Nữ nhân viên ngân hàng bị khởi tố vì lừa đảo để 'bù lỗ' đầu tư tiền ảo

Ngày 16/1, Công an TP Đà Nẵng cho biết, Công an quận Cẩm Lệ vừa khởi tố bà Hoàng Thị Ngọc Mai (38 tuổi, quê Quảng Bình), nhân viên tư vấn tín dụng tại một ngân hàng trên địa bàn, để điều tra về tội "Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản".

Theo cơ quan điều tra, Mai tham gia đầu tư tài chính và ký hợp đồng với Công ty TNHH MTV Tư vấn đầu tư GFDI (Công ty GFDI) nhưng bị thua lỗ. Để "bù lỗ", Mai đã lập hồ sơ vay giả trên ứng dụng ngân hàng và đưa ra thông tin gian dối nhằm chiếm đoạt tiền của khách hàng.

Ngoài ra, Mai còn đưa ra thông tin gian dối để khách hàng tin tưởng giao tiền, giao thẻ tín dụng rồi chiếm đoạt tài sản. Trong khoảng thời gian từ tháng 6 đến 12/2024, Hoàng Thị Ngọc Mai đã chiếm đoạt được của 4 bị hại với số tiền hơn 159 triệu đồng.

Hiện Công an quận Cẩm Lệ đang thông báo tìm các nạn nhân khác để mở rộng điều tra.

Liên quan đến GFDI, trước đó ngày 18/11/2024, ông Nguyễn Quang Hoàng, Tổng Giám đốc và bà Trần Thị Mỹ Hạnh, Trưởng phòng ngân quỹ GFDI, bị Công an Đà Nẵng khởi tố, bắt giam để điều tra hành vi Lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Cùng tội danh, nhóm cán bộ GFDI là Nguyễn Đỗ Đạt, Giám đốc Tài chính; Tô Hồng Trà, Giám đốc Chi nhánh Sở giao dịch và Trần Thị Kiều Trang, Phó giám đốc, bị khởi tố và cấm đi khỏi nơi cư trú.

Theo cơ quan điều tra, từ tháng 5/2018 đến nay, GFDI huy động vốn bằng hình thức ký hợp đồng vay tiền của khách hàng. Tổng giám đốc Hoàng chỉ đạo đưa ra thông tin gian dối rằng toàn bộ dòng tiền của khách hàng sẽ được Công ty GFDI sử dụng đầu tư các dự án có khả năng sinh lời cao và cam kết hoàn trả tiền gốc, lãi đúng hợp đồng.

GFDI xuất bản các ấn phẩm quảng cáo, chạy nhiều chương trình marketing để giới thiệu về các dự án đầu tư trên, đồng thời đưa ra các hạn mức lãi suất cho vay hấp dẫn, cao hơn nhiều so với lãi suất ngân hàng.

Sau khi nhận được tiền từ khách hàng, ông Hoàng sử dụng sai mục đích và sử dụng chính vào các chi phí cho hoạt động kêu gọi vay tiền cũng như trả lãi cho các hợp đồng đến hạn.

Cơ quan điều tra cáo buộc Hoàng đã chiếm đoạt của 7.541 khách hàng với tổng số tiền hơn 3.700 tỷ đồng. Hành vi này có sự hỗ trợ, giúp sức của các cá nhân như Đạt, Hạnh, Trà và Trang.

Trước đó từ ngày 5-8/11, khi ông Hoàng ra thông báo công ty vỡ nợ, hàng trăm khách hàng của GFDI đã tập trung trước trụ sở công ty để đòi quyền lợi. Theo nhiều khách hàng, công ty ký hợp đồng huy động vốn có thời điểm lên đến 50%/năm, lợi nhuận cao khiến họ rót tiền vào.