Giới siêu giàu toàn cầu chuộng đầu tư cổ phiếu và bất động sản

Đầu tháng 3, công ty tư vấn bất động sản toàn cầu Knight Frank đã xuất bản "Wealth Report” năm 2023, trong đó có trình bày chi tiết về các khoản đầu tư tài chính của nhóm người siêu giàu (ultra high net worth individual – UHNWI), được định nghĩa là những cá nhân sở hữu khối tài sản ròng có giá trị từ 30 triệu USD trở lên, theo Business Insider.

Theo đó, Knight Frank đã khảo sát hơn 500 chủ ngân hàng tư nhân, cố vấn tài chính và văn phòng gia đình đại diện cho khối tài sản ròng có giá trị tổng cộng hơn 2.500 tỷ USD.

Báo cáo của Knight Frank cũng tiết lộ cách nhóm người siêu giàu cơ cấu danh mục đầu tư. Từ các bộ sưu tập nghệ thuật đến tiền điện tử và NFT, dưới đây đây là cách những người giàu nhất thế giới lưu trữ tiền của họ.

Cổ phiếu - 26%

Khảo sát của Knight Frank cho thấy 26% danh mục đầu tư của những người giàu nhất thế giới được rót vào cổ phiếu và cổ phần trong các công ty. Tính riêng tại châu Mỹ, tỷ lệ đó lên tới 1/3, tức hơn 33%.

Chẳng hạn, vào năm 2022, Berkshire Hathaway của tỷ phú Warren Buffett đã chi mức kỷ lục 68 tỷ USD để mua cổ phiếu khi giá trị trên thị trường tăng trở lại, công ty cho biết trong báo cáo thường niên mới nhất.

Bất động sản - 34%

Nhìn chung, bất động sản vẫn chiếm tỷ lệ lớn nhất trong danh mục đầu tư của giới siêu giàu hơn là cổ phiếu, nhưng báo cáo của Knight Frank chia chúng thành đầu tư trực tiếp và gián tiếp.

Danh mục đầu tư trung bình của nhóm siêu giàu được Knight Frank công bố cho thấy 21% vốn đầu tư được đổ trực tiếp vào thị trường bất động sản, trong khi 13% nữa được đầu tư thông qua quỹ nợ hoặc ủy thác đầu tư bất động sản (REIT).

Khoảng 43% số người được hỏi cho biết khách hàng của họ hiện đang đầu tư vào tài sản văn phòng - loại tài sản bất động sản thương mại phổ biến nhất trên thị trường bất động sản.

Các yếu tố môi trường cũng có ý nghĩa quan trọng trong cách người giàu chọn bất động sản để đầu tư, với 57% cho biết khách hàng của họ xem xét liệu bất động sản có đáp ứng đủ các tiêu chí về nguồn năng lượng xanh hay không.

Trái phiếu - 17%

Trái phiếu từ lâu đã được nhận định là một hình thức thuận tiện để đầu tư tiền, vì vậy không có gì ngạc nhiên khi chúng chiếm 17% danh mục đầu tư trung bình của UHNWI.

Trái phiếu thường do chính phủ hoặc tập đoàn phát hành, trong đó tổ chức phát hành có nghĩa vụ trả lại cho người nắm giữ khoản đầu tư cộng với tiền lãi vào một ngày đáo hạn đã định, thường là từ một năm đến 30 năm. BlackRock, công ty quản lý tài sản lớn nhất thế giới, gần đây cho biết các nhà đầu tư nên đổ tiền vào trái phiếu khi lãi suất tiếp tục tăng.

Vốn cổ phần tư nhân/vốn đầu tư mạo hiểm - 9%

Vốn cổ phần tư nhân có nghĩa là đầu tư vào một công ty chưa có trên thị trường chứng khoán, hay chưa niêm yết, và nếu đó là vốn đầu tư mạo hiểm, điều đó có nghĩa là rủi ro sẽ cao hơn, nhưng công ty có tiềm năng tăng trưởng cao. Đối với những người giàu nhất thế giới, trung bình họ sẽ dành 9% danh mục đầu tư của mình vào những khoản đầu tư như vậy.

Trên sóng chương trình "Shark Tank" của đài ABC, các “Shark” (cá mập) là những người cạnh tranh để được đầu tư vốn cổ phần tư nhân, nhưng các quỹ đầu tư mạo hiểm (VC) cũng có thể liên quan đến việc giúp thành lập các công ty khởi nghiệp.

Một ví dụ tiêu biểu cho sự thành công từ đầu tư mạo hiểm là nhà đầu tư tỷ phú Peter Thiel, nhà đầu tư thiên thần đầu tiên của Facebook vào năm 2004, biến 500.000 USD ban đầu của ông thành 638 triệu USD khi công ty lên sàn 8 năm sau đó.

Đầu tư vào đam mê - 5%

Đầu tư theo đam mê được định nghĩa là các khoản đầu tư vào những sản phẩm như tác phẩm nghệ thuật, ô tô và rượu vang — những thứ này có thể được mua để thưởng thức hoặc đơn giản là một khoản đầu tư. Chúng chiếm trung bình khoảng 5% danh mục đầu tư của nhóm siêu giàu trên thế giới.

Khoảng 59% số người trả lời khảo sát của Knight Frank nói rằng khách hàng của họ có khả năng mua tác phẩm nghệ thuật trong năm nay. Đồng hồ và rượu vang là những mặt hàng phổ biến tiếp theo, trong khi khoảng 1/3 khách hàng mong đợi mua xe hơi cổ điển. Ngoài ra, cuộc khảo sát cho thấy 20% người được hỏi cũng sẽ mua thêm các túi xách hàng hiệu.

Vàng - 3%

Trung bình những người giàu nhất thế giới cất giữ 3% khoản đầu tư của họ vào vàng. Trên thực tế, họ coi các khoản đầu tư vào vàng là giao dịch an toàn thứ hai sau chỉ sau bất động sản.

Nhà phân tích tài chính James Jason của nền tảng giao dịch hàng hóa Mitrade, trước đây đã nói với Insider: "Lịch sử đã chỉ ra rằng trong thời kỳ suy thoái kinh tế, từ Đại suy thoái đến đại dịch COVID-19, vàng đều tăng giá trị”.

Sau xung đột tại Ukraine nổ ra vào tháng 2 năm ngoái, nhu cầu mua vàng miếng và tiền xu ở quốc gia này đã tăng gần gấp 5 lần so với cùng kỳ năm trước, theo World Gold Council.

Tiền điện tử - 2%

Những người giàu nhất thế giới coi tiền điện tử là khoản đầu tư dễ biến động nhất, nhưng nó vẫn chiếm trung bình khoảng 2% danh mục đầu tư. Trong báo cáo năm ngoái, Knight Frank cho biết 18% UHNWI sở hữu một số loại tiền điện tử.

Và trong khi 34% vẫn tin rằng thị trường NFT có rất nhiều tiềm năng, thì 20% đã thay đổi suy nghĩ sau sự sụp đổ của tiền điện tử trong năm qua. Sau sự sụp đổ của sàn giao dịch tiền số FTX vào tháng 11 năm ngoái, các cơ quan quản lý trên toàn thế giới đã bắt đầu nói nhiều hơn về cách bảo vệ các nhà đầu tư trên thị trường tiền điện tử.

Khác — 7%

Khảo sát của Knight Frank cũng liệt kê các khoản đầu tư "khác", chiếm trung bình khoảng 7% danh mục đầu tư của nhóm người siêu giàu trên thế giới, nhưng lại không nói rõ danh mục này bao gồm những gì.