[Live] Xử đại án VNCB sáng 3/1: Mâu thuẫn lời khai việc ông Trần Quý Thanh có lên ngân hàng trực tiếp ký vay tiền

11h 15: Phiên tòa tạm nghỉ. Chiều nay 14h, phiên tòa tiếp tục xét hỏi

10h 45: Đại diện ông Thanh nói có lên ngân hàng trực tiếp ký nhận, bị cáo Quyết nói không

Đại diện VKS hỏi bị cáo Quyết: Bị cáo có nắm rõ số tiền cụ thể từng khoản vay và từng cá nhân không?

Bị cáo Quyết: Bị cáo không nhớ.

Đại diện VKS hỏi: Ngày 21/6/2013 có bao nhiêu khách hàng đứng tên vay và vay bao nhiêu?

Bị cáo Quyết: Ngày 21/6/2013 có 16 người đứng tên vay và những người này không ngân hàng mà ông Vũ Anh Tuấn trực tiếp làm việc với ngân hàng. Vì tin tưởng nên bị cáo mới cho những người này vay tiền thông qua ông Vũ Anh Tuấn.

Đại diện VKS: Vì sao tin tưởng?

Bị cáo Quyết: Vì trước đó nhóm này đã thực hiện rất nhiều giao dịch thành công với ngân hàng với lại những người này là khách hàng lớn.

Đại diện VKS hỏi bà Trần Thị Thanh Hương ( kế toán tập đoàn Thiên Thanh): Số tiền Thiên Thanh gửi cho Trần Ngọc Bích bà có theo dõi hay không?

Bà Hương: Số tiền 2.760 tỷ đồng tôi chuyển ra khỏi Tập đoàn Thiên Thanh là tiền của Tập đoàn Thiên Thanh, có ghi nhận ghi trả vay nợ cho nhóm Dr. Thanh người của bà Bích có ký nhận.

Đại diện VKS hỏi bà Bích: Quan hệ vay mượn giữa bà và 16 người có làm đúng quy định hay không?

Bà Bích: Chúng tôi là khách hàng nên luôn làm đúng quy trình và ngân hàng phải ký nhận trước. Ông Tuấn chỉ là nhân viên giao nhận chứng từ nên sẽ không có việc ông Tuấn làm việc và ký nhận với ngân hàng.

HĐXX hỏi đại diện ông Trần Quý Thanh: Ông Trần Quý Thanh có lên ngân hàng ký nhận vay tiền hay không?

Đại diện ông Trần Quý Thanh: Ông Thanh là người trực tiếp lên ngân hàng để ký nhận.

Bị cáo Quyết : Những giao dịch của ông Thanh và những người cộng sự không lên trực tiếp lên ngân hàng mà tất cả thông qua ông Vũ Anh Tuấn. Khi bà Bích giới thiệu ông Vũ Anh Tuấn tới ngân hàng làm việc vì tin tưởng nên bị cáo mới thực hiện theo những yêu cầu mà ông Tuấn đưa ra. Chuyển tiền từ tài khoản bà Bích sang tài khoản ông Danh sau đó ông Danh yêu cầu chuyển tiền sang tài ông Thanh và từ tài khoản ông Thanh sang các tài khoản cá nhân.

10h 30: Phiên tòa tiếp tục làm việc

Đại diện Viện Kiểm soát hỏi bà Bích: Trong phiên tòa trước, ông Phục, bà Dung, bà Trang khẳng định 6 sổ tiết kiệm gửi vào ngân hàng do lúc đầu họ ý định vay nhưng sau không vay. Còn phía ngân hàng khẳng định có giao dịch và có số fax của Tân Hiệp Phát.

Bà Bích: Hôm nay tôi tới đây với tư cách cá nhân nên mọi vấn đề liên quan đến công ty thì yêu cầu tới công ty để xác minh làm rõ.

10h5: Phiên tòa tạm nghỉ giải lao

9h45: Bà Bích nói không giao dịch với Phạm Công Danh

Bà Trần Ngọc Bích tại tòa

Luật sư hỏi bà Trần Ngọc Bích: Bà gửi tiền tại ngân Đại Tín từ lúc nào?

Bà Bích: Từ giữa năm 2012, tôi đã giao dịch với ngân hàng Đại Tín trước khi ông Danh trở thành cổ đông của ngân hàng. Vào khoảng năm 2012, tôi có một nguồn tiền nhàn rỗi tôi gửi vào rất nhiều ngân hàng trong đó có ngân hàng Đại Tín. Do đặc thù công việc kinh doanh nên tôi luôn đảm bảo số tiền thanh khoản để làm ăn vì thế khi tôi gửi tiền vào ngân hàng thì tôi có vay tiền lại.

Luật sư: Tại sao tiền vay xong không gửi vào tài khoản của bà mà lại chuyển qua tài khoản của ông Danh?

Bà Bích: Trước đó tôi có quen biết với chị Phạm Thùy Trang và chị Trang biết tôi có tiền nhàn rỗi nên tôi cho chị Trang vay chứ tôi không cho ông Danh vay.

Luật sư: Bà đã vay và tất toàn bao nhiêu lần tại ngân hàng?

Bà Bích: Bởi thời gian quá lâu và giao dịch nhiều lần nên tôi không nhớ.

Luật sư: Bà cho biết những người vay và gửi tiền có mối quan hệ như thế nào với bà?

Bà Bích: Những người này là cộng sự thân thiết với tôi, và có mối quan hệ thân thiết họ tin tưởng tôi nên mới giao tiền cho tôi quản lý.

Luật sư: Bà cho biết giao dịch giữa bà và bà Trang như thế nào?

Bà Bích: Tôi và bà Trang vay mượn là giao dịch cá nhân, khi chị Trang vay tiền thì chị Trang cho tôi một số tên chủ tài khoản để tôi chuyển tiền, trong đó có số tài khoản Phạm Công Danh.

Luật sư: Ông Nguyễn Tấn Lộc nhận 429 tỷ đồng từ Tập đoàn Thiên Thanh là tiền gì?

Bà Bích: Tôi có nhờ anh Lộc (nhân viên của bà Bích ở Tập đoàn Tân Hiệp Phát) tới Tập đoàn Thiên Thanh nhận tiền chị Trang trả cho tôi. Tôi không có giao dịch gì với Phạm Công Danh, đây chỉ là tiền chị Trang trả cho tôi.

9h20: Vay ông Thanh nhiều lần nhiều năm thông qua ngân hàng

Đại diện VNCB cung cấp cho tòa những chứng từ tài liệu mà phiên tòa ngày 30/12/2016 yêu cầu ngân hàng phải cung cấp.

Chủ tọa hỏi bị cáo Danh: Khi tiếp quản ngân hàng Đại Tín vô cùng khó khăn thì bị cáo làm gì để thu hút khách hàng gửi tiền vào ngân hàng Đại Tín?

Bị cáo Danh: Tôi tiếp quản ngân hàng Đại Tín rất khó khăn nhằm đáp ứng số tiền thanh khoản thì chúng tôi phải tìm cách để chăm sóc khách hàng.

Chủ tọa: Có phải ngoài tiền lãi theo quy định thì bị cáo phải trả tiền lãi ngoài hay không?

Bị cáo Danh: Không

Chủ tọa: Bị cáo gặp ông Thanh khi nào?

Bị cáo Danh: Sau khi bị cáo tiếp quản Ngân hàng Đại Tín, trước những khó khăn, tôi luôn tìm cách yêu cầu nhân viên nghĩ cách đưa nguồn tiền về cho ngân hàng. Trong quá trình làm việc tôi biết ông Thanh gửi rất nhiều tiền vào ngân hàng tại chi nhánh Sài Gòn. Từ đó tôi bắt đầu quen ông Thanh và nảy sinh quan hệ vay mượn.

Chủ tọa: Có phải bà Trang "phố núi" là người giới thiệu không?

Bị cáo Danh: Bà Trang là người phụ giúp cho tôi một số công việc thôi.

Chủ tọa: Giữa bị cáo và ông Thanh có bao nhiêu lần vay tiền?

Bị cáo Danh: Tôi vay tiền rất nhiều lần và trải qua nhiều năm thông qua ngân hàng, còn bao nhiêu lần thì tôi không nhớ.

Chủ tọa: Nguồn tiền của ông Thanh có từ đâu mà cho bị cáo vay?

Bị cáo Danh: Số tiền đó có từ đâu thì bị cáo không rõ, chỉ nhớ lúc đầu ông Thanh gửi tại ngân hàng thôi.

Chủ tọa: Tại sao ông Thanh cho bị cáo vay tiền không đưa trực tiếp mà phải thông qua việc gửi tiền tại ngân hàng?

Bị cáo Danh: Đây là cơ sở đảm bảo cho khoản tiền tôi và ông Thanh vay nhiều lần.

Luật sư hỏi bị cáo Danh: Việc chuyển tiền từ tài khoản của bà Bích sang tài khoản của bị cáo theo chỉ đạo của ai?

Bị cáo Danh: Đây là tiền tôi vay của ông Thanh nên việc giao dịch và đường đi của dòng tiền là theo chỉ đạo của ông Thanh, tôi chỉ nhớ là ngân hàng xây dựng phải trả cho Thanh một khoản tiền rất lớn. Thứ nhất tiền lãi theo ngân hàng, tiền chăm sóc ngân hàng, số tiền lãi ông Thanh gửi sổ tiết kiệm vào ngân hàng thì do chính bản thân tôi đứng ra trả cho ông Thanh. Khi đến kỳ hạn thì tôi phải trả tiền đầy đủ cả gốc lẫn lãi cho ông Thanh thông qua tài khoản. Để có tiền trả cho ông Thanh và chăm sóc khách hàng thì tôi thế chấp tài sản của mình để vay tiền ngân hàng để trả tiền cho ông Thanh.

9h15: Bị cáo Danh kháng cáo không chỉ đạo rút tiền

Tòa hỏi bị cáo Mai: Số tiền vay mượn của bà Trần Ngọc Bích có thông qua HĐQT hay không?

Bị cáo Mai: Trên thực tế thì HĐTQ không họp mà chỉ ra biên bản cuộc họp thống nhất với tất cả các khoản vay mượn của nhóm này.

Bị cáo Mai mong muốn HĐXX xem xét lại vấn đề bị cáo chưa nhận chỉ đạo của anh Danh về việc chuyển 5.190 tỷ đồng.

Bị cáo Quyết nhận rằng mình có lỗi trong việc cho bà Trần Ngọc Bích nợ chứng từ, nhưng bị cáo kháng cáo kêu oan vì bản án sơ thẩm xác định bị cáo tự ý chuyển số tiền 5.190 tỷ đồng ra khỏi tài khoản của bà Bích khi chưa có sự đồng ý.

Bị cáo Danh: Tôi chưa chỉ đạo bất cứ ai rút tiền ra khỏi tài khoản của bà Bích cũng như những người Mai, Khương, Quyết không bao giờ dám làm. Bởi tiền này chuyển trực tiếp về tài khoản của ông Thanh.

9h: Chuyển 5.190 tỷ đồng theo "thỏa thuận" của ông Danh bà Bích

Mở đầu phiên tòa chủ tọa mời bà Trần Ngọc Bích lên xét hỏi.

Chủ tọa: Số tiền 5.190 tỷ chuyển ra khỏi tài khoản của bà, có sự đồng thuận của bà hay không?

Bà Bích: Số tiền 5.190 chuyển ra tài khoản của tôi nhưng tôi hoàn toàn không biết.

Chủ tọa hỏi bị cáo Quyết: Bị cáo thấy lời khai của bà Bích thế nào?

Bị cáo Quyết: Lời khai của bà Bích là không đúng bởi toàn bộ số tiền này đã có sự đồng ý của bà Bích thì bị cáo mới dám chuyển đi. Đây là những thỏa thuận của ông Phạm Công Danh và bà Trần Ngọc Bích.

Tòa hỏi bị cáo Danh: Số tiền 2.090 tỷ đồng chuyển từ tài khoản từ bị cáo Khương, bị cáo Tùng sau đó bị cáo yêu cầu chuyển vào tài khoản của ông Thanh phải không?

Bị cáo Danh: Đúng vậy

Tòa: Còn số tiền 3.190 đồng tỷ thì sao?

Bị cáo Danh: Tôi đã chuyển tất cả số tiền qua tài khoản của ông Trần Quý Thanh, bởi đây là tiền tôi vay của ông Thanh.

Sau đó bị cáo Danh vẫn một mực yêu cầu tòa triệu tập ông Thanh tới tòa.

Tòa: Số tiền 3.160 tỷ đồng, chênh lệch 60 tỷ đồng chuyển qua tài khoản ông Thanh là tiền gì?

Bị cáo Danh: Đây là tiền lãi tôi trả cho ông Thanh.

8h50: Ông Trần Quý Thanh không tới dự tòa

HĐXX tiếp tục phần xét hỏi về các vấn đề liên quan tới khoản tiền 5.190 tỷ đồng. HĐXX có gửi thư mời ông Trần Quý Thanh - người có quyền và nghĩa vụ liên quan tới khoản tiền trên tới dự tòa ngày hôm nay.

Tuy nhiên, ông Trần Quý Thanh cáo bệnh nặng nên không có mặt tại tòa. Ông Thanh uỷ quyền cho bà Trần Ngọc Bích, ông Phan Vũ Tuấn, bà Nguyễn Thị Thanh Thảo.

Phiên tòa xét xử đại án VNCB ngày 31/12/2016 khép lại sau khi tòa thực hiện các phần xét hỏi đến việc rút 5.190 tỷ đồng nhưng không có chứng từ không có chữ ký của chủ tài khoản, rút 300 tỷ đồng không có hồ sơ vay, gây thiệt hại cho VNCB 5.490 tỷ đồng.

Trong phần xét hỏi liên quan tới việc rút 5.190 tỷ đồng, bị cáo Phạm Công Danh khai nhận: "Tiền của bà Bích gửi tại ngân hàng được chuyển vào tài khoản của tôi, sau đó từ tài khoản của tôi chuyển qua tài khoản của ông Thanh".

Do đó, HĐXX quyết định gửi giấy mời ông Trần Quý Thanh đến dự tòa trong sáng nay (3/1) để làm rõ các tình tiết.

Xử đại án VNCB chiều 30/12: Gửi giấy mời ông Trần Quý Thanh đến dự tòa ngày 3/1

Xử đại án VNCB sáng 30/12: Phạm Công Danh đòi đối chất với ông Trần Quý Thanh về khoản tiền 300 tỷ đồng