Sớm ban hành thông tư tạo điều kiện định danh khách hàng cho các trung gian thanh toán
Phó Thống đốc Đào Minh Tú. (Nguồn: Báo Đầu tư).
Tại phiên họp báo chính phủ thường kì diễn ra chiều 2/10, Phó Thống đốc NHNN Đào Minh Tú cho biết NHNN sẽ sớm ban hành thông tư thay thế cho Thông tư 23/2014 về việc hướng dẫn việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán tại tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán.
Cụ thể, trước phản ánh tình trạng gần đây nhiều khách hàng không vay tiền nhưng vẫn mắc nợ ngân hàng, Phó thống đốc khẳng định rằng những sự việc này chắc chắn tính chất lừa đảo, lợi dụng những sơ hở của các ngân hàng thương mại hoặc lộ thông tin khách hàng.
Do đó, để tạo điều kiện và xác định trong vấn đề định danh khách hàng khi sử dụng các dịch vụ trung gian thanh toán, dịch vụ thẻ, NHNN dự kiến trong tháng 10/2020 ban hành thông tư thay thế cho Thông tư 23/2014.
Cùng với đó, ông Tú cho biết NHNN sẽ phối hợp cùng Bộ Công an để sử dụng thông tin trong dữ liệu lưu trữ về công dân.
"Quan trọng nhất là trao quyền, trách nhiệm cho các TCTD, các tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán để đảm bảo giải pháp an toàn về mặt công nghệ, đảm bảo an toàn trong việc định danh những người tham gia dịch vụ này", ông Tú nói.
Trước đó, vào tháng 5/2020, NHNN đã lấy ý kiến dự thảo thông tư sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 23.
Theo đó, để phù hợp với trường hợp mở tài khoản thanh toán bằng phương thức điện tử đối với khách hàng cá nhân, dự thảo thông tư qui định: "Yêu cầu về giấy tờ trong hồ sơ mở tài khoản thanh toán đối với trường hợp mở tài khoản thanh toán bằng phương thức điện tử là bản số hoá; ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải có giải pháp, công nghệ để thu thập và kiểm tra tính chính xác, hợp lệ của bản số hoá giấy tờ tuỳ thân".
Ngoài ra, dự thảo thông tư cũng qui định về nguyên tắc xây dựng qui trình, thủ tục mở tài khoản thanh toán không gặp mặt trực tiếp khách hàng cụ thể trong các trường hợp như Nhận biết, xác minh thông tin nhận biết khách hàng bằng phương thức điện tử; Nhận biết, xác minh thông tin nhận biết khách hàng thông qua tổ chức khác; Trường hợp mở tài khoản thanh toán của cá nhân ở nước ngoài....
Diễn đàn Đầu tư Việt Nam 2027 (Vietnam Investment Forum 2027)
Thời gian: Ngày 12/11/2026
Địa điểm: Shilla Monogram Hanoi Westlake, số 6 Hoàng Minh Thảo, Tây Hồ Tây, Hà Nội
Là sự kiện thường niên quy tụ các chuyên gia đầu ngành, Diễn đàn Đầu tư Việt Nam 2027 mang đến những góc nhìn chuyên sâu về triển vọng đầu tư và cơ hội trên thị trường năm 2027.
Trong khuôn khổ sự kiện, Ban tổ chức sẽ công bố Best Retail Brokers 2026 - Bảng xếp hạng công ty chứng khoán có dịch vụ bán lẻ tốt nhất thị trường Việt Nam.
Cùng cộng đồng đầu tư đón đầu xu hướng, cập nhật góc nhìn chuyên gia và khám phá cơ hội đầu tư năm 2027.
Bạn cũng sẽ có cơ hội nhận vé mời đặc biệt của BTC khi tham gia khảo sát về triển vọng kinh tế, thị trường tài chính và chiến lược phân bổ tài sản trong năm 2027.
TRỰC TIẾP
