Theo kiểm toán thì toàn bộ số tiền 426,5 tỷ đồng trong đợt tăng vốn quý I/2016 do 3 cổ đông đóng góp. Tuy nhiên, tương ứng mỗi lệnh chuyển tiền đến thì có một lệnh chuyển tiền đi liên tục 18 lần được thực hiện trong cùng ngày 8/1/2016.

Một trong những áp lực lớn đối với các ngân hàng trong việc áp dụng Basel II là tăng vốn, đảm bảo an toàn rủi ro. Những ngân hàng có hệ số an toàn vốn (vốn tự có/tổng tài sản có rủi ro - CAR) chưa cao sẽ phải tính đến phương án tăng vốn cấp 1 hoặc cấp 2.