Trái đắng khi đầu tư ngoại hối, tiền ảo: Không dừng ở Coolcat, Busstrade, Hitoption,... có lẽ sẽ lại xuất hiện nhiều cái tên khác

Tiền tỷ... cũng bốc hơi

Đầu tư không cần số tiền lớn, lãi suất ổn định từ 6 - 15% mỗi tháng, rút vốn bất kỳ lúc nào,… những lời chào mời có cánh do các "môi giới" giới thiệu đã vẽ nên một viễn cảnh tốt đẹp hơn bao giờ hết đối với các nhà đầu tư. 

Và những bánh vẽ đó đã lôi kéo được hàng trăm, thậm chí hàng nghìn người bỏ tiền tham gia vào các sàn ngoại hối, tiền ảo mang danh "quốc tế".

Đó là thực tế đã diễn ra với hơn 16 sàn giao dịch điện tử cùng nhóm với sàn Hitoption.net với quy mô hàng nghìn người tham gia vừa được công an TP Hải Phòng triệt phá trong tuần trước.

Theo kết quả điều tra ban đầu, có khoảng 115.726 tài khoản trên các sàn, tổng số dư hiện tại của các sàn là hơn 7.505 tỷ đồng, tổng số tiền đã rút ra là 611 tỷ đồng. 

Anh B.V.T (sinh năm 1984) tại Hải Phòng, một nạn nhân của Hitoption, cùng người nhà và nhiều nhà đầu tư khác đã có đơn thư phản ánh với báo Diễn đàn Doanh nghiệp cho biết đã bị mất tổng số tiền lên tới 16 tỷ đồng trên sàn Hitoption.

Theo đó, anh B.V.T cho biết được giới thiệu đây là sàn giao dịch ngoại hối của Anh và có văn phòng đại diện tại Việt Nam, lãi suất từ 20 - 25%/ tháng, rút gốc lãi bất cứ lúc nào. Tin vào những lời giới thiệu này anh B.V.T đã đầu tư số tiền hơn 1,5 tỷ đồng, sau đó đầu tư thêm dần và còn huy động thêm tiền của người thân, gia đình cùng tham gia. Tổng số tiền đã đưa vào lên tới 16 tỷ nhưng hiện tại không rút ra được.

Sự tin tưởng mù quáng vào các mức lợi suất cao, tâm lý muốn làm giàu nhanh chóng, muốn đổi đời đã khiến cho nhiều người không chỉ mất tiền mà còn vướng nợ nần, thậm chí tan cửa, nát nhà.

Không riêng vụ việc ở sàn Hitoption, đến nay đã có hàng chục sàn giao dịch ngoại hối, vàng, tiền ảo với hàng chục nghìn người tham gia ở khắp các tỉnh thành trong cả nước bị đánh sập. Những cái tên đã bị xử lý như Rforex.com, Yaibroker, Vistaforex, Exswiss, Coolcat, Busstrade, Lionteam,…

Tuy nhiên, ở trong không gian mạng rộng lớn có lẽ vẫn còn không ít những sàn giao dịch trá hình như vậy hoạt động. Những lời mời chào tham gia đầu tư vào các sàn giao dịch ngoại hối, tiền ảo hay chứng khoán quốc tế vẫn tràn lan trên các kênh mạng xã hội, "có ngày tôi nhận được 4 - 5 cuộc chào mời tham gia  đầu tư forex, tiền ảo", chị Hà một nhân viên văn phòng cho biết.

Đâu là dấu hiệu để nhận biết một sàn giao dịch là lừa đảo?

Đầu tiên cần phải nhấn mạnh là tất cả sàn giao dịch ngoại hối (forex) hay tiền ảo tại Việt Nam đều là trái pháp luật. Theo quy định chỉ có các tổ chức tín dụng mới được phép mua bán ngoại hối và cung cấp các dịch vụ mua bán ngoại tệ, thực hiện giao dịch phái sinh ngoại hối trong nước và quốc tế.

"NHNN chưa cấp phép cho bất cứ sàn giao dịch forex nào cả, tất cả các sàn giao dịch forex đang hoạt động tại Việt Nam là sai qui định pháp luật", Phó Thống đốc Đào Minh Tú đã nhiều lần khẳng định điều này tại các cuộc họp báo.

Phó thống đốc cũng cảnh báo người dân cần hết sức thận trọng trước những lời chào mời đầu tư với lợi suất cao tới mấy trăm % bất kể đó là ngành nào. Bởi vì trong bối cảnh kinh tế hiện tại, lợi suất trong kinh doanh lên tới mấy chục % đã là điều rất khó còn lên tới hàng trăm % thì nghe đã có dấu hiệu lừa đảo.

Không được cơ quan chức năng cấp phép nhưng nhiều sàn vẫn ngang nhiên hoạt động và quảng cáo nhờ gán "mác ngoại" và núp bóng các công ty dịch vụ. 

Sàn Hitoption.net được quảng cáo là sàn giao dịch đến từ Vương quốc Anh mặc dù được người Việt lập ra. Một chuyên gia kỹ thuật cho biết cách thức thiết lập một sàn giao dịch như Hitoption không quá khó, tương tự như việc lập một trang web và nhiều lập trình viên (IT) có thể thực hiện được. Một IT có thể cùng lúc quản lý được nhiều sàn với quy mô không quá lớn.

Các hoạt động quảng bá, lôi kéo khách hàng của Hitoption được ông Nguyễn Thế Dương (chủ sàn) thực hiện dưới hình thức Công ty TNHH MTV ANT Group (thành lập từ tháng 9/2020) với ngành nghề kinh doanh chính là tư vấn, môi giới, đấu giá bất động sản, đấu giá quyền sử dụng đất.

Lợi dụng hình thức hoạt động môi giới của công ty, ông Dương đã thuê 100 nhân viên gọi điện hoặc thông qua mạng xã hội để quảng cáo, môi giới, tư vấn người đầu tư tham gia sàn Hitoption.net. Khi có khách hàng nạp tiền đầu tư thì nhóm môi giới sẽ được hưởng hoa hồng 1- 6%. Đồng thời thiết lập 6 nhóm kinh doanh, mỗi nhóm có tới hàng chục thành viên.

Theo tìm hiểu của người viết, những sàn giao dịch ngoại hối, tiền ảo này thường có đặc điểm chung mà từng được người chơi đánh giá là những ưu điểm "chết người": cam kết bảo toàn vốn, chỉ có lời không lỗ, lợi nhuận cao, rút vốn bất cứ lúc nào,…

Những người "quản lý" các sàn luôn đánh bóng bản thân, thường xuất hiện với hình ảnh người thành đạt, nhà sang, xe xịn với những câu triết lý làm giàu. Họ cũng thường xuyên tổ chức các hội nghị khách hàng, các bữa tiệc xa xỉ với những lời lẽ hứa hẹn lợi nhuận để tạo niềm tin cho người tham gia.

Ông Nguyễn Thế Dương trước và sau khi bị công an bắt giữ. (Ảnh: Facebook nhân vật và CATP Hải Phòng)

Những lời quảng cáo đánh trúng vào tâm lý của rất nhiều người có tiền nhưng không muốn để trong ngân hàng vì lãi suất thấp hay đầu tư những tài sản khác như chứng khoán (trên sàn tại Việt Nam), bất động sản do e ngại rủi ro.

Bỏ tiền đầu tư nhưng không sợ mất vốn mà còn có lợi nhuận cao là điều mà bất kì ai cũng mong muốn nhất là trong bối cảnh tiền rẻ như hiện nay, với lãi suất ngân hàng gửi hàng tháng chỉ ở mức 3 - 4%/năm; gửi theo năm thì có khi chưa đầy 7%/năm. Con số lợi nhuận từ 6 - 15% thậm chí tới 25% mỗi tháng mà các chủ sàn bày ra cho nhà đầu tư thật sự quá hấp dẫn.

Tuy nhiên, trên thực tế không có khoản đầu tư nào lại không có rủi ro kể cả là đầu tư chứng khoán, trái phiếu,… như rủi ro về thanh khoản, rủi ro về đối tác, rủi ro về thị trường. Khi tham gia mỗi thị trường là "người chơi" cần phải hiểu rõ rủi ro mà mình có thể gặp phải đối với khoản đầu tư của mình.

"Nếu như nói rằng khoản đầu tư này không có rủi ro thì có nghĩa rằng thông tin đó đã bị sai lệch hay những loại sản phẩm có cam kết lợi nhuận, đó là những dấu hiệu của gian lận tài chính", Chuyên gia Nguyễn Minh Tuấn, CEO AFA Capital, từng chia sẻ trên kênh Tài chính & Kinh doanh về những lời mời có cánh vào đầu tư tiền ảo.

Do đó, điều quan trọng nhất đối với mỗi nhà đầu tư là cần sự tỉnh táo và sáng suốt trong mọi cuộc chơi.