Tài chính

Cơ quan CSĐT đã vào cuộc vụ BIDV cho Kính Tràng An vay hàng trăm tỉ đồng

Dưới thời ông Trần Bắc Hà, Chủ tịch HĐQT Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV), BIDV Ninh Bình duyệt cho Cty TNHH Dương Giang sản xuất kính Tràng An vay hàng trăm tỉ đồng cho dù Cty này làm ăn lỗ, nợ thuế…

Bộ Công an khẳng định Ông Trần Bắc Hà bị bắt do liên quan đến sai phạm tại BIDV Hà Tĩnh

Cty làm ăn thua lỗ, BIDV cứu doanh nghiệp tiếp tục cho vay vốn nhiều hơn

Theo tài liệu của phóng viên, Cty Dương Giang chuyên sản xuất kính Tràng An (Ninh Bình), có mối quan hệ tài chính với BIDV Ninh Bình từ năm 2008 và duy trì từ đó đến nay.

Trong các năm 2008, 2012, 2013, ông Dương Văn Đạo - Chủ tịch HĐTV kiêm TGĐ, đại diện pháp lí Cty Dương Giang ký 03 HĐ tín dụng dài hạn để vay vốn tại BIDV chi nhánh tỉnh Ninh Bình.

BIDV và Kính Tràng An của Cty Dương Giang do ông Dương Văn Đạo làm TGĐ có quan hệ tài chính từ năm 2008. Nhưng sau 10 năm quan hệ tài chính Cty Dương Giang vẫn nợ BIDV hơn 500 tỉ đồng.

Cụ thể: Hợp đồng tín dụng dài hạn số 1009/08/HĐ ký ngày 0/1/2008 với hạn mức vay 168 tỷ đồng và có thời gian thanh toán hết nợ đến hết năm 2016; Hợp đồng tín dụng dài hạn số 10412/12, hợp đồng ký ngày 15/6/2012 với hạn mức vay 150 tỷ đồng, thời gian tất toán nợ hết năm 2018.

Tổng hai hợp đồng trên, BIDV Ninh Bình đã duyệt cấp hạn mức cho Cty Dương Giang 318 tỷ đồng; tài sản đảm bảo thế chấp là toàn bộ máy móc, thiết bị dây chuyền sản xuất kính thuộc dự án nhà máy kính Tràng An (Tài sản hình thành từ vốn vay) được định giá 283.796.000.000 đồng (theo biên bản định giá tài sản ngày 24/12/2013).

Ngoài ra, tại hợp đồng tín dụng ngắn hạn số 20779/13, ký ngày 8/12/2013 với hạn mức 320 tỷ đồng. Tài sản đảm bảo bao gồm đất và tài sản gắn liền với đất được định giá 377.908.000.000 đồng (biên bản định giá tài sản ngày 24/12/2013).

Đến ngày 7/3/2014, BIDV Ninh Bình đã giải ngân cho Cty Dương Giang do ông Dương Văn Đạo, Chủ tịch HĐTV, Tổng Giám đốc, với tổng số tiền 618 tỷ đồng, trong đó giải ngân cho HĐ tín dụng dài hạn là 302 tỷ đồng; ngắn hạn là 316 tỷ đồng. Tính đến tháng 3/2014, Cty Dương Giang còn dư nợ BIDV Ninh Bình 628 tỷ đồng. Như vậy tỷ lệ ngân hàng cho vay 618/660 tương đương 93,4%.

Đáng nói, thời điểm năm 2011, Cty Dương Giang lỗ 85 tỷ; 2012 lỗ 27 tỷ , tổng cộng 2 năm kinh doanh thua lỗ hơn 100 tỉ đồng. Thế nhưng thời điểm này, BIDV Ninh Bình tiếp tục cho Cty Dương Giang vay và nâng hạng mức lên hơn 200 tỉ đồng.

Ngoài ra, giai đoạn từ tháng 3/2011 đến tháng 3/2013, Cty Dương Giang bị phát hiện và bị Cục thuế tỉnh Ninh Bình xử phạt, truy thu bù trừ thông qua hồ sơ hoàn thuế số tiền trên 7 tỷ đồng.

Nhà máy sản xuất kính Tràng An xuống cấp nghiêm trọng và thải khói đen xì, mùi khét lẹt.

Theo tìm hiểu của phóng viên, đối với tài sản dùng để đảm bảo cho hợp đồng cho vay ngắn hạn số 20779, đảm bảo khoản vay 320 tỷ đồng thì toàn bộ đất và tài sản gắn liền trên đất bao gồm các tài sản, nhà xưởng, các hạng mục công trình được BIDV định giá 377 tỷ đồng và đồng ý cho Cty Dương Giang dùng làm tài sản thế chấp trong khi không đủ hồ sơ, hồ sơ không hợp lệ, không có hợp đồng kinh tế…

BIDV Ninh Bình nói gì về số tiền hàng trăm tỉ cho Cty Dương Giang vay?

Trao đổi với phóng viên Dân trí về sự việc trên, bà Bàng Thị Bích Phượng – Giám đốc Chi nhánh BIDV Ninh Bình cho rằng, với các hợp đồng tín dụng cho vay đối với kính nổi Tràng An của Cty Dương Giang, nỗ lực để nó không trở thành món nợ xấu là điều mà BIDV Ninh Bình luôn mong muốn.

Thời điểm Cty Dương Giang mới đi vào vận hành, hoạt động, theo bà Phượng, khi đó dây chuyền mới đang ở giai đoạn vận hành thử nghiệm; sản phẩm làm ra kính nổi Tràng An chưa đạt được chất lượng như mong muốn; tính cạnh tranh còn yếu so với các sản phẩm khác ở cùng thời điểm, chưa có thị phần… nên nhà máy cũng gặp nhiều khó khăn.

Những dãy nhà xưởng kính Tràng An xuống cấp khó có thể nói là tài sản đảm bảo hàng trăm tỉ đồng mà Cty Dương Giang đang nợ BIDV.

Nỗ lực của BIDV Ninh Bình khi đó là thường xuyên làm việc với khách hàng để đưa ra các phương án tháo gỡ. Theo bà Phượng, vào thời điểm năm 2011, 2012, Cty Dương Giang gặp nhiều khó khăn, làm ăn thua lỗ. Sở dĩ là do thời điểm đó kinh tế đang gặp nhiều khó khăn nên phía Ngân hàng nâng hạn mức lên cho Cty Dương Giang tiếp tục được vay vốn sản xuất và có phương án dãn biên trả nợ cho Kính Tràng An được nâng lên từ 10 năm lên 12 năm.

“Tất cả chúng tôi cũng đều xin ý kiến của Hội Sở và Ban lãnh đạo công ty. Tuy nhiên, cũng rất lo lắng trong thời điểm đó” – GĐ chi nhánh BIDV Ninh Bình cho biết. Bà Phượng cũng cho biết, thời điểm năm 2013 – 2014, Cơ quan CSĐT Bộ Công an cũng cũng đã vào cuộc. Tuy nhiên, nội dung kết luận bà Phương không rõ, vì thời điểm đó bà Phượng chưa giữ chức vụ GĐ chi nhánh.

Theo bà Phượng, hiện tại Kính Tràng An còn nợ tổng cộng BIDV hơn 500 tỉ đồng. Trong đó nợ dài hạn khoảng hơn 200 tỷ đồng, còn lại nợ ngắn hạn. Lãi suất tiền vay được chốt vào cuối kỳ mỗi tháng; thanh toán tiền gốc cho ngân hàng được thực hiện theo quý, mỗi quý Kính Tràng An thanh toán số tiền 10 tỷ đồng.

Khác với những gì thể hiện trên hợp đồng, biên bản định giá tài sản ngày 24/12/2013, khi chúng tôi tìm đến khu công nghiệp Khánh Phú thì hiện trạng của nhà máy kính nổi Tràng An là một bức tranh khác. Khu sản xuất của kính Tràng An là hai dãy nhà xưởng khung cột lợp tôn chạy dài; khu nhà máy sản xuất đã xuống cấp theo thời gian, phủ một lớp bụi đen xì, những tấm kính trên tường vỡ từng mảng. Nếu định giá chuyên môn, rất khó có thể đưa ra được con số hơn 377,9 tỷ đồng trị giá đất và tài sản gắn liền trên đất để làm tài sản đảm bảo cho các khoản vay và việc cơ quan điều tra vào cuộc là điều hết sức cần thiết để tránh những rủi ro cho ngân hàng không để mất nguồn tiền của Nhà nước.

Về thông tin Cty Dương Giang trong quá trình xây dựng nhà máy sản xuất kính Tràng An có dấu hiệu làm giả hồ sơ, giấy tờ, dùng cty “sân sau” xây dựng để nâng khống giá trị tài sản thế chấp thì bà Phượng cho hay, BIDV căn cứ hồ sơ (như hồ sơ thanh toán, quyết toán, có hóa đơn…) của Kính Tràng An đưa lên, BIDV Ninh Bình sẽ tiến hành giải ngân. Việc có lập các công ty sân sau, công ty con… để nghiệm thu khống giá trị công trình… để yêu cầu giải ngân, bà Phượng cho biết không thuộc thẩm quyền, trách nhiệm của BIDV Ninh Bình và cơ quan điều tra cũng đã vào cuộc xem xét vấn đề này.

Theo hồ sơ pháp nhân của Cty Dương Giang thể hiện, tổng vốn pháp định của công ty 400 tỷ đồng; ông Dương Văn Đạo góp 375 tỷ (chiếm 93,5%); ông Dương Văn Đôn góp 25 tỷ (chiếm 6,25%). Ông Dương Văn Đạo là người địa diện trước pháp luật, giữ chức vụ Chủ tịch HĐTV kiêm TGĐ. Ngành nghề chính của Cty Dương Giang là sản xuất kính và vận tải tàu biển. Năm 2008, ông Dương Văn Đạo, Giám đốc Cty Dương Gang đầu tư xây dựng Nhà máy kính Tràng An(KCN Yên Khánh, Ninh Bình).

Tổng giá trị nhà máy khoảng 250 tỷ đồng. Nhà máy kính Tràng An đi vào hoạt động từ năm 2010, công suất 350 tấn/ngày.

Xem thêm

Sau thông tin ông Trần Bắc Hà bị bắt, cổ phiếu ngân hàng BIDV tăng kịch trần, vốn hóa vượt 114.000 tỉ đồng

Trước thềm bán vốn cho KEB Hana Bank, BIDV chào bán 4.000 tỉ đồng trái phiếu

Thời ông Trần Bắc Hà điều hành, bầu Đức phát hành trái phiếu cho BIDV để làm gì?

Bảo hiểm BIDV miễn nhiệm chức Chủ tịch HĐQT của ông Trần Lục Lang, khẳng định vẫn hoạt động ổn định

Diễn đàn Đầu tư Việt Nam 2025 (Vietnam Investment Forum 2025) với chủ đề “Khai thông & Bứt phá” do trang TTĐT tổng hợp VietnamBiz, Việt Nam Mới tổ chức sẽ diễn ra vào ngày 8/11/2024 tại GEM CENTER, TP HCM.

Sự kiện quy tụ giới chuyên gia cao cấp trong lĩnh vực đầu tư, tài chính là các nhà làm chính sách, CEO, CFO, CIO các ngân hàng, công ty chứng khoán, quỹ đầu tư, công ty bất động sản, các hãng xếp hạng, công ty cung cấp dữ liệu và hàng trăm nhà đầu tư có kinh nghiệm lâu năm trên thị trường chứng khoán và bất động sản.

Diễn đàn hứa hẹn mang lại không gian để các chuyên gia bàn luận về các xu hướng đầu tư mới, các góc nhìn chiến lược, mở ra nhiều ý tưởng đầu tư phù hợp cho giai đoạn mới. Đồng thời tạo cơ hội gặp gỡ, kết nối giữa nhà đầu tư và các đối tác tiềm năng trên thị trường.

Thông tin chi tiết chương trình: https://event.vietnambiz.vn/