Nhà đất

Nhiều người vay mua nhà đang đối mặt áp lực tài chính lớn khi các khoản vay bước vào giai đoạn lãi suất thả nổi tăng mạnh, trong khi nhà đầu tư sử dụng đòn bẩy tài chính buộc bán bất động sản dù không có lãi, phản ánh rõ tác động lan rộng của chu kỳ lãi suất mới lên thị trường địa ốc.

Sau giai đoạn 2023–2024 bùng nổ các gói vay ưu đãi 0–8%/năm trong 12–24 tháng đầu, nhiều khoản vay mua bất động sản đang bước vào kỳ điều chỉnh lãi suất thả nổi. Khi mặt bằng lãi suất cao hơn thời điểm ký hợp đồng cách đây hai năm, áp lực tài chính bắt đầu lộ rõ, đặc biệt với nhóm vay sử dụng đòn bẩy lớn.

Thông tin về giá đất các tuyến đường xung quanh khu đô thị Vinhomes Cổ Loa, áp dụng theo bảng giá đất năm 2026 của TP Hà Nội.

Nhiều ý kiến cho rằng nếu không cụ thể hóa các ưu đãi tài chính, mô hình nhà ở thương mại giá phù hợp rất dễ dừng ở chủ trương, khó triển khai hiệu quả trên thực tế.

Việc gắn mã ID nhà đất từ 1/3 giúp tăng cường quản lý Nhà nước, tạo tiền đề cho chính sách thuế nhưng có thể tác động đến tâm lý người mua trong ngắn hạn.

Dự án Chung cư nhà ở xã hội Thành Phố Vàng tại phường Tân Ninh, tỉnh Tây Ninh đang bước vào giai đoạn nước rút để sớm đưa vào vận hành.

Các khu công nghiệp đã và đang khẳng định vai trò là những trung tâm thu hút dòng vốn đầu tư trong và ngoài nước, chiếm khoảng 35-40% tổng vốn FDI đăng ký tăng thêm của Việt Nam.

Lãi suất vay mua nhà tăng nhanh tạo áp lực lớn lên khả năng chi trả của người mua, đồng thời làm gia tăng thách thức về thanh khoản, dòng tiền với doanh nghiệp bất động sản.

Sau thời gian dài vắng nguồn cung mới, phân khúc nhà liền thổ tại Bà Rịa - Vũng Tàu ghi nhận dự án gia nhập thị trường với mức giá 154 - 174 triệu đồng/m2, cao hơn đáng kể so với mặt bằng chung. Diễn biến này xuất hiện trong bối cảnh thị trường bất động sản các đô thị vệ tinh TP HCM phân hóa rõ nét.

Từ 1/3, mỗi căn nhà và bất động sản tại Việt Nam sẽ được cấp một mã định danh điện tử riêng theo Nghị định 357/2025. Việc xây dựng hệ thống dữ liệu quốc gia thống nhất được kỳ vọng không chỉ nâng cao hiệu quả quản lý, mà còn tạo bước chuyển quan trọng, đưa thị trường bất động sản vận hành minh bạch và dựa trên dữ liệu thay vì thông tin rời rạc như trước.

TP Hà Nội dự kiến tổng thu từ đất năm 2026 khoảng 150.000 tỷ đồng, tăng gần 40% so với năm ngoái.

Từ tháng 2, người dân có thể gọi điện, gửi văn bản hoặc phản ánh qua hệ thống điện tử khi phát hiện sai phạm trong quản lý, sử dụng đất đai.

Thủ tướng nêu mục tiêu thời gian tới là tăng nguồn cung bất động sản, nhà ở các phân khúc. Cùng với đó, giảm giá thành sản phẩm, thủ tục thuận lợi hơn cho người dân và doanh nghiệp.

Giá nhà tăng 10–15% mỗi năm, có giai đoạn tăng tới 30%, trong khi thu nhập của đại đa số người dân không theo kịp. Giữa bối cảnh đó, Bộ Xây dựng đề xuất thí điểm phát triển “nhà ở thương mại giá phù hợp” – một mô hình được xem là nằm giữa nhà ở thương mại và nhà ở xã hội. Tuy nhiên, liệu đây có phải là giải pháp thực chất để mở rộng cơ hội an cư cho người thu nhập trung bình, hay sẽ tạo ra méo mó mới cho thị trường bất động sản?

Năm 2026 mở ra với một bức tranh kinh tế vĩ mô đầy tham vọng khi Chính phủ đặt mục tiêu tăng trưởng GDP khoảng 10%. Để đạt được con số khổng lồ này trong bối cảnh kinh tế gặp nhiều lực cản, chính sách tiền tệ cần sự cẩn trọng và trọng tâm kích thích kinh tế đang dịch chuyển dần dần sang chính sách tài khóa và tháo gỡ thể chế.

Trong bối cảnh tín dụng được kiểm soát chặt, lãi suất có xu hướng nhích lên và giá nhà đã tiệm cận ngưỡng cao, thị trường bất động sản năm 2026 được dự báo bước vào giai đoạn sàng lọc mạnh. Áp lực tài chính không chỉ gia tăng với người mua nhà mà còn đặt chủ đầu tư trước yêu cầu tái cấu trúc dòng vốn và chiến lược phát triển dự án.

Sự tái xuất của các "ông lớn" cùng loạt dự án quy mô tại khu Đông đẩy phân khúc hạng sang vào vòng cạnh tranh mới, với mặt bằng giá phổ biến trên 120 triệu đồng mỗi m2.

Thị trường thiếu dự án phân khúc bình dân, giá nhà tiếp tục neo ở mức cao, và nhà ở xã hội ngày càng đắt là ba thách thức của thị trường địa ốc năm nay.

Lãi suất vay mua nhà tại nhiều ngân hàng đang điều chỉnh tăng mạnh, từ mức phổ biến 6-8% mỗi năm lên khoảng 12-14% trong thời gian ngắn.

Theo VCBS, khả năng tiếp cận vốn tín dụng của ngành bất động sản năm nay sẽ kém thuận lợi hơn 2025 khi rủi ro nợ xấu của nhóm này có xu hướng tăng.