giải ngân vào tài khoản của Công ty Lâm Viên tại DAB để DAB thu hồi nợ của Công ty Lâm Viên.

Mục đích chuyển chủ sở hữu 37 căn hộ dự án Richland Southern tử Công ty Lâm Viên sang cho DAB thông qua ông Trần Văn Kỳ để DAB chủ động xử lí tài sản thu hồi nợ của Công ty Lâm Viên và tránh việc Cục thuế TP HCM thu thuế 37 căn hộ nói trên.

Giá trị 50 căn hộ dự án Richland Southern tại thời điểm DAB cho Công ty Lâm Viên vay gần 320 tỉ đồng (tháng 5/2012) là 210,1 tỉ đồng và thời điểm định giá (tháng 6/2019) là gần 160 tỉ đồng. Giá trị 37 căn hộ cũng thuộc dự án trên tại thời điểm DAB cho ông Trần Văn Kỳ vay 180,5 tỉ đồng (tháng 12/2013) là 125 tỉ đồng và thời điểm định giá (tháng 6/2019) là 121,4 tỉ đồng.

Theo lời khai của ông Trần Phương Bình, đến nay, DAB chưa xử lí được 37 căn hộ nói trên để thu hồi nợ do Sở Tài nguyên & Môi trường TP Hà Nội đã thu hồi Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất của toàn bộ các căn hộ khi Công ty Lâm Viên làm thủ tục sang tên Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất cho ông Trần Văn Kỳ vào khoảng đầu năm 2014.

Còn theo lời khai của ông Trần Văn Kỳ, vào khoảng tháng 12/2013, ông Trần Phương Bình có gặp ông để trao đổi về việc nhờ đứng tên khoản vay trên. Ông Bình nói là để giải quyết công việc của DAB nhưng cụ thể là việc gì thì ông Kỳ không biết.

Được biết, Công ty cổ phần Đầu tư và Xây dựng Lâm Viên được Sở Kế hoạch & Đầu tư TP HCM cấp Giấy chứng nhận đăng kí lần đầu ngày 3/4/2007, thay đổi lần thứ 13 ngày 18/11/2016.

Doanh nghiệp có vốn điều lệ hơn 668 tỉ đồng, gồm các thành viên: TTC (đại diện là ông Nguyễn Đắc Hiệp) góp hơn 664 tỉ đồng (99,44%), bà Nguyễn Thị Minh Châu góp hơn 2 tỉ đồng (0,31%) và Công ty Lâm Viên góp 1,6 tỉ đồng (0,25%). Người đại diện theo pháp luật kiêm Chủ tịch HĐQT là ông Nguyễn Đắc Hiệp.

Sau khi ông Nguyễn Đắc Hiệp bỏ trốn khỏi nơi cư trú, Giấy chứng nhận đăng kí kinh doanh thay đổi lần thứ 13 (ngày 18/11/2016), cơ cấu cổ đông cùa Công ty Lâm Viên đã thay đổi hoàn toàn.

Cụ thể, doanh nghiệp này có vốn điều lệ hơn 668 tỉ đồng, gồm các thành viên: bà Phạm Thị Hạnh góp hơn 664 tỉ đồng (99,44%), ông Bùi Viết Sơn góp hơn 2 tỉ đồng (0,31%) và bà Phạm Thị Diệp góp 1,6 tỉ đồng (0,25%). Người đại diện theo pháp luật kiêm Chủ tịch HĐQT là bà Phạm Thị Hạnh.