SWIFT công bố thêm biện pháp giúp phát hiện lệnh chuyển tiền lừa đảo

Mạng tin nhắn liên ngân hàng SWIFT, hay Hiệp hội Viễn thông Liên ngân hàng và Tài chính Quốc tế, có kế hoạch gửi báo cáo hằng ngày cho khách hàng, giúp họ nhanh chóng xác định những lệnh thanh toán trái phép.

Theo Reuters, các lệnh thanh toán trái phép giống như cách từng được dùng trong vụ đánh cắp 81 triệu USD từ tài khoản Ngân hàng Trung ương Bangladesh hồi tháng 2. Hàng tỉ USD thanh toán liên ngân hàng được thực hiện mỗi ngày sử dụng tin nhắn SWIFT, song vụ trộm tiền từ Ngân hàng Trung ương Bangladesh và các ngân hàng khác đã và đang làm lung lay niềm tin vào hệ thống được cho là cực kỳ an toàn này.

Hôm 20.9, SWIFT tuyên bố rằng từ tháng 12, họ sẽ bắt đầu gửi “Báo cáo Hợp lệ Hằng ngày” cho khách hàng. Báo cáo sẽ liệt kê các tin nhắn được gửi từ thiết bị đầu cuối SWIFT của khách hàng, cho phép ngân hàng phát hiện bất kỳ lệnh nào họ không có ý gửi. Một bản báo cáo rủi ro cho thấy liệu lệnh chuyển tiền có chệch khỏi mô hình thanh toán điển hình của khách hàng hay không cũng được đính kèm.

Trong vụ trộm Ngân hàng Trung ương Bangladesh và vụ trộm 12 triệu USD từ một nhà băng Colombia hồi năm ngoái, tin tặc giấu dấu vết bằng cách xóa hồ sơ tin nhắn SWIFT giả mà chúng gửi từ thiết bị đầu cuối của các ngân hàng. Trong cả hai trường hợp, phải mất nhiều ngày mới phát hiện được.

Báo cáo mới sẽ được chuyển đến nhóm thanh toán và soạn thảo của khách hàng thông qua kênh chuyên biệt, để ngay cả khi tin tặc đạt được quyền truy cập vào thiết bị đầu cuối, báo cáo vẫn được đi qua. Một số cựu nhân viên SWIFT và khách hàng cho hay tổ chức có trụ sở tại Bỉ là sự hợp tác của kiểm soát của các ngân hàng lớn nhất, chậm chạp phản ứng với rủi ro an ninh gia tăng trong những năm gần đây.

Theo Thu Thảo

Thanh niên

Diễn đàn Đầu tư Việt Nam 2027 (Vietnam Investment Forum 2027)

Thời gian: Ngày 12/11/2026
Địa điểm: Shilla Monogram Hanoi Westlake, số 6 Hoàng Minh Thảo, Tây Hồ Tây, Hà Nội

Là sự kiện thường niên quy tụ các chuyên gia đầu ngành, Diễn đàn Đầu tư Việt Nam 2027 mang đến những góc nhìn chuyên sâu về triển vọng đầu tư và cơ hội trên thị trường năm 2027.

Trong khuôn khổ sự kiện, Ban tổ chức sẽ công bố Best Retail Brokers 2026 - Bảng xếp hạng công ty chứng khoán có dịch vụ bán lẻ tốt nhất thị trường Việt Nam.

Cùng cộng đồng đầu tư đón đầu xu hướng, cập nhật góc nhìn chuyên gia và khám phá cơ hội đầu tư năm 2027.

Bạn cũng sẽ có cơ hội nhận vé mời đặc biệt của BTC khi tham gia khảo sát về triển vọng kinh tế, thị trường tài chính và chiến lược phân bổ tài sản trong năm 2027.