Khả năng lừa đảo thượng thừa và sự biến mất bí ẩn của 'nữ hoàng tiền số'

OneCoin, một trong số hàng nghìn đồng tiền mã hóa, ra đời vào năm 2014. Ruja Ignatova và Sebastian Greenwood, đôi tình nhân lừa đảo khét tiếng, tạo ra OneCoin để lừa đảo dựa trên mô hình đa cấp Ponzi, theo đó họ dùng tiền của "tuyến dưới" để trả cho "tuyến trên".

Ruja Ignatova là nhân vật có vai trò chỉ đạo trong bộ đôi siêu lừa. Giá trị của OneCoin cũng chịu sự chi phối của người phụ nữ sinh năm 1980, theo báo The Wall Street Journal.

Là một luật sư mang quốc tịch Bulgary, Ruja Ignatova từng làm việc cho tập đoàn McKinsey trước khi phát triển OneCoin. Cô ta đánh bóng bản thân bằng cách trả tiền để xuất hiện trong phần quảng cáo của tạp chí Forbes ấn bản tiếng Bulgary. 

Thậm chí Ruja Ignatova còn tài trợ một sự kiện do tạp chí Economist tổ chức ở thành phố Sofia (thủ đô của Bulgary) để có cơ hội phát biểu.

Như mọi siêu lừa trong giới tiền số đa cấp, Ignatova xuất hiện tại nhiều sự kiện quảng bá trên toàn cầu. Sức hút của cô ta đã thúc đẩy doanh thu và khiến số lượng người theo dõi cô ta tăng chóng mặt. Đa số người tham gia biết đến Ignatova với cái tên "Tiến sĩ Ruja" hay "nữ hoàng tiền số".

Từ 3 tháng cuối năm 2014 đến quí III/2015, OneCoin đã thu về hơn 4 tỉ USD, trở thành đồng tiền số mà các nhà đầu tư đến từ Trung Quốc, châu Phi, Mỹ, Venezuela lùng sục.

Nhưng rồi vào cuối năm 2017, do nghi ngờ Sebastian Greenwood quan hệ tình cảm với phụ nữ khác, Ignatova đã cho người thuê một căn hộ nằm ngay dưới nhà bạn trai để nghe trộm.

Kết quả nghe trộm cho thấy Sebastian Greenwood không có quan hệ với người phụ nữ khác, mà anh ta đang hợp tác với Cục Điều tra Liên bang Mỹ (FBI). Thực tế ấy khiến Ignatova cảm thấy choáng váng. Vài tuần sau, "nữ hoàng tiền số" biến mất.

Cơ quan công tố liên bang ở New York cáo buộc Ruja Ignatova lừa đảo. Với tư cách người đồng sáng lập OneCoin, Sebastian Greenwood – vào trại tạm giam và đang chờ ngày ra tòa vì tội gian lận. 

Mark Scott – một luật sư từng làm việc cho OneCoin – cũng lĩnh án tù vì tội danh rửa khoản tiền 400 triệu USD. Em trai của "nữ hoàng tiền số" cũng vướng lao lí.

Trang web của OneCoin sập, song nhiều người chơi tham gia trong tiền số OneCoin vẫn tiếp tục quảng cáo dự án và tìm những "con mồi" mới để bù đắp tổn thất của họ.

Bà Veska Ignatova, mẹ của "nữ hoàng tiền số", từng công khai xin lỗi các nhà đầu tư trong một sự kiện quảng cáo tại thành phố Bucharest. Người phụ nữ thừa nhận lòng tham và mục đích ích kỉ của bản thân đã khiến bà trở nên mù quáng.

Em trai của "nữ hoàng tiền số" khai rằng có thể cô ta đã thu về tới 500 triệu USD nhờ dự án lừa đảo OneCoin. Ngoài biệt thự, du thuyền, cô ta còn mua một xe Lexus bọc thép.

Trước khi tham gia OneCoin, em trai của "nữ hoàng tiền số" đang sống tại một làng phía tây nam nước Đức với công việc lái xe nâng tại một công ty ôtô. Năm 2016, chị gái thuê anh làm trợ lý riêng với mức lương khởi điểm gần 3.600 USD/ tháng. Sau đó cô ta còn mua cho em trai biệt thự và nhiều hàng hiệu.