Những 'lời nói dối' của Sam Bankman-Fried

Trong một cuộc họp báo ngày 14/12, công tố viên Mỹ, Damian Williams đã mô tả Alameda Research và FTX là “một trong những vụ lừa đảo tài chính lớn nhất trong lịch sử nước Mỹ”.

Theo hồ sơ khiếu nại được Ủy ban giao dịch hàng hóa tương lai (CFTC) được công bố hôm 13/12, xuất hiện một số chi tiết "dựng tóc gáy", và nếu nó đúng, Sam Bankman-Fried đã không nói thật trong một thời gian dài. 

FTX và Alameda Research

Bankman-Fried từng nói rằng ông “không biết chính xác chuyện gì đang xảy ra” tại Alameda Research, đồng thời khẳng định bản thân không điều hành Alameda. Tuy nhiên, theo đơn khiếu nại của CFTC, điều đó thậm chí không đúng. 

Hồ sơ nói rằng Bankman-Fried là người ký kết trên các tài khoản ngân hàng của Alameda và là nhà giao dịch được ủy quyền cho các tài khoản của Alameda. Ngoài ra, Sam cũng có thẩm quyền trực tiếp đối với tất cả các quyết định kinh doanh, đầu tư và tài chính lớn của Alameda. Cựu CEO FTX đã chỉ đạo trực tiếp nhân viên cấp cao của Alameda qua điện thoại.

Trong giai đoạn từ tháng 5/2019 đến ngày 11/11/2022, tiền gửi của khách hàng trên sàn FTX, gồm cả tiền pháp định và tiền điện tử như Bitcoin và Ethereum, thường xuyên bị Alameda nắm giữ hoặc chiếm dụng để sử dụng riêng.

Chỉ một nhóm nhỏ những người trong cuộc biết điều đó. Các nhà giao dịch của Alameda có thể khai thác hạn mức tín dụng không giới hạn này trên FTX. Họ cũng có những ngoại lệ đặc biệt đối với các quy trình thông thường của FTX giúp Alameda có thời gian khớp lệnh nhanh hơn những người khác.

Tuy nhiên, Bankman-Fried muốn thế giới nghĩ rằng FTX và Alameda có sự tách biệt rõ ràng. Đó là động lực chính khiến ông từ chức CEO của Alameda. 

Khi FTX đang trên bờ vực sụp đổ, các nhà giao dịch của Alameda Research được hướng dẫn bán mọi thứ, nhanh chóng, khiếu nại của CFTC cho hay.

Theo đơn khiếu nại, khi các giám đốc điều hành của FTX phát hiện ra sự thiếu hụt tiền trong FTX US, Bankman-Fried cho biết anh ta sẽ lấp lỗ hổng bằng cách sử dụng tài sản của Alameda Research và vào ngày 8/11, Bankman-Fried đã chỉ đạo các nhà giao dịch Alameda ưu tiên đáp ứng các yêu cầu về vốn của FTX US và gửi vốn dư thừa đến FTX US. Đơn khiếu nại cho biết Alameda đã gửi hơn 185 triệu USD để trang trải khoản thiếu hụt.

Giám đốc điều hành của Alameda, Caroline Ellison từng tuyên bố rằng bà và Bankman-Fried điều hành hai công ty tách biệt về hoạt động, song CFTC đưa ra một lập luận khá mạnh mẽ cho thấy điều này cũng có thể sai.

Bankman-Fried và các nhà quản lý cấp cao khác ở Alameda và FTX đều bị cáo buộc có “quyền truy cập rộng rãi vào hệ thống và tài khoản của nhau”. Theo đơn khiếu nại, cả hai nhóm đều chia sẻ không gian văn phòng, cũng như nhân sự chủ chốt, công nghệ và phần cứng, tài sản trí tuệ và các tài nguyên khác.

Trộn lẫn tiền của khách hàng

Trong một cuộc phỏng vấn tại Hội nghị thượng đỉnh DealBook của The New York Times, Bankman-Fried cho biết: “Tôi không cố ý trộn tiền” giữa FTX và Alameda.

Ở thời điểm, Sam Bankman-Fried ra mắt FTX, những khách hàng muốn gửi tiền định danh vào tài khoản FTX được yêu cầu chuyển tiền của họ tới Alameda Research. Đơn khiếu nại cho biết những khoản tiền đó không được giữ tách biệt với tiền của Alameda.

Các tài khoản Alameda giữ tiền FTX được gắn nhãn “fiat@ftx” trên hệ thống sổ cái nội bộ của FTX. Cơ quan này cũng cáo buộc mô hình quỹ chia sẻ lâu dài của Alameda và FTX.

“Alameda đã chiếm dụng tiền của khách hàng FTX cho các hoạt động của Alameda, gồm tài trợ cho các hoạt động giao dịch, đầu tư và vay/cho vay của mình,” đơn khiếu nại cho biết.

Alameda không chỉ bị buộc tội sử dụng tiền gửi vào tài khoản ngân hàng của chính họ. Theo SEC, công ty này có khả năng rút tiền không giới hạn từ tài khoản giao dịch FTX và cũng có thể khai thác tài sản kỹ thuật số ở đó.

Điều khoản dịch vụ dối trá

Điều khoản dịch vụ của FTX cho biết rằng không có tài sản kỹ thuật số nào trong tài khoản của người dùng “sẽ hoặc có thể được cho FTX Trading sử dụng”. Theo khiếu nại của CFTC, đó là một lời nói dối.

Đơn khiếu nại cho biết khách hàng không được thông tin về việc sử dụng tiền của mình tại FTX, đồng thời họ cũng không biết tiền của mình đang được Alameda Research sử dụng. Khiếu nại của CFTC cũng chỉ ra rằng Bankman-Fried có thể đã nói dối trước Quốc hội về các điều khoản dịch vụ của FTX trong lần xuất hiện của ông vào ngày 9/2/2022.

Vào thời điểm đó, Bankman-Fried đã nói với các nhà lập pháp Mỹ rằng: “Theo nguyên tắc chung, FTX tách biệt tài sản của khách hàng khỏi tài sản riêng của công ty.”

Dùng tiền của khách hàng cho cuộc sống cá nhân

CFTC tuyên bố rằng Bankman-Fried cùng bố mẹ và nhân viên của ông ta tại FTX và Alameda đã sử dụng tiền của khách hàng vì lợi ích cá nhân như mua bất động sản cao cấp, chuyên cơ riêng, khoản vay cá nhân và quyên góp chính trị.

Tiền của khách hàng cũng được sử dụng cho quảng cáo Super Bowl với sự tham gia của Larry David và tài trợ cho FTX Arena ở Miami. Những quảng cáo này đã được thanh toán bằng tiền của khách hàng.

Ngoài ra, danh tiếng của Bankman-Fried với tư cách là một nhà quyên góp phần lớn được tạo nên nhờ những khoản đóng góp hào phóng của ông dành cho các tổ chức chính trị. Nhưng trong bản cáo trạng được công bố hôm 13/12, Tòa án Southern District của New York đã cáo buộc SBF vi phạm nhiều luật tài chính trong ba năm qua của ông tại FTX.

Cụ thể, công tố viên Damian Williams cho biết: “Các khoản đóng góp củaBankman-Fried đã được ngụy trang, trong khi thực tế các khoản đóng góp này được tài trợ bởi tiền của khách hàng bị đánh cắp của Alameda Research.”