UBCK xử phạt Chứng khoán SmartInvest gần 1,4 tỷ đồng với 9 vi phạm

Thứ nhất, SmartInvest bị phạt tiền 187,5 triệu đồng do không thực hiện quản lý tách biệt tài sản của khách hàng với tài sản của công ty chứng khoán. Theo UBCK, tại một số thời điểm, công ty đã không thực hiện quản lý tách biệt tiền của khách hàng với tiền của công ty.

Thứ hai, công ty bị phạt tiền 65 triệu đồng do vi phạm quy định về mở tài khoản giao dịch ký quỹ. Tại một số thời điểm, công ty mở tài khoản giao dịch ký quỹ đối với một số đối tượng không được mở tài khoản giao dịch ký quỹ.

Thứ ba, công ty bị phạt tiền 137,5 triệu đồng do vi phạm quy định về hạn chế giao dịch ký quỹ. Cụ thể, tại một số thời điểm, công ty giải ngân cho vay giao dịch ký quỹ đối với một số mã chứng khoán không nằm trong danh sách chứng khoán được phép giao dịch ký quỹ do công ty công bố.

Thứ tư, UBCKNN phạt tiền 275 triệu đồng do có hành vi thực hiện dịch vụ quy định tại điểm b khoản 1 Điều 86 Luật Chứng khoán khi chưa được UBCKNN chấp thuận bằng văn bản. Công ty phối hợp với tổ chức tín dụng cung cấp dịch vụ cho một số khách hàng vay tiền mua chứng khoán khi chưa được UBCKNN chấp thuận.

Thứ năm,SmartInvest chịu mức phạt với số tiền 275 triệu đồng do có hành vi cung cấp các dịch vụ chứng khoán hoặc dịch vụ khác phải báo cáo UBCKNN trước khi thực hiện nhưng chưa báo cáo UBCKNN hoặc khi chưa có ý kiến bằng văn bản của UBCKNN hoặc chưa có quy định hướng dẫn của cơ quan nhà nước có thẩm quyền.

Theo thông tin được UBCK cung cấp, công ty phối hợp với CTCP đầu tư tài chính Sao Kim cung cấp dịch vụ tài chính cho một số khách hàng vay tiền mua chứng khoán; cung cấp dịch vụ giúp nhà đầu tư mở tài khoản giao dịch chứng khoán tại công ty tối ưu hóa nguồn tiền nhàn rỗi trên tài khoản giao dịch chứng khoán trong ngắn hạn để hưởng lãi suất linh hoạt (với tên gọi sản phẩm tối ưu hóa nguồn vốn) khi chưa báo cáo UBCKNN, chưa có ý kiến bằng văn bản của UBCKNN và chưa có quy định hướng dẫn của cơ quan nhà nước có thẩm quyền.

Thứ sáu, SmartInvest bị phạt tiền 187,5 triệu đồng do vi phạm quy định về hạn chế cho vay. Công ty cho các khách hàng vay tiền qua hình thức thực hiện đặt cọc tiền mua trái phiếu nhưng không thực hiện mua bán mà giao tiền cho các khách hàng trong thời gian nhất định theo thoả thuận và có hoàn trả gốc và phí. Công ty cho CTCP Đầu tư Sao Thăng Long, tổ chức có liên quan của thành viên Hội đồng quản trị vay ứng trước tiền bán chứng khoán tại ngày 20/12/2022.

Thứ bảy, SmartInvest bị phạt tiền 85 triệu đồng do không lưu giữ đầy đủ hồ sơ, dữ liệu, tài liệu, chứng từ liên quan đến hoạt động của công ty chứng khoán. Công ty không xác định được số lượng và giá trị và không cung cấp được đầy đủ tài liệu của các hợp đồng đặt cọc mua trái phiếu trong giai đoạn từ ngày 1/1/2022 đến ngày 11/7/2024.

Thứ tám, UBCK phạt tiền 92,5 triệu đồng do không đảm bảo cơ cấu nhân sự tại bộ phận kiểm soát nội bộ, kiểm toán nội bộ hoặc không đảm bảo cơ cấu nhân sự đáp ứng điều kiện. Tại một số thời điểm, công ty bố trí một số nhân sự không đáp ứng điều kiện làm nhân sự kiểm soát nội bộ; nhân sự bộ phận kiểm toán nội bộ của công ty chưa đáp ứng đủ điều kiện.

Thứ chín, với vi phạm không báo cáo đối với thông tin phải báo cáo theo quy định pháp luật, SmartInvest chịu mức phạt tiền 92,5 triệu đồng. Theo kết luận thanh tra, công ty chưa gửi báo cáo kiểm toán nội bộ về phòng, chống rửa tiền hàng năm cho Ngân hàng Nhà nước Việt Nam. Công ty báo cáo không đúng thời hạn theo quy định pháp luật: Danh sách người hành nghề chứng khoán năm 2022, báo cáo định kỳ của tổ chức tư vấn hồ sơ chào bán trái phiếu năm 2022 (Quý IV, năm), năm 2023 (Quý I, Quý II, Năm).

Mới đây, HĐQT SmartInvest quyết định tạm dừng triển khai phương án phát hành cổ phiếu để chi trả cổ tức cho cổ đông hiện hữu. Đây là phương án phát hành gần 9,2 triệu cổ phiếu để trả cổ tức (tỷ lệ 4%), đã được ĐHĐCĐ thường niên 2024 thông qua hồi tháng 3. Công ty nêu lý do là để chọn thời điểm phát hành khác phù hợp hơn.

Năm 2024, công ty chứng khoán đặt mục tiêu lợi nhuận sau thuế 240 tỷ đồng, gấp 1,8 lần thực hiện 2023. Báo cáo tài chính quý III cho thấy sau 9 tháng, lợi nhuận sau thuế đạt 73 tỷ đồng, còn cách xa con số kế hoạch, chủ yếu do doanh thu chưa như kỳ vọng.