Mỹ bất ngờ ra mắt công cụ theo dõi lừa đảo tiền số

Vào tuần trước, Cục Bảo vệ và Đổi mới Tài chính (DFPI) của tiểu bang California đã chính thức đưa ra công bố về việc ra mắt Crypto Scam Tracker (Công cụ theo dõi lừa đảo tiền mã hoá) để giúp mọi người trong tiểu bang “phát hiện và tránh các vụ lừa đảo tiền số”.

Cơ quan quản lý tài chính mô tả phương thức hoạt động của công cụ này như sau: “Trình theo dõi nêu chi tiết các vụ lừa đảo tiền số rõ ràng đã được xác định thông qua việc xem xét các khiếu nại do công chúng gửi, cho phép người tiêu dùng và nhà đầu tư ở California thực hiện nghiên cứu của riêng mình và ngăn chặn tác hại cho chính bản thân cũng như những người xung quanh”.

Hiểu đơn giản thì công cụ theo dõi lừa đảo tiền số của cơ quan quản lý California là một cơ sở dữ liệu cho phép tìm kiếm theo tên công ty, loại lừa đảo hoặc từ khóa liên quan để người dùng, nhà đầu tư tìm hiểu thêm thông tin chi tiết, chính thống về các khiếu nại cụ thể về tiền điện tử mà DFPI đã nhận được. Cho đến nay, mỗi năm DFPI đã nhận được hàng nghìn khiếu nại của người tiêu dùng và nhà đầu tư.

Về cơ bản, nội dung của công cụ theo dõi lừa đảo tiền số này sẽ dựa trên thông tin do chính công chúng báo cáo cho DFPI. Cơ quan quản lý làm rõ rằng họ “chưa xác minh được thiệt hại do những người khiếu nại báo cáo”.

Ngoài ra, công cụ của DFPI còn có một bảng thuật ngữ đi kèm “nhằm mục đích giúp người tiêu dùng hiểu rõ hơn về những trò gian lận phổ biến về tiền số”, cơ quan quản lý nhà nước tiếp tục. “Khi các báo cáo về những vụ lừa đảo tiền mã hoá mới xuất hiện, DFPI sẽ cập nhật thường xuyên trình theo dõi này để kịp thời cảnh báo và bảo vệ công chúng”.

Ủy viên DFPI Clothilde Hewlett nhận xét: “Những kẻ lừa đảo đang ở trong bóng tối sử dụng sự quan tâm của công chúng đối với tài sản tiền số, lợi dụng những người dân California dễ bị tổn thương nhất”.

Ông nói thêm rằng: “Thông qua công cụ theo dõi lừa đảo tiền số mới, kết hợp với các nỗ lực thực thi nghiêm ngặt, DFPI cam kết làm sáng tỏ những kẻ săn mồi tàn nhẫn này và bảo vệ người tiêu dùng cũng như nhà đầu tư”.

Hiện đã có một số công cụ theo dõi lừa đảo tiền điện tử nổi tiếng giúp các nhà đầu tư tránh các trò gian lận liên quan đến tiền điện tử, bao gồm Bitcoin Abuse và Scam Alert.

Tuần trước, công ty phân tích dữ liệu chuỗi khối Chainalysis đã công bố một báo cáo cho thấy doanh thu lừa đảo tiền điện tử đã giảm 46% vào năm 2022 xuống còn 5,9 tỷ USD từ 10,9 tỷ USD của năm trước.

Nguyên nhân ban đầu được xác định là do giá bitcoin, tiền số giảm mạnh trong năm 2022. Tuy nhiên, báo cáo của Chainalysis cũng chỉ ra rằng, các mánh khóe gian lận tiền số ngày càng tinh vi, đặc biệt là chiêu trò lừa đảo dựa trên thiết lập mối quan hệ tình cảm, lừa đảo lãng mạn.