Lời khuyên của huyền thoại Warren Buffett: Hãy đầu tư từ khi còn thật trẻ

Bí quyết của Warren Buffett

Huyền thoại Warren Buffett được ca ngợi vì sự nhạy bén của ông trong lĩnh vực đầu tư. Tuy nhiên, một trong những yếu tố lớn nhất dẫn đến thành công của ông không liên quan gì đến việc chọn đúng cổ phiếu.

“Kỹ năng của Buffett là đầu tư, nhưng bí quyết của ông ấy là thời gian”, cây bút Morgan Housel viết trong cuốn sách kinh doanh bán chạy có tựa đề “The Psychology of Money” (tạm dịch: Tâm lý học về tiền bạc).

Trong một cuộc phỏng vấn với CNBC vào năm 2022, Housel lưu ý 99% tài sản ròng của Buffett được tích luỹ sau khi nhà đầu tư huyền thoại đã 65 tuổi.

“Nếu Buffett nghỉ hưu ở tuổi 65, bạn sẽ không bao giờ nghe nói đến ông ấy”, Housel nhấn mạnh.

Tại thời điểm cuối năm 2024, Buffett sở hữu khối tài sản ròng khoảng 142 tỷ USD - tăng hơn 22 tỷ USD so với đầu năm. Và hiện tại ông là người giàu thứ 10 thế giới, theo Bloomberg Billionaires Index.

Con số này đã tăng đáng kể so với thời điểm cuốn sách của Housel được xuất bản vào năm 2020. Trong cuốn sách, Housel tiết lộ phần lớn khối tài sản xuất hiện khi Buffett đã luống tuổi, trong đó có 84,2 tỷ USD sau khi ông 50 tuổi và 81,5 tỷ USD sau khi ông bước sang tuổi 65.

“Đó là cách lãi kép hoạt động”, Housel lưu ý.

Lãi kép không chỉ tính trên số tiền đầu tư ban đầu mà còn trên cả tiền lãi của các kỳ trước. Bản thân Warren Buffett cũng từng nhắc đến tác dụng tuyệt vời của lãi kép.

Tại cuộc họp cổ đông năm 1999 của tập đoàn Berkshire Hathaway, Buffett đã ví von lãi kép với một quả cầu tuyết đang lăn xuống sườn đồi. Khi đến chân đồi, quả cầu tuyết sẽ lớn hơn rất nhiều.

“Bí quyết là chúng ta phải có một sườn đồi thật dài, hay nói cách khác là chúng ta phải bắt đầu từ khi còn rất trẻ hoặc sống... đến khi rất già”, huyền thoại đầu tư hóm hỉnh chia sẻ.

Cách sử dụng lãi kép

Theo các chuyên gia, những nhà đầu tư bình thường có thể dễ dàng tận dụng sức mạnh của lãi kép.

Ông David Rea, Giám đốc hãng tư vấn đầu tư Salem Investments Counselors, khuyến nghị: “Hãy bắt đầu từ sớm - càng sớm càng tốt - và ngay cả khi bạn chỉ có một khoản tiền nhỏ”.

Bản thân Buffett cũng bắt đầu từ khá sớm. “Nhà hiền triết xứ Omaha” mua cổ phiếu đầu tiên khi mới 11 tuổi.

Song, sau khi Buffett bán ra ba cổ phiếu của công ty năng lượng Cities Services, giá lại bật tăng mạnh. Và ông xem đây là bài học đầu tiên của mình: nhà đầu tư khó có thể dự đoán khi nào nên mua vào và khi nào nên bán ra cổ phiếu.

Trao đổi với CNBC, chuyên gia lập kế hoạch tài chính Bradley Klontz lưu ý rằng nhà đầu tư thường có xu hướng phấn khích khi thị trường tăng điểm và điều đó sẽ thúc đẩy họ mua vào.

Khi thị trường đi xuống, họ thường dễ sợ hãi và quyết định bán ra. Đáng lý trong tình huống đó, nhà đầu tư nên làm điều ngược lại.

Theo ông Klontz, trong một thế kỷ qua, chỉ số S&P 500 mang lại lợi nhuận trung bình hơn 10% mỗi năm. Tuy nhiên, các nhà đầu tư cố gắng tính toán thời điểm của thị trường thường không thể hưởng lợi nếu họ liên tục thay đổi quyết định.

“Dễ dàng” trở thành triệu phú nếu bắt đầu sớm

Ông Klontz cho rằng con người có xu hướng chi tiêu cho hiện tại hơn là ưu tiên tiết kiệm cho tương lai.

Để chống lại xu hướng đó, nhà đầu tư cần có tầm nhìn cụ thể về lý do tại sao họ nên đầu tư, chẳng hạn như vì mục tiêu tự chủ tài chính trong tương lai hoặc dành dụm để mua chiếc xe hơi yêu thích,...

Khi có mục tiêu rõ ràng trong đầu, nhà đầu tư nên bắt đầu hành động ngay. Giống như Buffett, mọi người sẽ gặt hái được nhiều quả ngọt hơn nếu bắt đầu từ khi còn trẻ, vị chuyên gia nói.

“Thực ra, trở thành triệu phú khá dễ dàng nếu bạn bắt đầu sớm”, Klontz nhấn mạnh. Trái lại, càng đợi lâu, bạn sẽ càng khó bắt kịp.

Tin tốt là một chiến lược đầu tư không cần phải quá phức tạp. Bản thân Buffett từng khuyến nghị nhà đầu tư nên nắm giữ quỹ chỉ số với chi phí thấp và ít rủi ro hơn so với việc lựa chọn từng cổ phiếu riêng lẻ.

Các nhà đầu tư cũng có thể học hỏi những thứ khác từ Buffett. Một trong những lời khuyên nổi tiếng nhất của huyền thoại đầu tư 94 tuổi là “Hãy tham lam khi người khác sợ hãi và sợ hãi khi người khác tham lam”.

Ông cũng khuyên nhà đầu tư đừng bao giờ đặt cược chống lại nước Mỹ. Trong bức thư thường niên gửi cổ đông năm 2023, Buffett cho biết ông chưa bao giờ mất niềm tin vào nền kinh tế Mỹ cũng như tập đoàn của chính mình.

Ông nhấn mạnh rằng chính sự năng động của nền kinh tế Mỹ đã mang lại lợi ích lớn cho Berkshire trong suốt 58 năm ông điều hành tập đoàn. Buffett tin rằng điều này sẽ tiếp tục kể cả sau khi ông nghỉ hưu.