Phù thủy thị trường: Bên trong mỗi sai lầm là hòn ngọc quý

Nhà khoa học nổi tiếng Thomas Edison từng viết: "Tôi chưa thất bại. Đơn giản là tôi vừa tìm được 10.000 con đường không dẫn tới thành công".

Cải thiện thông qua sai lầm có lẽ cũng là lời tổng kết ngắn gọn cho triết lý đầu tư của Ray Dalio, nhà sáng lập quỹ đầu cơ Bridgewater Associates khổng lồ. Dalio yêu thích sai lầm vì ông tin chúng mang lại những trải nghiệm học hỏi giúp ông cải thiện. Dalio gần như tỏ vẻ tôn kính sai lầm trong bình luận dưới đây:

"Tôi học được rằng sai lầm có vẻ đẹp đáng kinh ngạc. Ẩn trong mỗi sai lầm là một câu đố và một viên ngọc quý mà tôi có thể nhận được nếu tôi giải được nó (tức là một nguyên tắc mà tôi có thể sử dụng để giảm bớt sai lầm trong tương lai). Tôi học được rằng mỗi sai lầm có thể phản ánh điều gì đó mà tôi (hoặc những người khác) đã làm không đúng, vì vậy nếu có thể tìm ra điều đó, tôi có thể học cách để trở nên hiệu quả hơn".

"Trong khi hầu hết những người khác dường như coi sai lầm là điều xấu, tôi tin rằng sai lầm là điều tốt vì hiểu biết quý giá nhất đến từ việc mắc lỗi và nghiền ngẫm chúng".

Dalio đã viết triết lý sống và khái niệm quản trị của mình trong Principles, văn bản dài 111 trang được phát cho mọi nhân viên Bridgewater. Phần hai của văn bản này là danh sách gồm 277 nguyên tắc quản trị, bao gồm những nội dung liên quan đến sai lầm. Ví dụ:

- Biết nhìn nhận rằng sai lầm là tốt nếu chúng mang lại bài học.

- Hãy tạo ra văn hóa cho phép mọi người mắc sai lầm nhưng không chấp nhận việc không xác minh, phân tích và học hỏi từ sai lầm.

- Hiểu rằng bạn chắc chắn sẽ mắc sai lầm và có điểm yếu, cũng như những người xung quanh và cấp dưới. Điều quan trọng là cách xử lý. Nếu bạn coi sai lầm là cơ hội học hỏi có thể tạo ra sự cải thiện nhanh chóng nếu được xử lý tốt, bạn sẽ thấy phấn khích trước chúng.

- Bạn sẽ học được rất nhiều nếu không ngại mắc lỗi trên đường trở thành đúng.

Marty Schwartz, thiên tài phân tích kỹ thuật, vạch ra sự khác biệt giữa đầu tư và những sự nghiệp khác về cách mọi người phản ứng với sai lầm: "Phần lớn mọi người, trong hầu hết ngành nghề, đều cố gắng che giấu lỗi lầm của mình. Nhưng là nhà đầu tư, bạn buộc phải đối diện với sai lầm vì các con số không nói dối".

Phân tích khoản đầu tư

Một số phù thủy thị trường cho biết viết ra và phân tích các khoản đầu tư là một phần thiết yếu mang đến thành công cho họ. Ray Dalio tạo dựng nguồn gốc hệ thống của Bridgewater dựa trên quy trình sau đây: "Bắt đầu vào khoảng năm 1980, tôi tạo dựng nguyên tắc là mỗi khi đặt lệnh, tôi sẽ ghi lại lý do trên giấy. Khi tôi thanh lý vị thế, tôi sẽ xem xét thực tế diễn ra như thế nào và so sánh với lý do và kỳ vọng ban đầu của mình".

Randy McKay, người biến 2.000 USD thành 70.000 USD trong 7 tháng chỉ ra thành công thuở đầu của ông đến từ thói quen phân tích các giao dịch một cách nghiêm ngặt. Ông bắt đầu quá trình này khi còn là trader trên sàn giao dịch: "Một trong những điều tôi làm trong những năm đầu sự nghiệp là phân tích mọi giao dịch mà tôi thực hiện. Mỗi ngày, tôi sao chép thẻ của mình và xem lại chúng ở nhà. Mỗi trader sẽ có hàng nghìn giao dịch thành công và thất bại".

"Bạn cần xác định vì sao những giao dịch thành công lại thành công và ngược lại. Một khi bạn có thể tìm ra điều đó, bạn sẽ chọn lọc hơn và tránh được những giao dịch có nhiều khả năng thất bại".

Mỗi sai lầm đều mang đến cơ hội để cải thiện cách tiếp cận giao dịch nếu được nhìn nhận và rút kinh nghiệm. Thành tích của hầu hết nhà đầu tư sẽ được cải thiện bằng cách viết ra sai lầm, bài học rút ra và thay đổi cần thực hiện trong quá trình đầu tư.

Sai lầm là điều mà nhà đầu tư nào cũng sẽ mắc, nhưng lặp lại sai lầm là điều có thể tránh. Và việc tránh rơi vào cùng cái bẫy hai lần thường là sự khác biệt giữa người thành công và kẻ thất bại.