Đại án Ngân hàng Đông Á giai đoạn 2: Ông Trần Phương Bình và 10 cựu lãnh đạo ngân hàng phải đối mặt với những tội danh gì?

Theo bản kết luận điều tra mới nhất về vụ án tại Ngân hàng Đông Á giai đoạn 2, cơ quan điều tra Bộ Công An cho biết kết quả điều tra cho tới nay đã có đủ căn cứ xác định các hành vi phạm tội của ông Trần Phương Bình, 10 cựu cán bộ ngân hàng Đông Á và đại diện cho bên vay là CTCP M&C. Cụ thể như sau:

Ông Trần Phương Bình, nguyên Tổng Giám đốc, Phó Chủ tịch HĐQT và Chủ tịch Hội đồng tín dụng DongA Bank (Nguồn: Tiền phong).

1. Ông Trần Phương Bình, nguyên Tổng Giám đốc, Phó Chủ tịch HĐQT và Chủ tịch Hội đồng tín dụng DongA Bank, là bị can chính, chủ mưu, phạm tội "Vi phạm qui định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan" và "Lạm dụng chức vụ quyền hạn chiếm đoạt tài sản" và có dấu hiệu phạm tội "Cố ý làm trái qui định của Nhà nước về quản lí kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng".

Ông Bình đã chỉ dạo cấp dứoi cho nhóm khách hàng Hiệp Phú Gia vay tiền gây thiệt hại cho DongA Bank số tiền là 3.326 tỉ đồng; nhóm khách hàng Đồng Tiến vay gây thiệt hại gần 394 tỉ đồng; nhóm khách hàng M&C vay tiền gây thiệt hại hơn 1.010 tỉ đồng.

Đồng thời, ông Trần Phương Bình cũng lạm dụng chức vụ để chỉ đạo cấp dưới xuất quĩ chi sai nguyên tắc hơn 75,6 tỉ đồng để trả nợ cho các khoản vay của ba cá nhân (Nguyễn Huy Trường Hồng, Phạm An và Phạm Văn Tân) và sử dụng cá nhân gây thiệt hại cho ngân hàng hơn 75,6 tỉ đồng.

Ngoài ra, ông Bình còn có hành vi chỉ đạo cấp dưới cho hai tổ chức và 5 cá nhân thuộc nhóm Công ty TNHH Hiệp Phú Gia vay 11 khoản tổng số tiền hơn 1.820 tỉ đồng và xuất quĩ chỉ gần 78 tỉ đồng đẻ sử dụng cho các mục đích khác. Sau đó, lập chứng từ thu khống gần 1.350 tỉ đồng dể trả nợ cho 30 khoản vay gây thiệt hại cho ngân hàng hơn 886 tỉ đồng.

Trên cơ sở đó, cơ quan điều tra cho rằng ông Trần Phương Bình phải chịu trách nhiệm về toàn bộ số tiền 9.642 tỉ đồng của DongA Bank.

2. Bà Nguyễn Thị Ngọc Vân, nguyên Phó Tổng Giám đốc phụ trách khu vực, Phó Chủ tịch Hội đồng tín dụng DongA Bank, phạm vào tội "Vi phạm qui định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng". 

Bà Vân đã duyệt, kí tờ trình đề nghị ông Trần Phương Bình phê duyệt cho các nhóm khách hàng vay sai qui định gây thiệt hại cho ngân hàng gần 3.705 tỉ đồng, bà phải liên đới chịu trách nhiệm về số tiền này.

Quá trình điều tra xác định với vai trò là Phó Tổng Giám đốc, mặc dù bà Vân có kí duyệt tờ trình cấp tín dụng hay không thì ông Bình vẫn phê duyệt cho vay để giải ngân hoặc xử lí nợ. Do bà Vân thành khẩn khai báo, ăn năn hối cải nên được đề nghị áp dụng chính sách hính sự xem xét giảm nhẹ hình phạt.

3. Ông Nguyễn Đức Tài (nguyên Giám đốc DongA Bank Sở giao dịch) cùng 8 lãnh đạo, nhân viên ngân hàng ở các chi nhánh khác phạm vào tội "Vi phạm qui định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng".

Ông đã duyệt và kí tờ trình đề nghị Hội sở DongA Bank phê duyệt cho các nhóm khách hàng trên vay tiền gây thiệt hại cho ngân hàng gần 1.956 tỉ đồng. 

Theo kết luận điều tra, ông Tài và 8 cá nhân này phải liên đới chịu trách nhiệm với số tiền gây thiệt hại cho ngân hàng bởi những hành vi có liên quan. Tuy nhiên do đều thành khẩn khai báo, ăn năn hối cải nên các bị can này đều được đề nghị áp dụng chính sách hính sự xem xét giảm nhẹ hình phạt.

Trong đó, số tiền mà các bị can phải liên đới chịu trách nhiệm cụ thể là:

 Bà Nguyễn Tăng Ngọc Linh, nguyên Phó Giám đốc DongA Bank Chi nhánh Quận 10, liên đới chịu trách nhiệm số tiền thiệt hại 527,5 tỉ đồng (gồm 210 tỉ đồng tiền gốc và 317,5 tỉ đồng tiền lãi) do lập tờ trình đề nghị Ban TGĐ cấp tín dụng cho TTC Đà Lạt.

Ông Nguyễn Chí Thiện, nguyên Cán bộ tín dụng DongA Bank Chi nhánh Quận 10,  chịu trách nhiệm liên đới với 915,7 tỉ đồng (gồm 377 tỉ đồng gốc và 538,7 tỉ đồng tiền lãi) do lập tờ trình đề nghị Ban TGĐ cấp tín dụng cho CTCP Lê Minh MC.

Ông Nguyễn Chí Công , nguyên Phó Phòng Khách hàng Doanh nghiệp - Sở giao dịch, chịu trách nhiệm liên đới với số tiền 551,4 tỉ đồng (gồm 270 tỉ đồng gốc và 281,4 tỉ đồng lãi) liên quan đến khoản vay của CTCP M&C.

Ba cựu cán bộ thuộc DongA Bank Chi nhánh Quận 4 gồm ông Phạm Huy Luận (nguyên Giám đốc), ông Vũ Đức Dũng (nguyên Phó Giám đốc) và ông Nguyễn Văn Bảo (nguyên Phó Phòng Khách hàng Doanh nghiệp) chịu trách nhiệm liên đới với số tiền thiệt hại hơn 2.362 tỉ đồng (gồm 975 tỉ đồng gốc và 1,387 tỉ đồng tiền lãi) do kí tờ trình đề nghị cấp tín dụng cho Công ty TNHH An Bình An và CTCP Đầu tư Khải Minh.

Tại DongA Bank Chi nhánh Quận 9, ông Nguyễn Quang Thọ (nguyên Phó Giám đốc) và ông Phạm Chiến Quốc (nguyên Phó phòng KHDN) phải chịu trách nhiệm liên đới với số thiệt hại là hơn 1.036 tỉ đồng (gồm 430 tỉ đồng gốc và hơn 606 tỉ đồng lãi) do lập, kí tờ trình đề nghị cho CTCP Tâ Superdeck M&C vay sai qui định.

Ngoài các cá nhân là cán bộ của ngân hàng DongA Bank, trong giai đoạn này cơ quan điều tra còn truy tố đối với bị can là bà Phùng Ngọc Khánh, Chủ tịch HĐQT kiêm Tổng Giám đốc CTCP M&C, do phạm tội "Vi phạm qui định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng".

Bà Khánh đã bàn bạc, thống nhất với ông Trần Phương Bình về việc cho nhóm khách hàng M&C vay tiền đảo nợ, đại diện CTCP M&C kí hồ sơ vay DongA Bank 270 tỉ đồng sai qui định; kí hợp đồng hợp tác đầu tư khống và nhờ nhiều cá nhân sử dụng các pháp nhân khác để lập hồ sơ vay tiền tại ngân hàng. Tổng số tiền gây thiệt hại cho ngân hàng từ những hành vi này là gần 3.950 tỉ đồng (gồm 1.675 tỉ đồng gốc và gần 2.275 tỉ đồng lãi).

Tại thời điểm hiện tại, ông Trần Phương Bình và ông Nguyễn Đức Tài đang bị tạm giam tại Trại giam T17 Bộ Công an. Bà Phùng Ngọc Khánh hiện bị tạm giam tại Trại giam T16 theo quyết định gia hạn tạm giam của Viện Kiểm sát nhân dân tối cao trong vụ án xảy ra tại Ngân hàng Dầu khí Toàn cầu (GPBank).

Các bị can còn lại hiện đang bị áp dụng biện pháp ngăn chặn cấm đi khỏi nơi cư trú.