Cách đơn giản để nhà đầu tư tránh ‘nộp học phí’ cao trên thị trường chứng khoán

10 ngày bán tháo, hơn 12 tỷ USD vốn hóa của thị trường chứng khoán Việt Nam ‘bốc hơi’

Làm thế nào để tránh ‘nộp học phí’?

Có khá nhiều các nhà đầu tư đã thua lỗ trên sàn chứng khoán. Tuy nhiên, để giảm thiểu tỷ lệ thua lỗ, câu trả lời là xây dựng một chính sách đầu tư rõ ràng.

Ngay cả mô hình những quỹ hưu trí tại Mỹ, các quỹ này phải đưa ra báo cáo về chính sách đầu tư chi tiết về việc sử dụng hàng nghìn tỷ đô la sẽ được sử dụng như thế nào, sao cho phù hợp với mục tiêu của các nhà đầu tư của họ. Hàng năm, các báo cáo này cũng được hội đồng quỹ xem xét.

Quỹ tương hỗ và những quỹ đầu cơ lớn cũng có cách làm tương tự với việc xây dựng những nguyên tắc và chính sách đầu tư.

Do đó, không chỉ các tổ chức lớn, ngay cả những nhà đầu tư nhỏ lẻ nên xây dựng một số quy tắc cơ bản cho danh mục đầu tư.

Rủi ro đến từ việc bạn không biết mình đang làm gì - Tỷ phú Warren Buffett, hiện sở hữu tài sản hơn 84 tỷ USD, là chủ tịch kiêm CEO của công ty đầu tư Berkshire Hathaway

Tại sao chính sách đầu tư phải được xây dựng?

Mục đích của chính sách đầu tư chính là “kim chỉ nam” cho nhà đầu tư trên thị trường, giúp họ tránh đưa ra những quyết định cảm tính trong đầu tư tài chính, dẫn đến thua lỗ lớn. Những chính sách đầu tư không chỉ là kế hoạch chi tiết mà còn là thước đo đánh giá chiến lược đầu tư của người tham gia thị trường đang hoạt động như thế nào.

Nhiều trường hợp, những người được nhận ủy thác của nhà đầu tư, họ sẽ phải xây dựng những chính sách đầu tư. Nhưng, nhà đầu tư cá nhân nên biết, đó cũng là một quyết định về chính sách đầu tư vì họ đang tối đa hóa việc sử dụng vốn. Mặc dù, chính sách đó được xây đựng bởi người quản lý tài khoản hoặc cả hai.

Chính sách đầu tư nên được áp dụng trong dài hạn để xử lý những tình huống hoàng loạn trên thị trường trong ngắn hạn.

Đáng chú ý, chính sách đầu tư chính là những giới hạn được đưa ra khi tham gia thị trường chứng khoán và nhà đầu tư phải tuân thủ những giới hạn đó. Ví dụ, bitcoin đang tăng giá mạnh, nhưng rủi ro cao, nhà đầu tư có nguyên tắc đầu tư dưới 1% vốn vào tài sản rủi ro như vậy.

Chính sách đầu tư có những gì?

Để tạo ra một chính sách đầu tư, trước tiên, nhà đầu tư cần xác định những giới hạn mà có thể chấp nhận hoặc không như tỷ lệ về cắt lỗ, phân bổ danh mục. Nhà đầu tư phải xử lý tài khoản khi vượt qua các tỷ lệ đó.

Thông thường, một chính sách đầu tư cơ bản gồm có:

Thông tin tài khoản: Tổng số tiền được sử dụng để đầu tư. Trong nhiều trường hợp, nhà đầu tư cố gắng vay mượn hoặc cầm cố tài sản để bổ sung tài khoản nhằm bù đắp những khoản thua lỗ. Đó là một cách làm sai lầm nghiêm trọng.

Mục tiêu đầu tư: Là việc nắm giữ cổ phiếu dài hạn hay ngắn hạn và khung thời gian để đạt mục tiêu đó như 3 tháng, 6 tháng, 1 năm, 3 năm… Nhà đầu tư có thể đưa ra một danh mục bao gồm những cổ phiếu đầu tư trong ngắn hạn, trung hạn hoặc dài hạn.

Phân bổ danh mục đầu tư: Là việc nhà đầu tư quyết định sử dụng bao nhiêu tiền vào mỗi tài sản tài chính trên thị trường như cổ phiếu, trái phiếu, chứng khoán phái sinh, chứng quyền…

Theo dõi và kiểm soát tài khoản: Nhà đầu tư nên đưa ra tần suất và định mức trong đầu tư. Chẳng hạn, thời gian theo dõi tài khoản trong bao lâu. Ngay cả những nhà đầu tư theo dõi bảng điện hàng ngày, tần suất 1 ngày cũng là lựa chọn. Với định mức đầu tư, nếu nhà đầu tư kì vọng khoản đầu tư mang lại tỷ suất lợi nhuận đầu tư 20%, hãy bán những cổ phiếu khi đạt được những kỳ vọng đó. Trong trường hợp tiêu cực, nếu mức chịu đựng rủi ro của nhà đầu tư là 10%, việc cần làm là phải cắt lỗ khoản đầu tư khi nó vượt qua tỷ lệ đó.

Với cách làm như trên, nhà đầu tư có thể linh hoạt trong đầu tư khi thu nhập của họ thay đổi. Điều quan trong là nhà đầu tư nên tuân thủ những chính sách đầu tư đã được đưa ra. Thị trường chứng khoán tại nhiều quốc gia trở nên “nóng” hơn sau khi tăng trong một thời gian dài. Do đó, đây là thời điểm các nhà đầu tư nên thiết lập một chính sách đầu tư đúng đắn.

Đầu tư cổ phiếu không nên được dựa trên tinh thần lạc quan mà nên dựa trên các con số toán học - Benjamin Graham (1894 - 1976), người khai sinh ra trường phái đầu tư giá trị.

Xem thêm Thị trường ‘tắm máu’, nhà đầu tư thua lỗ, môi giới mưu sinh đủ nghề Thị trường ‘tắm máu’, nhà đầu tư thua lỗ, môi giới mưu sinh đủ nghề Những ‘tuyệt chiêu’ đưa giá cổ phiếu tăng bằng lần (Phần 1) Những ‘tuyệt chiêu’ đưa giá cổ phiếu tăng bằng lần (Phần 1) Có tin đồn, nhà đầu tư có nên nghe ‘Anh chỉ nói mình em biết, mua đi! Đừng kể ai’? Có tin đồn, nhà đầu tư có nên nghe ‘Anh chỉ nói mình em biết, mua đi! Đừng kể ai’? Những ‘cú nảy con mèo chết’ trên thị trường chứng khoán Việt Nam Những ‘cú nảy con mèo chết’ trên thị trường chứng khoán Việt Nam