Khởi tố cá nhân cho vay nặng lãi lên đến 635%/năm

Ngày 11/02, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố Rạch Giá tống đạt Quyết định khởi tố vụ án hình sự, khởi tố bị can và lệnh cấm đi khỏi nơi cư trú đối với ông Trần Đình Tuy để điều tra về hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

Được biết, ông Tuy sinh năm 1998, trú Thôn Tràng, xã Trịnh Xá, thành phố Phủ Lý, tỉnh Hà Nam, hiện đang sinh sống tại số 25/38 Lương Văn Can, phường An Bình, thành phố Rạch Giá, tỉnh Kiên Giang. 

Trước đó, qua công tác nắm tình hình, Công an thành phố Rạch Giá phát hiện Trần Đình Tuy có biểu hiện nghi vấn hoạt động liên quan đến “tín dụng đen” nên tiến hành mời làm việc. 

Quá trình điều tra, xác minh và thu thập tài liệu, chứng cứ, cơ quan công an xác định từ khoảng tháng 6/2024 đến tháng 12/2024, ông Tuy đã cho 4 người trên địa bàn thành phố Rạch Giá vay tiền bằng hình thức “tiền góp ngày” (vay thanh toán tiền gốc và lãi hằng ngày).

Theo đó, tổng số tiền ông Tuy cho vay là 710 triệu đồng, với lãi suất cho vay từ 1,24 - 1,74%/ngày, tương đương từ 452,6 - 635,1%/năm, gấp 22 đến 31 lần so với lãi suất cao nhất theo quy định của Bộ luật Dân sự, thu lợi bất chính tổng số tiền trên 244 triệu đồng.

Hiện Công an thành phố Rạch Giá đang tiếp tục điều tra.