Người giàu ngày càng giàu thêm nhờ thừa kế 36.000 tỉ USD

Theo Bloomberg, báo cáo của quỹ quản lý tài sản United Income cho biết khoảng 36.000 tỷ USD tài sản sẽ được chuyển giao từ thế hệ này sang thế hệ khác trong vòng 30 năm tới.

Sự tăng trưởng của tài sản thừa kế ngày càng lên đáng kể. Năm 2016, khối tài sản mà người Mỹ được thừa hưởng là 346 tỷ USD, tăng 119% so với năm 1989.

"Khối tài sản được thừa kế hoặc quyên góp cho các tổ chức từ thiện trong vài chục năm tới dự kiến gấp đôi GDP Mỹ hiện nay. Đây là số tiền lớn chưa từng có trong lịch sử", Matt Fellowes - nhà sáng lập United Income - nhận xét.

Theo thống kê từ Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed), số tiền mà các hộ gia đình nước này được thừa kế từ năm 1989 đến năm 2016 vượt mức 8.500 tỷ USD, độ tuổi trung bình của người thừa kế là 51 tuổi.

Từ năm 1989 đến năm 2016, độ tuổi trung bình mà người Mỹ nhận thừa kế là 51. Ảnh: Getty.

Số tiền thừa kế khổng lồ đó phần nào thể hiện được khoảng cách giàu nghèo giữa các thế hệ. 

Theo khảo sát về tài chính người tiêu dùng của Fed vào năm 2016, những người Mỹ dưới 50 tuổi chỉ nắm giữ 16% tổng tài sản có thể đầu tư. Con số này thấp hơn rất nhiều so với mức 31% trong năm 1989.

Ngân hàng St. Louis của Fed tính toán rằng vào năm 1989, những hộ gia đình có độ tuổi trung bình 65-75 nắm giữ khối tài sản gần gấp 8 lần những hộ gia đình trong độ tuổi 25-35. Đến năm 2016, khoảng cách đó tăng lên thành 13 lần.

Matt Fellowes cũng cho biết thêm rằng mức thừa kế trung bình dành cho mỗi người vào khoảng 295.000 USD trong năm 2016, tăng từ 169.000 USD năm 1989 (số tiền đã được điều chỉnh theo lạm phát).

Hiện nay ngày càng nhiều người Mỹ không sống dựa vào lương hưu, mà họ chọn cách chi tiêu tiết kiệm và đầu tư để ổn định lâu dài.

Tuy nhiên, mặt trái của việc tiết kiệm này là nhiều người đã qua đời trước khi kịp tận hưởng tài sản mà mình dành dụm. Các cố vấn tài chính chia sẻ rằng họ đôi khi phải khuyên khách hàng của mình nên tận hưởng sự giàu có hơn là tích trữ.

United Income ước tính chỉ có khoảng 9% số tài sản đầu tư là dành cho việc xây, mua nhà ở. Trong khi đó, số tiền dành cho cổ phiếu, trái phiếu, và tiền tệ chiếm đến 46%.

Diễn đàn Đầu tư Việt Nam 2025 (Vietnam Investment Forum 2025) với chủ đề “Khai thông & Bứt phá” do trang TTĐT tổng hợp VietnamBiz, Việt Nam Mới tổ chức sẽ diễn ra vào ngày 8/11/2024 tại GEM CENTER, TP HCM.

Sự kiện quy tụ giới chuyên gia cao cấp trong lĩnh vực đầu tư, tài chính là các nhà làm chính sách, CEO, CFO, CIO các ngân hàng, công ty chứng khoán, quỹ đầu tư, công ty bất động sản, các hãng xếp hạng, công ty cung cấp dữ liệu và hàng trăm nhà đầu tư có kinh nghiệm lâu năm trên thị trường chứng khoán và bất động sản.

Diễn đàn hứa hẹn mang lại không gian để các chuyên gia bàn luận về các xu hướng đầu tư mới, các góc nhìn chiến lược, mở ra nhiều ý tưởng đầu tư phù hợp cho giai đoạn mới. Đồng thời tạo cơ hội gặp gỡ, kết nối giữa nhà đầu tư và các đối tác tiềm năng trên thị trường.

Thông tin chi tiết chương trình: https://event.vietnambiz.vn/