Tài chính

[Live] Xử đại án VNCB chiều 3/1: Tiếp tục xét hỏi về số tiền 5.190 tỷ đồng

Chiều nay (3/1), phiên tòa xét xử phúc thẩm đại án VNCB Phạm Công Danh và đồng phạm tiếp tục diễn ra phần xét hỏi liên quan số tiền 5.190 tỷ đồng.

16h40: Phiên tòa tạm nghỉ, tiếp tục xét hỏi vào sáng mai.

live xu dai an vncb chieu 31 tiep tuc xet hoi ve so tien 5190 ty dong

Bị cáo Phạm Công Danh

16h 30: Bị cáo Danh giao dịch với ông Thanh, không liên quan tới ngân hàng

Luật sư hỏi bà Trần Thị Thanh Hương (nhân viên kế toán của Tập đoàn Thiên Thanh): Theo thỏa thuận thì ông Danh cần phải trả những khoản nào?

Bà Hương: Theo thỏa thuận thì ông Danh phải trả lãi ngoài, lãi gửi sổ tiết kiệm tại ngân hàng, tiền chăm sóc khách hàng...

Bà biết tại sao khi chuyển từ tài khoản của ông bà Bích sang ông Danh là 3.100 tỷ đồng nhưng khi chuyển qua tài khoản của Thanh là 3.160 tỷ đồng?

Bà Hương: Số chênh lệch này là tiền lãi ông Danh phải trả cho ông Thanh.

Luật sư hỏi bị cáo Quyết: Đến bao giờ thì anh biết mối quan hệ của Danh và ông Thanh và bản chất mối quan hệ này như thế nào?

Bị cáo Quyết: Khi ông Danh vay tiền của ông Thanh.

Luật sư: Có lúc nào bị cáo đòi chứng từ vay hay không?

Bị cáo Quyết: Bị cáo đi trực tiếp 2 lần xuống nhà máy Tân Hiệp Phát để đòi chứng từ hồ sơ mà phía khách hàng không trả.

Luật sư hỏi bị cáo Danh: Theo đơn kháng cáo thì bà Bích không quan hệ gì ông? Ông có ý kiến gì?

Bị cáo Danh: Tôi chỉ thực hiện giao dịch với ông Thanh đây là giao dịch cá nhân chứ không liên quan tới ngân hàng.

16h 15: Bà Trang nợ tiền bà Bích "chỉ có thỏa thuận miệng"

Luật sư hỏi Mai: Cho vay cầm cố sổ tiết kiệm có lúc nào giải ngân mà không cần tài sản thế chấp hay không?

Bị cáo Mai: Yêu cầu bắt buộc phải có tài sản thế chấp.

LS Phan Trung Hoài (bào chữa cho bị cáo Danh) hỏi đại diện của ông Trần Quý Thanh: Ông Thanh có biết ông Danh hay không?

Đại diện ông Thanh: Tôi không trả lời câu hỏi này.

Luật sư hỏi bà Thảo: Bà cho biết bà Bích cho bà Trang vay tiền khi nào?

Bà Thảo: Tôi không trả lời câu hỏi này vì không liên quan tới số tiền 5.190 tỷ đồng.

Luật sư: Bà Trang nợ tiền bà Bích có chứng từ hay không?

Bà Thảo: Theo tôi thì chỉ có thỏa thuận miệng.

Luật sư: Trong đơn kháng cáo bà Bích khẳng định mình không quen biết gì Phạm Công Danh phải không?

Bà Thảo: Tất cả đã được bà Bích trình bày rõ trong đơn kháng cáo.

15h 45: Bà Trần Ngọc Bích gửi tiền tại VNCB, nhận lãi suất 5 - 11%

Luật sư Trần Minh Hải ( bào chữa cho bị cáo Danh) hỏi bị cáo Quyết: Số dư tài khoản của ông Thanh trước ngày 21/8?

Bị cáo Quyết: Bị cáo nhớ không nhầm là dưới 2 triệu.

Luật sư: Có những số tiền nào phát sinh hay không?

Bị cáo Quyết: Chỉ có tiền của ông Danh chuyển qua.

Luật sư: Số tiền lãi những sổ tiết kiệm gửi tại ngân hàng thì gửi vào tài khoản của người nào?

Bị cáo Quyết: tất cả những tiền lãi của những sổ tiết kiệm này đều được gửi vào tài khoản của ông Thanh.

Luật sư: Thông thường thì số tiền chuyển vào tài khoản của ai?

Bị cáo Quyết: Tất cả số tiền vay thì đều được chuyển đến chủ tài khoản sổ tiết kiệm còn đây thì do những thỏa thuận giữa ông Thanh và ông Danh nên tiền lãi mới chuyển vào tài khoản của ông Thanh. Ông trần quý thanh và bà Trần Ngọc Bích là những người hiểu rõ nhất về số tiền này.

Luật sư: Ngày 23/2, ông Thanh có mở tài khoản nào không?

Bị cáo Quyết: Bị cáo không nhớ rõ ngày còn bị cáo nhớ là ông Thanh có mở tài khoản, bản chất tất cả đều xuất phát từ các khoản vay.

Luật sư hỏi đại diện của bà Bích: Tiền những người liên quan tới bà Bích có lãi suất như thế nào?

Bà Thảo: Tùy thuộc vào từng sổ tiết kiệm nên tôi không thể trả lời cụ thể được.

Luật sư hỏi bị cáo Quyết: Những người trong nhóm bà Bích nhận lãi suất như thế nào?

Bị cáo Quyết: Thường thì họ nhận lãi suất từ 5 - 11%/ năm.

Luật sư: Bà Trần Ngọc Bích có quan hệ gì với ngân hàng hay không?

Bị cáo Quyết: Chỉ có quan hệ vay mượn ngoài ra không có bất cứ quan hệ gì.

15h 15: Tòa tạm nghỉ giải lao

14h 40: Xét hỏi về việc tất toán khoản vay 3.100 tỷ

Đại diện VKS hỏi bị cáo Danh: Tiền đâu để bị cáo trả cho khoản vay ngày 21/6?

Bị cáo Danh: Bị cáo dùng khoản vay ngày 21/8 để trả nợ cho khoản vay ngày 21/6.

Đại diện VKS hỏi bà Bích: Lời khai của bị cáo Danh hoàn toàn phù hợp với thời gian vụ án, bà nghĩ sao về việc này?

Bà Bích: Tôi khẳng định tiền tôi trả ngày 21/6 là tiền chị Trang trả cho tôi, sau khi tôi trả nợ ngày 21/6 thì tôi mới làm hồ sơ vay ra vào ngày 21/8.

Viện hỏi bị cáo Quyết: Khoản vay ngày 21/8 là dùng để trả khoản vay ngày 21/6 đúng không?

Bị cáo Quyết: Đúng.

Viện hỏi bà Bích: Bà có 3 hợp đồng tiền gửi tại ngân hàng VNCB phải không?

Bà Bích: Tôi có 3 hợp đồng tiền gửi tại ngân hàng VNCB, tôi ký hợp đồng với VNCB chi nhánh Sài Gòn. Theo như thỏa thuận thì tôi chỉ cần gửi tiền vào tài khoản của tôi thì ngân hàng sẽ thực hiện giao dịch. Trong hợp đồng thì lãi suất 2%, việc vay mượn là việc thường tình trong kinh doanh vì vậy để đánh giá lời lỗ thì cần có thời gian.

Đại diện VKS hỏi bị cáo Mai: Bị cáo có biết 3 hợp đồng này?

Bị cáo Mai: Trên thực tế, 3 hợp đồng này hoàn toàn không tồn tại trên hệ thống của ngân hàng.

14h30:

Đại diện VKS hỏi bà Thảo (kế toán ngân hàng VNCB chi nhánh Sài Gòn): Ai là người trực tiếp thực hiện lệnh chuyển tiền?

Bà Thảo: Lúc đó tôi không trực tiếp chuyển tiền mà phải thông qua một số người khác. Đối với bà Bích thì theo quy định không được thực hiện lệnh chuyển tiền qua Internet Banking. Để thực hiện giao dịch thì cần phải thông qua ủy nhiệm chi sau đó mới chuyển tiền. Sau khi kế toán thực hiện ủy nhiệm chi tiếp theo chuyển qua kiểm sát kế toán và cuối cùng là phải có chữ ký của tôi thì thủ tục mới hoàn tất.

Đại diện VKS: Những khoản vay ngày 21/6 được tất toán vào ngày 21/8 đúng không?

Bà Thảo: Đúng vậy, tất cả thao tác thực hiện trong một ngày và nhiều lần

Đại diện VKS hỏi bà Bích: Ngày 21/8 có 8 cá nhân đứng tên vay 3.100 tỷ đồng, số tiền này do ai nhận tiền?

Bà Bích: Tiền này do ai làm hồ sơ thì do đích thân những người đó nhận, khoản vay ngày 21/6 chúng tôi thế chấp bằng những sổ tiết kiệm.

Đại diện VKS: Bà có 9 sổ tiết kiệm với hơn 400 tỷ đồng bà thế chấp để vay tiền ngoài số tiền này bà còn dùng tài sản gì thì để thế chấp thêm?

Bà Bích: Không, ngày 21/6 tôi cho chị Trang vay 3.100 tỷ đồng với thỏa thuận ngày 21/8 chị Trang trả cho tôi 3.100 tỷ và khoản lãi vào tài khoản ông Thanh. Tôi dùng số tiền này để trả nợ số tiền ngày 21/6 mà tôi vay. Tôi phải trả số tiền cũ thì mới vay mới được, vì một số tài sản không thể thế chấp 2 lần. Thứ 2 trong tài khoản của chúng tôi có dư số tiền này nên không cần phải vay. Tất cả giao dịch ngày 21/8 tương tự ngày 21/6 tất cả việc tất toán tôi phải trả hết nợ thì mới vay mới được.

14h 15: Phiên tòa chiều nay tiếp tục

Đại diện VKS hỏi ông Vũ Anh Tuấn (nhân viên Tân Hiệp Phát): Bị cáo Quyết khai bà Bích và những người cộng sự vay tiền thông qua ông, ông thấy lời khai này thế nào?

Ông Tuấn: Không, công việc của tôi chỉ là đi giao nhận giấy tờ chứng từ, từ ngân hàng về giao cho bà Bích và từ bà Bích giao cho ngân hàng. Còn giấy tờ gì tôi không biết. Khi tôi nhận thì ngân hàng đã để sẵn chỉ biết ký nhận.

Đại diện VKS hỏi bị cáo Quyết: Bị cáo có giao dịch với ông Tuấn hay không và có giao dịch những gì?

Bị cáo Quyết: Bị cáo có gửi tất cả mọi chứng từ giao dịch vay mượn đối với bà Bích.

Đại diện VKS hỏi ông Tuấn: Có bao giờ ông nhận tiền từ ngân hàng hay không?

Ông Tuấn: Có những lần chị Bích nhờ tôi nhận tiền từ ngân hàng và về đưa lại cho chị Bích.

Đại diện VKS hỏi bị cáo Quyết: Tiền đâu mà bị cáo Danh có tiền trả số tiền giao dịch ngày 21/6?

Bị cáo Quyết: Để trả số nợ ngày 21/8 thì anh Danh đã yêu cầu vay khoản tiền ngày 21/8, dùng số tiền vay mới để trả nợ cũ, và số tiền nợ mới lớn hơn nợ cũ.

Tóm tắt phiên sáng

Xử đại án VNCB sáng 3/1: Mâu thuẫn lời khai việc ông Trần Quý Thanh có lên ngân hàng trực tiếp ký vay tiền

Sáng nay (3/1), phiên tòa xét xử phúc thẩm đại án VNCB khép lại với nhiều tình tiết mới.

Liên quan đến số tiền 5.190 tỷ đồng, tòa gửi giấy mời ông Trần Quý Thanh dự tòa để làm rõ các nội dung liên quan nhưng ông Thanh cáo bệnh không tới, ủy quyền cho bà Trần Ngọc Bích, ông Phan Vũ Tuấn, bà Nguyễn Thị Thanh Thảo.

Trong phần xét hỏi, bà Bích nói số tiền 5.190 tỷ đồng bị rút khỏi tài khoản nhưng không hề hay biết, trong khi bị cáo Quyết nói số tiền này đã có sự đồng ý của bà Bích nên mới chuyển đi. Chuyển đi có thỏa thuận giữa bị cáo Danh và bà Bích. Bị cáo Danh khai đã chuyển tất cả số tiền qua tài khoản của ông Trần Quý Thanh, bởi đây là tiền tôi vay của ông Thanh cũng một mực yêu cầu tòa triệu tập ông Thanh tới tòa.

Bị cáo Danh cũng khai chưa chỉ đạo bất cứ ai rút tiền ra khỏi tài khoản của bà Bích cũng như những người Mai, Khương, Quyết không bao giờ dám làm.

Đại diện ông Trần Quý Thanh tại tòa có cho biết ông Thanh là người trực tiếp lên ngân hàng để ký nhận vay tiền, trong khi bị cáo Quyết nói những giao dịch của ông Thanh và những người cộng sự không lên trực tiếp lên ngân hàng mà tất cả thông qua ông Vũ Anh Tuấn. Khi bà Bích giới thiệu ông Vũ Anh Tuấn tới ngân hàng làm việc vì tin tưởng nên bị cáo mới thực hiện theo những yêu cầu mà ông Tuấn đưa ra. Chuyển tiền từ tài khoản bà Bích sang tài khoản ông Danh sau đó ông Danh yêu cầu chuyển tiền sang tài ông Thanh và từ tài khoản ông Thanh sang các tài khoản cá nhân.

Xuân Dũng

Theo Doanh Nghiệp & Kinh Doanh

Link bài gốc

https://doanhnghiepkinhdoanh.doanhnhanvn.vn/live-xu-dai-an-vncb-chieu-31-tiep-tuc-xet-hoi-ve-so-tien-5190-ty-dong-4211602.htm

Quốc hội đề nghị làm rõ thu thuế sàn TMĐT, cơ sở thường trú 'ảo' nước ngoài bằng cách nào?

Trước đề xuất thu thuế thu nhập doanh nghiệp với sàn thương mại điện tử, cơ sở thường trú 'ảo' của doanh nghiệp nước ngoài, Cơ quan thẩm tra đề nghị làm rõ tính khả thi về phương thức thu thuế và những Hiệp định pháp lý có liên quan.