First Citizens BancShares đã đồng ý mua lại một phần tài sản của Silicon Valley Bank, ngân hàng bị các cơ quan quản lý tiếp quản hồi đầu tháng 3 sau khi bị khách hàng rút hàng chục tỷ USD tiền gửi.

Sự sụp đổ của Silicon Valley Bank (SVB) gần đây đã cho thấy quan điểm trái ngược giữa Washington và Phố Wall. Một bên muốn hành động nhanh chóng và mạnh mẽ để củng cố ngành ngân hàng, trong khi bên kia khẳng định mình đã làm tất cả những gì mà luật cho phép.

Các quỹ "nằm gai nếm mật" trong suốt nhiều năm qua để chờ đợi thị trường sụp đổ đang vui mừng vì cuộc khủng hoảng ngành ngân hàng tại Mỹ và châu Âu.

Sau khi dàn xếp để UBS “giải cứu khẩn cấp” Credit Suisse, chính phủ Thụy Sỹ đã nhấn mạnh vai trò của cuộc khủng hoảng ngân hàng tại Mỹ trong việc đẩy nhà băng lâu đời này đến bờ vực sụp đổ.

Trước sức ép của lạm phát và khủng hoảng ngành ngân hàng, Chủ tịch Fed Jerome Powell sẽ phải tìm cách co kéo để giải quyết cả hai, hoặc tệ hơn là phải chọn cái này bỏ cái kia.

Silicon Valley Bank (SVB) muốn vay 20 tỷ USD trong ngày 9/3 để trả cho làn sóng người rút tiền ngày càng đông, nhưng các thủ tục phức tạp khi giao dịch trên hệ thống ngân hàng tại Mỹ đã khiến cho SVB không kịp nhận được số tiền trên. Sáng hôm sau (10/3), SVB sụp đổ.

Hôm 20/3, Ủy ban Ngân hàng thuộc Thượng viện Mỹ đã thông báo mở phiên đầu tiên trong số một loạt phiên điều trần sau sự sụp đổ của hai ngân hàng này.

Tại cuộc họp báo sau cuộc họp chính sách tháng 3, Chủ tịch Jerome Powell cho biết Fed có thể sẽ tăng lãi suất cao hơn nếu điều này là cần thiết để chống lạm phát. Đồng thời, ông lưu ý rằng điều kiện tín dụng sẽ thắt chặt hơn sau cuộc khủng hoảng của một số ngân hàng mới đây.

Nếu Fed không mắc sai lầm trong các bài kiểm tra hệ thống ngân hàng, có lẽ Silicon Valley Bank hay Signature Bank đã không sụp đổ.

Vụ sụp đổ đột ngột của ba ngân hàng tại Mỹ và ông lớn Credit Suisse tại Thụy Sỹ đã đẩy thị trường tài chính vào hỗn loạn. Các nhà kinh tế cũng liên tục nhắc đến "khoảnh khắc Minsky".

TS. Hồ Quốc Tuấn, Giảng viên cao cấp Đại học Bristol, chỉ ra rằng cần phải việc kiểm soát chặt chẽ các ngân hàng, duy trì lãi suất ở mức hợp lý và đề phòng hệ thống tài chính ngầm.

Khoản hỗ trợ trị giá 30 tỷ USD và nỗ lực để bán mình của First Republic vẫn không thể xoa dịu nỗi lo của các nhà đầu tư và khách hàng. Người gửi tiền đã rút 70 tỷ USD trong hai tuần qua còn giá cổ phiếu First Republic cắm đầu lao dốc.

Sự sụp đổ của Silicon Valley Bank khiến các startup nhận ra việc chỉ gửi tiền tại một ngân hàng duy nhất có thể gặp nhiều rủi ro, và giờ là lúc mà họ cần học cách quản lý nguồn vốn và tiền mặt của mình.

Một số nguồn thạo tin cho hay ngân hàng First Citizens BancShares Inc đang đánh giá lời đề nghị mua lại ngân hàng Silicon Valley Bank (SVB).

Các chuyên gia kinh tế nhận định rằng trong bối cảnh hiện tại, nếu không có những hành động kịp thời, ít nhất 186 ngân hàng khác tại Mỹ có thể lặp lại kịch bản sụp đổ như những gì diễn ra tại SVB.