Giám đốc và Phó Giám đốc VietinBank TP HCM có trách nhiệm gì trong vụ Huyền Như?

	'Siêu lừa' Huyền Như tiếp tục hầu tòa vào đầu năm 2018
	Tiền thi hành án vụ Huỳnh Thị Huyền Như 9.000 tỷ đồng, chỉ thu hồi được 500 tỷ đồng

Theo cáo trạng mới nhất của Viện Kiểm sát Nhân dân Tối cao ngày 17/11/2017, cùng với việc sơ hở trong quy định giao dịch toàn hệ thống của VietinBank, thiếu sót của những cán bộ quản lý cấp trên đã tạo cơ hội cho Huỳnh Thị Huyền Như lợi dụng để thực hiện hành vi phạm tội.

Cáo trạng chỉ ra, trong 4 tháng từ tháng 6 - 9/11/2011, lấy danh nghĩa huy động vốn từ doanh nghiệp, Huyền Như đã dùng nhiều thủ đoạn gian dối chiếm đoạt 1.452 tỷ đồng của 4 đơn vị. Chi tiết gồm 700 tỷ đồng của Ngân hàng ACB, 170 tỷ đồng của Công ty An Lộc, 380 tỷ đồng của Công ty Phương Đông và 200 tỷ đồng của Ngân hàng Navibank (nay là NCB).

Bị cáo Huỳnh Thị Huyền Như (Nguồn: Thanh niên)

Sơ hở trong quy trình của VietinBank tạo điều kiện cho hành vi lừa đảo

Quá trình điều tra đã xác định được 11 cán bộ thuộc phòng giao dịch (PGD) Điện Biên Phủ và Đinh Tiên Hoàng đã bị Như lợi dụng, thực hiện không đúng quy trình nghiệp vụ của VietinBank và NHNN.

Một trong những nguyên nhân và điều kiện để Như phạm tội là do VietinBank đã đặt ra nhiều quy định sơ hở trên toàn hệ thống.

Cụ thể, quy định phân quyền cho Trưởng đơn vị được phê duyệt chuyển tiền đến 50 tỷ đồng/lệnh và cho vay cầm cố thẻ tiết kiệm tại VIetinBank không phụ thuộc vào mức uỷ quyền. Thứ hai, giao dịch viên và kiểm soát viên tại PGD thực hiện các giao dịch chuyển tiền, cho vay và chính họ là người kiểm tra chéo của nhau. Quy định này đã tạo sơ hở cho Như lợi dụng thực hiện hoặc chỉ đạo các nhân viên của mình thực hiện hành vi chiếm đoạt tiền trên tài khoản khách hàng.

Sau khi cơ quan điều tra phát hiện ra, VietinBank đã hạn chế quyền Trưởng PGD phê duyệt xuống dưới 1 tỷ đồng, đồng thời việc hậu kiểm được giao cho Phòng kế toán thuộc Chi nhánh.

Chưa có căn cứ truy cứu trách nhiệm hình sự Giám đốc và Phó Giám đốc VietinBank CN TP HCM

Liên quan đến việc ký kết các hợp đồng tiền gửi với các nhân viên ACB, Navibank, Công ty Phương Đông và Công ty An Lộc là các cá nhân ông Nguyễn Văn Sẽ - Giám đốc CN TP HCM, ông Trương Minh Hoàng và bà Nguyễn Thị Minh Hương - Phó Giám đốc chi nhánh.

Điều tra cho thấy việc ký kết hợp đồng và chuyển hợp đồng về PGD để thực hiện là đúng quy định của VietinBank. Các hồ sơ mở tài khoản, hợp đồng do ông Hoàng và bà Hương ký là đúng thẩm quyền, trình tự và thể thức. Tuy nhiên trong quá trình thực hiện hợp đồng, Như có làm giả các chứng từ thực hiện các giao dịch chiếm đoạt tiền gửi của khách hàng, các giao dịch này thuộc thẩm quyền của Như chứ không thuộc về 3 cá nhân trên.

Theo các quy định của NHNN và VietinBank, các Phòng ban tại chi nhánh có chức năng giúp việc cho giám đốc trong việc "kiểm tra việc thực hiện các giao dịch phát sinh tại phòng giao dịch". Hành vi phạm tội của Như diễn ra từ tháng 6 - 8/2011, trong khoảng thời gian này VietinBank CN TP HCM đã tổ chức hai đoàn kiểm tra tại PGD Điện Biên Phủ nhưng do Như đã hợp thực hoá số tiền bằng chứng từ lưu tại PGD nên không phát hiện ra sai phạm.

Từ các vấn đề trên, Viện Kiểm sát xác định 3 cá nhân trên có thiếu sót trong trách nhiệm quản lý hành chính, giáo dục cán bộ nhưng chưa có căn cứ để xác định có hành vi thiếu trách nhiệm để Như lợi dụng thực hiện hành vi phạm tội. Do đó, chưa đủ căn cứ truy cứu trách nhiệm hình sự đối với ông Sẽ, ông Hoàng và bà Hương. Cơ quan điều tra có công văn đề nghị VietinBank xem xét có hình thức xử lý hành chính đối với các cá nhân trên.