OceanBank, Maritime Bank, NCB đang mắc kẹt với OGC ra sao?

Theo báo cáo tài chính hợp nhất quý II/2017 của CTCP Tập đoàn Đại Dương (Ocean Group – Mã: OGC), tính đến hết tháng 6/2017, Tập đoàn còn lỗ lũy kế 2.762 tỷ đồng đồng, tăng khoản lỗ thêm 282 tỷ đồng so với thời điểm cuối 2016.

Cơ cấu nguồn vốn cho thấy nợ phải trả chiếm đến hơn 84%, tương đương 4.823 tỷ đồng. Trong đó, đáng chú ý là khoản nợ vay và nợ thuê tài chính ngắn hạn, dài hạn với lần lượt là 1.010 và 352 tỷ đồng.

OGC báo lỗ 300 tỷ đồng quý II, lỗ lũy kế lên đến 2.762 tỷ đồng 6 tháng đầu năm, OGC ghi nhận lỗ 291 tỷ đồng, giảm so với mức lỗ 472 tỷ đồng cùng kỳ năm 2016. Lỗ lũy ...

Được biết khoản vay và nợ thuê tài chính ngắn hạn của OGC nằm tại ba ngân hàng gồm Ngân hàng TMCP Quốc dân (NCB) khoảng 445 tỷ đồng, Ngân hàng TNHH MTV Đại Dương (OceanBank) 65 tỷ đồng và Ngân hàng TMCP Hàng hải Việt Nam (Maritime Bank) 500 tỷ đồng.

Bên cạnh đó, OGC còn hơn 352 tỷ đồng nợ vay dài hạn tại OceanBank. So với thời điểm cuối năm 2016 thì chỉ duy nhất khoản nợ dài hạn tại OceanBank giảm số dư với khoảng 9 tỷ đồng.

OceanGroup còn khoảng 445 tỷ đồng nợ vay ngắn hạn tại NCB.

Theo báo cáo của OGC thì khoản vay tại NCB có thời hạn 12 tháng với lãi suất từ ngày giải ngân đầu tiên là 11%/năm, mục đích vay nhằm thực hiện dự án Khu đô thị số 1 thuộc khu đô thị mới phía Nam thành phố Bắc Giang. OCG đã sử dụng 32 triệu cổ phiếu OCH thuộc sở hữu của OGC làm tài sản đảm bảo với đảm bảo tại ngày ký kết hợp đồng tín dụng là 564 tỷ đồng; và 2,5 triệu cổ phần OceanBank.

Vào ngày 7/7/2015, phía NCB đã gửi công văn yêu cầu OGC thực hiện bổ sung tài sản bảo đảm cho khoản vay của OGC tại NCB trước ngày 15/7/2015. Sau thời gian này, nếu OGC không bổ sung thì NCB sẽ thực hiện bán giải chấp 32 triệu cổ phiếu OCH. Tại ngày 21/6/2016, NCB thông tin về khoản vay đã quá hạn và phân loại ở dịch vụ nhóm 5. Đến ngày 31/12/2016, khoản vay đã đến hạn trả và chưa được gia hạn thêm. Trong năm 2016, OGC và NCB đã thống nhất về mặt chủ trương OGC sẽ dùng một số tài sản của mình để hoàn trả khoản nợ.

Khoản vay tại Maritime dưới hình thức trái phiếu CTCP Dịch vụ Hỗ trợ và Phát triển Đầu tư (công ty con) phát hành cho MartimeBank theo hợp đồng mua bán trái phiếu ngày 1/9/2011 với thời hạn 5 năm. Khối lượng 500 trái phiếu có mệnh giá 1 tỷ đồng/trái phiếu. Mục đích vay nhằm đầu tư dự án Sunrise Resort Hội An và bổ sung vốn lưu động. Lãi suất năm đầu tiên là 15%/năm và các năm tiếp theo lãi suất được thả nổi theo nguyên tắc lãi suất tiết kiệm 12 tháng trả sau trung bình của 4 ngân hàng (Vietcombank - Sở Giao dịch, BIDV - Sở Giao dịch I, Agribank - Sở Giao dịch, VietinBank CN Hà Nội).

Trái phiếu này không có tài sản bảo đảm. Tại ngày 30/6/2015 nợ gốc của hợp đồng tín dụng là 500 tỷ đồng, MaritimeBank đã yêu cầu CTCP Dịch vụ Hỗ trợ và Phát triển Đầu tư mua lại trái phiếu hoặc nhờ người mua lại. Đến ngày 31/12/2016, MaritimeBank yêu cầu Công ty chuyển nhượng trái phiếu, đề nghị điều chỉnh việc cấp giấy chứng nhận chủ sở hữu mới là CTCP Đầu tư Tiền An (trước đây là CTCP Mua bán Nợ VID). Tuy nhiên phía Công ty Dịch vụ Hỗ trợ và Phát triển Đầu tư đã không thực hiện thủ tục theo yêu cầu ngân hàng.

Maritime Bank đã nộp đơn kiện lên Tòa Án Nhân dân TP Hội An, tỉnh Quảng Nam. Theo bản án sơ thẩm ngày 28/9/2016, Công ty Dịch vụ Hỗ trợ và Phát triển Đầu tư chấp nhận thanh toán cho Maritime Bank số tiền gần 688 tỷ đồng gồm 500 tỷ đồng tiền gốc và 188 tỷ đồng tiền lãi.

Ngày 9/12/2016, phía Công ty Dịch vụ Hỗ trợ và Phát triển Đầu tư nộp đơn kháng cáo tới TAND cấp cao tại TP Đà Nẵng đề nghị xem xét đối với quyết định công nhận thỏa thuận của các đương sự. Các bên đang chờ quyết định kháng nghị của TAND cấp cao tại Đà Nẵng.

Đối với khoản vay dài hạn tại OceanBank, hầu hết là các khoản vay của các công ty con của OGC để thực hiện các dự án bất động sản. Cụ thể, CTCP Du lịch Khách sạn Suối Mơ với hạn mức tín dụng 20 tỷ đồng trong thời hạn 48 tháng, lãi suất 11%/năm nhằm mục đích nâng cấp khách sạn Suối Mơ. Dự kiến số tiền phải trả năm nay là 328 triệu đồng.

Khoản vay tại Công ty TNHH Sao Hôm Nha Trang có hạn mức 342 tỷ đồng nhằm bổ sung vốn đầu tư xây dựng Dự án Khách sạn Sao Hôm tại tỉnh Khánh Hòa. Tại thời điểm 31/12/2016 dư nợ gốc của hợp đồng là 252 tỷ đồng, khoản nợ đến hạn trong năm nay là 12 tỷ đồng.

CTCP Dịch vụ Hỗ trợ và Phát triển Đầu tư cũng có khoản vay 326 tỷ đồng tại OceanBank nhằm thực hiện dự án Sunrise Resort trong thời hạn vay 120 tháng. Dư nợ gốc cuối năm 2016 còn 131 tỷ đồng, trong năm nay nợ đến hạn phải trả là 50 tỷ đồng.

Ngoài ra CTCP Bánh Givral vay 88 tỷ đồng ở OceanBank thời hạn 120 tháng. Tính đến hết 2016, dư nợ vay còn 49 tỷ đồng và số nợ đến hạn trả trong năm nay là 9 tỷ đồng.

Đối với khoản vay tại OceanBank, OGC còn sử dụng 8 triệu cổ phiếu OCH để làm một phần tài sản bảo đảm cho khoản tiền nhận góp vốn từ Công ty cổ phần Xây dựng Thương mại Hoàng Thành vào dự án Tổ hợp thương mại, Tài chính dịch vụ và nhà ở Đại Dương tại xã Thiện Lộc, huyện Can Lộc, tỉnh Hà Tĩnh.