Ngân hàng lớn nhất Hà Lan bị điều tra giao dịch rửa tiền

Công tác phòng chống rửa tiền tại các ngân hàng Châu Âu tiếp tục chìm sâu vào rắc rối khi mới đây ABN Amro Bank NV công bố thông tin đang bị điều tra liên quan đến cáo buộc không kiểm tra khách hàng và thực hiện các giao dịch đáng ngờ, Bloomberg đưa tin.

Công tác kiểm tra, kiểm soát tuân thủ lỏng thiểu đang khiến nhiều nhà băng Châu Âu nhận trái đắng. (Ảnh: Independence)

Giá cổ phiếu của nhà băng do nhà nước nắm quyền kiểm soát nói trên đã giảm mạnh nhất kể từ khi thực hiện IPO vào năm 2015 sau khi thông tin nói trên phát đi. 

Cũng trong tuần này, cựu giám đốc Danske Bank tại Estonia, bị phát hiện đã qua đời giữa tâm điểm scandal rửa tiền với giá trị tới 220 tỉ USD. Cùng thời điểm, Deutsche Bank AG nhận một cuộc ghé thăm của giới chức để làm rõ về vai trò của nó trong vụ việc trên.

Trước đó, vào tháng 7, ABN Amro nói rằng nhà băng cần thực hiện rà soát lại toàn bộ 5 triệu khách hàng bán lẻ sau khi nhận cảnh báo từ ngân hàng trung ương Hà Lan. ABN Amro cũng để ra khoảng 114 triệu Euro dự phòng cho chi phí rà soát. 

Trước đó, hồi năm ngoái, ngân hàng đã đầu tư 85 triệu Euro để đẩy mạnh công tác phòng chống tội phạm tài chính trong mảng ngân hàng thương mại và thẻ tín dụng.

Bloomberg nói ABN Amro hoàn toàn có thể bị giới chức áp dụng các án phạt song hiện tại chưa trích lập dự phòng cho chúng bởi "khối lượng án phạt chưa thể ước tính ở thời điểm này".

Chi phí dành cho kiểm soát tuân thủ tăng cao và các án phạt treo lơ lửng đang khiến nhà băng Châu Âu khó khăn chồng chất khó khăn. Lãi suất âm, nền kinh tế chậm lại và các sự kiện như Brexit trước đó cũng đã làm lợi nhuận ngành ngân hàng nói chung giảm nặng nề. 

Nhiều nhà băng khắc phục chi phí tăng cao bằng cách tăng thu phí khách hàng, Bloomberg bình luận.

Đối thủ tại Hà Lan của ABN Amro, ING Groep NV, cũng đón nhận án phạt khổng lồ hồi năm ngoái và ghi nhận "một sự thiếu hụt nghiêm trọng" trong công tác phòng chống tội phạm tài chính.

Sau khi án phạt với ING được đưa ra kèm theo chỉ trích từ ngân hàng trung ương, nhiều ngân hàng lớn của Hà Lan đã đẩy mạnh công tác tuân thủ, bao gồm cả việc bổ sung thêm nhân sự vào đội ngũ phòng chống tội phạm tài chính.

Đầu tháng 9, có 5 trong số những nhà băng lớn nhất Hà Lan cho biết đang thảo luận về tính khả thi của một hệ thống kiểm soát chung có thể phòng chống rửa tiền, sau khi giới chức cam kết sẽ loạt bỏ các rào cản pháp lí để hệ thống ngân hàng làm được điều này.