Cảnh báo những chiêu lừa đầy cám dỗ của đầu tư kiểu Ponzi: Cam kết lãi suất cao ngất, không rủi ro,...
Theo thông tin từ Bộ Công Thương, việc tiền đầu tư hoặc góp vốn thay vì được sử dụng để tài đầu tư, sinh lời trả lãi, lại dùng để trả cho nhà đầu tư trước đó và không có bất kỳ hoạt động sinh lời nào đều là những dấu hiệu cảnh báo về chiêu trò lừa đảo góp vốn đầu tư kiểu Ponzi.
Khái niệm Ponzi là một mô hình kinh doanh được đặt theo tên một người Mỹ - Charles Ponzi từ đầu thế kỷ 20. Đặc điểm nổi bật của mô hình này là việc hứa hẹn lãi suất đầu tư rất lớn, gấp nhiều lần lãi suất thông thường do các tổ chức tín dụng áp dụng.
Theo đó, những người tham gia sẽ liên tục bị kêu gọi, dụ dỗ góp vốn đầu tư cho tới khi mô hình này sụp đổ vì một lượng lớn các nhà đầu tư đã tham gia đột nhiên rút vốn hoặc không thể kêu gọi thêm nhà đầu tư mới.
Hình minh họa (Nguồn: Atomic Wallet)
Ban đầu, nhà đầu tư thường được chào mời tham gia các dự án với lãi suất hấp dẫn, tỷ lệ hoàn vốn cao. Tuy nhiên, số tiền này không hề được sử dụng với mục đích tái đầu tư sinh lợi nhuận để trả lãi, mà lại được dùng đề trả cho nhà đầu tư trước đó và bản chất không có bất kỳ hoạt động đầu tư sinh lời nào.
Để tăng độ hấp dẫn, nhiều mô hình Ponzi còn sử dụng chiêu trò để thu hút các nhà đầu tư bằng các dự án liên quan đến các sản phẩm công nghệ mới .
Đáng lo ngại, khi các đồng tiền ảo như bitcoin được chấp nhận sử dụng để mua hàng hóa hoặc dịch vụ tại một số quốc gia và bắt đầu giao dịch trên các sàn giao dịch trực tuyến, nguy cơ những kẻ lừa đảo sử dụng mô hình Ponzi để thu hút các nhà đầu tư vào các loại tiền ảo tương tự sẽ ngày càng tăng cao.
Bộ Công Thương cho biết vụ lừa đảo theo mô hình Ponzi lớn nhất tính đến nay do một trùm kinh doanh tài chính Phố Wall, Berni Madoff cầm đầu với số lượng nạn nhân đến từ nhiều quốc gia khác nhau, tổng số tiền thiệt hại lên tới 65 tỷ USD.
Dù núp bóng dưới bất kỳ vỏ bọc nào, mô hình Ponzi đều có chung những đặc điểm nhận dạng như sau:
Một là, kêu gọi đầu tư làm giàu nhanh rồi hứa hẹn trả lãi với lãi suất cao ngất
Hai là, cam kết không có rủi ro hoặc rủi ro đầu tư rất thấp, hoàn vốn theo tỉ lệ cố định
Ba là, khó rút vốn. Để hạn chế người tham gia rút vốn khi đến hạn, nhiều đối tượng lừa đảo thường đưa ra lời mời chào về các gói đầu tư tiếp với lãi suất cao hơn.
Diễn đàn Đầu tư Việt Nam 2027 (Vietnam Investment Forum 2027)
Thời gian: Ngày 12/11/2026
Địa điểm: Shilla Monogram Hanoi Westlake, số 6 Hoàng Minh Thảo, Tây Hồ Tây, Hà Nội
Là sự kiện thường niên quy tụ các chuyên gia đầu ngành, Diễn đàn Đầu tư Việt Nam 2027 mang đến những góc nhìn chuyên sâu về triển vọng đầu tư và cơ hội trên thị trường năm 2027.
Trong khuôn khổ sự kiện, Ban tổ chức sẽ công bố Best Retail Brokers 2026 - Bảng xếp hạng công ty chứng khoán có dịch vụ bán lẻ tốt nhất thị trường Việt Nam.
Cùng cộng đồng đầu tư đón đầu xu hướng, cập nhật góc nhìn chuyên gia và khám phá cơ hội đầu tư năm 2027.
Bạn cũng sẽ có cơ hội nhận vé mời đặc biệt của BTC khi tham gia khảo sát về triển vọng kinh tế, thị trường tài chính và chiến lược phân bổ tài sản trong năm 2027.
TRỰC TIẾP
